Hvis megleren solgte verdipapirer fra investeringskontoen din uten å få tillatelse først, er meglerens handlinger ikke lovlige med mindre transaksjonen ble gjort under visse betingelser.
To tilfeller der din meglers handlinger er lovlige
1. Hvis du har en type skjønnsmessig konto som du har signert dokumenter som gir megleren tillatelse til å kjøpe og selge verdipapirer for din portefølje på dine vegne, kan megleren selge fra kontoen. Imidlertid må handler fra megler være innenfor retningslinjene som er angitt i kontokontrakten, som beskriver din risikotoleranse og dine investeringsmål.
2. Hvis du har en marginkonto og egenkapitalnivået ditt har falt under firmaets krav til vedlikeholdsmarginal, har megleretten all rett til å selge dine verdipapirer uten å kontakte deg eller få din tillatelse. Oftest er firmaer ikke pålagt å gi deg en marginoppringning, så hvis de gir en, gjør de det som kunde høflighet.
Handlingene du kan forvente av meglingen din, er stavet ut i marginkontoktavtalen som ble signert ved åpning av kontoen. For å sikre at den mottar pengene du lånte, vil megleren selge kontoens verdipapirer uavhengig av om du taper penger på handlerne, men megleren trenger ikke nødvendigvis bruke en streng metode når han plukker aksjene for å selge ut av kontoen din. I stedet kan aksjene som selges for å dekke hele underskuddet på egenkapitalnivået, for eksempel velges i alfabetisk rekkefølge. For å toppe det hele, kan megleren til og med belaste en full provisjon for transaksjonen når du selger dine verdipapirer.
(For å lære mer, les Tør du saksøke megleren din?)
