DEFINISJON av bærende megler
Bærende megler refererer til et vare- eller verdipapirmeglerfirma som tilbyr back office-funksjoner. En bærende megler tilbyr clearing, oppgjør og depottjenester til andre meglere. Den bærende megleren; gjør det derfor mulig for andre meglere, kjent som å introdusere meglere, tilby full service til sine klienter uten å pådra seg betydelige oppstarts- og vedlikeholdskostnader ved å drive et back office. Introduksjon av megler / bærer meglerforhold har eksistert i USA siden midten av 1970-tallet. Ledende bærende meglere inkluderer Pershing LLC, Hilltop Securities og Apex Clearing. Fremtredende investeringsbanker, som Goldman Sachs og JP Morgan, tilbyr også transporttjenester.
Å bryte ned Bærende megler
Fordelene ved å bruke en bærende megler inkluderer kostnadseffektivitet, stordriftsfordeler og risikoredusering. Det gjør det også mulig for den introduserende megleren å fokusere på kjernekompetansen, som porteføljestyring, klientforholdsadministrasjon og markedsføring av produkter og tjenester. Bærende meglere tilbyr tilleggstjenester, for eksempel å føre journal over klienttransaksjoner og utarbeide og distribuere klienterklæringer og bekreftelser. Noen bærende meglere tilbyr til og med å finansiere kundemarginkontoer.
Velge en bærende megler
Tenk på følgende når du velger en bærende megler:
- Tilgjengelighet av informasjon: En bærende megler må gi dynamisk informasjon om behandlede oppgjør, marginkrav og påkrevd sikkerhet. Disse dataene hjelper klienten med å håndtere risiko og oppfylle bankforpliktelser. For å lette en sofistikert overføring av data, bør den bærende megleren tilby et applikasjonsprogrammeringsgrensesnitt (API), som gjør det mulig for klienten å vurdere informasjon på en måte som er kompatibel med deres egen programvare.
Driftsevne: Det er viktig at en bærende megler kan tilpasse seg en rekke forretningsmodeller og imøtekomme kundenes spesifikke behov. For eksempel, hvis en introduksjonsmegler ønsker å starte handel på en ny børs eller handle et annet finansielt instrument, må den bærende megleren ha muligheten til å lette forespørselen.
Support: En god bærermegler gir 24-timers support og tildeler hver klient en kontosjef for å sikre at alle spørsmål blir løst på riktig måte. For eksempel, hvis en klient har et spørsmål om sin eksponering for daglig oppgjør, bør den bærende megleren ha en utpekt kontoadministrator som omgående kan gi informasjonen.
Kostnader: En bærende megler trenger åpenhet med gebyrplanen for å hjelpe kunder med å unngå skjulte kostnader. Kostnader knyttet til transaksjonsadministrasjon, aksjelån og valutagebyr bør spesifiseres. Bærende meglere er vanligvis forberedt på å forhandle sine gebyrer med institusjonelle kunder. For eksempel kan avkastning på aksjelån fravikes for en klient som har en dollaromsetningsomsetning som overstiger et bestemt beløp hver måned.
