Hvordan kan potensielle økonomiske rådgivere forberede seg best på sine CFP-sertifiseringseksamener?
Ved å omfavne de beste trenings- og studieprogrammene som kan øke mulighetene for å bestå eksamen.
CFP-eksamen er inngangsporten til å bli en sertifisert finansiell planlegger, og er en av fire kriterier som CFP-kandidater må bestå for å oppnå sin betegnelse (sammen med etikk, utdanning og erfaring).
"Etter min erfaring presenterer eksamen det ene 'ukjente' elementet i sertifiseringsprosessen, " sier professor Craig Lemoine, CFP, ved The American College i Bryn Mawr, PA (skolen har trent fagpersoner i finansielle tjenester i mer enn åtte tiår).
Lemoine sier at CFP-eksamen i 2012 endret seg fra et emnebasert format til et domene-basert på, noe som betyr at eksamen er basert på åtte sentrale formuesforvaltningsdomener, for eksempel å skaffe kunder og samle inn investeringsforskningsdata.
"Domener ligner trinn i den økonomiske planleggingsprosessen, som å etablere et klientforhold eller innhente data, " legger han til. "Kandidatene bør vite at domenebaserte spørsmål kan være vanskeligere å studere for enn en eksamen som består av foreskrevne økonomiske planleggingsemner. Studenter som leter etter deres beste sjanse til å bestå eksamen, bør studere fra programmer som har omfavnet domenemodeller i lærebøkene og læreplanen.."
Her er noen andre tips om å studere til CFP-eksamen:
Bygg et studieprogram rundt testdatoer
CFP-eksamen, som koster USD 595 å ta, administreres av Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., og blir gitt hver tredje fredag og lørdag i mars, juli og november.
Eksamen dekker en rekke emner, hvor de vanligste er investeringsplanlegging og pensjonsplanlegging, inkludert eiendomsplanlegging, generelle prinsipper for økonomisk planlegging, forsikringsplanlegging og risikostyring og planlegging av fordeler for ansatte.
Det eneste faglige kravet for å avlegge testen er at søkeren har en bachelorgrad. I tillegg må CFP-søkeren erklære at han eller hun vil fullføre fem års kvalifiserende arbeid relatert til investeringsstyringsfeltet. En søker må også ha tre års erfaring fra investeringsbransjen for å kunne gå opp til eksamen.
Still de riktige spørsmålene først
Siden bare 50-60% av søkerne består CFP-eksamenene, er det ikke en luksus å velge og følge de beste studieveiledningene og kursene.
I følge Certified Financial Planner Board, kan CFP-eksamenstakere velge mellom en rekke studiekilder (selv om det ikke støtter noen studieguide eller tjeneste), inkludert sertifikatprogrammer, mursteinsopplæringskurs eller interaktive studiekurs.
Velge et program
Når du velger det programmet som best passer dine behov, anbefaler CFP-styret å stille - og få svar på - følgende spørsmål før du signerer på bunnlinjen:
• Hvilket utdanningsnivå er pensum (bachelor-, master- eller doktorgradsnivå)?
• Hvor lang tid tar det å fullføre pensum?
• Hvor mye koster programmet ditt? Inkluderer dette beløpet bøker, tester og andre gebyrer?
• Ser du på å gjøre endringer i programmet ditt?
• Hvordan planlegger du kursene? Hvor ofte tilbys kurs?
• Blir ditt fjernundervisning tilbudt på nettet, eller er det papirbasert?
• Hva er fakultetet ditt?
• Har programmet ditt praksisplasser eller stillingsformidlingstjenester?
• Hvordan vil programmet ditt generelt forberede noen til å være en finansiell planlegger?
Fokus på "spørsmål-basert trening "
Lemoine råder CFP-kandidater til å studere og fullføre diskrete, set og case stil praksisspørsmål. "Spørsmålene og spesifikke temaene for økonomisk planlegging om selve eksamenen endres med hver administrasjon og er ikke kjent for akademiske programmer eller gjennomgangsleverandører før du tar testen, " sier han. "Imidlertid kan studentene lære stilen på eksamen ved å løse praksisspørsmål."
Vurder nettkurs
Lemoines favorittstrategi for utarbeidelse av CFP-studier er interaktiv nettbasert læring, for eksempel webkurs, som de tingene passer godt for profesjonelle studenter. "Disse programmene lar studentene samhandle direkte med en instruktør og kan arkiveres i tilfelle studenten går glipp av en økt, " forklarer han. "Murstein og mørtel kan være for stivt for noen yrkesaktive. Jeg personlig ønsker at et program skal være strengt og samtidig beholde relevansen."
Go Price Shopping - men handle for pris
De fleste CFP-studieguider og -programmer er ikke billige, men i noen tilfeller kan det hende du må betale mer eller risikere å få det du betaler for. For eksempel koster Dalton Education, en av de ledende leverandørene av utdanningstudietjenester, over USD 7 600 dollar for et grunnleggende, ni måneders CFP-studiekurs - og det dekker ikke kostnadene for lærebøker. Online-kurs kan være en bedre innsats for lommeboken.
Besøk nettstedet til CFP Board for en grundig liste over treningsprogrammer for CFP. Der får du tilgang til CFP-styreregistrerte studieprogrammer i tre kategorier:
• Av stat
• Etter type
• Etter alternativ for fjernundervisning
Bestill det
Få en oversiktskampanje for CFP startet med guider og arbeidsbøker som koster under USD 50, men vil få deg oppdatert hva du trenger å vite for å beherske CFP-eksamenene. Amazon.com har en god liste her, inkludert "Din guide til CFP-sertifiseringseksamen" (for US $ 17) og "CFP Certification Exam Practice Practice Workbook" (for US $ 36).
Bunnlinjen
Konkurransen om å bli en finansiell planlegger er varm og vokser varmere. CFP-styret rapporterer at industrien vil vokse med 41% innen 2016. Det betyr at jo raskere du består CFP-eksamen, desto bedre vil du være med å få et solid fotfeste i en av Wall Street's hurtigst voksende sektorer.
