Minste likviditetsdekningsgrad som bankene må ha i henhold til de nye Basel III-standardene, fases opp fra 70% i 2016 og øker jevnlig til 100% innen 2019. Kravene til likviditetsdekning år for år krav til 2016, 2017, 2018 og 2019 er henholdsvis 70%, 80%, 90% og 100%.
Basel III-standarder
I kjølvannet av finanskrisen i 2008 produserte Basel-komiteen for banktilsyn, eller BCBS, et nytt sett med regulatoriske standarder for banknæringen over hele verden, designet for å gi større finansiell stabilitet for bankene og økonomien som helhet. En av komiteens store reformer dreier seg om mye strengere krav til likviditetsdekningsgraden eller LCR.
Det uttalte målet med kravene til likviditetsdekning er å forbedre motstandskraften i bankenes kortsiktige likviditetsrisikoprofil. LCR-kravene er designet for å sikre at bankene opprettholder et tilstrekkelig nivå av lett tilgjengelige, høykvalitetsmidler, eller HQLA, som raskt og enkelt kan konverteres til kontanter for å dekke alle likviditetsbehov som kan oppstå i løpet av en 30-dagers likviditetsperiode understreke. De nye standarder for dekningsgrad skal forbedre evnen til enkeltbanker og banknæring som helhet til å lykkes med å vær ugunstige økonomiske eller økonomiske støt. Det økte økonomiske dekningsnivået som kreves er designet for å bedre isolere banknæringen fra potensielle økonomiske kriser og for å redusere muligheten for at bankenes ustabilitet vil ha en overbelastningseffekt på resten av økonomien.
USAs vedtakelse av standarder
BCBS skisserte en gradvis innfasing av de nye kravene til likviditetsdekning mellom 2015 og 2019, men banker i EU vil allerede ha integrert de nye standardene fullt ut innen 2016, og amerikanske reguleringsbyråer har implementert en tidsplan som gir 100% krav til overholdelse av LCR-kravet innen 2017.
I USA er de tre føderale myndighetene som sammen utviklet det endelige regelverket for implementering av Basel III-standardene Federal Reserve Board, Office of the Comptroller of the Currency and Federal Deposit Insurance Corporation, eller FDIC.
