Å opprettholde en gyldig og gjeldende formuesplan er helt nødvendig for å sikre effektiv og ordnet spredning av eiendeler etter at en person dør. Selv en liten feil kan imidlertid skape store problemer under avviklingsprosessen, og i mange tilfeller er disse feilene umulige for noen å rette opp. Det er flere sentrale feil som kan gjøre en eiendomsplan mangelfull, de fleste kan lett unngås ved å gjennomgå planen din eller kunden din med jevne mellomrom og holde den oppdatert. En liste over disse vanlige snafusene inkluderer:
Mislykkes i å oppdatere mottakerne
Ekteskap, skilsmisse, fødsel og død kan alle påvirke hvem som vil motta eiendelene dine. Forsikre deg om at de som du har tenkt å forlate eiendelene dine tydelig vises som sådan på de riktige skjemaene. Når noen av disse endringene, husk å gjøre de riktige oppdateringene på alle økonomiske, pensjons- og forsikringsregnskap og forsikringer, så vel som i testamenter, stiftelser og andre juridiske dokumenter.
Utelater juridiske dokumenter
Din vilje kan være i perfekt orden, men den vil ikke frita eiendelene fra skifterettprosessen i de fleste tilfeller hvis dollarens verdi på boet ditt overstiger et visst beløp. Noen eiendeler er iboende unntatt fra skifterett etter lov, for eksempel livsforsikring, pensjonsplaner og livrenter og enhver økonomisk konto som har en overføring ved dødsfall (TOD) mottaker oppført. Men alle andre eiendeler er generelt underlagt denne statlige utnevnte prosessen med å gjøre opp eiendommer. Tilbakekallende levende trusts er det primære instrumentet som brukes til å frita alle andre eiendeler fra skifterett, en prosess som kan dra på lenge i tilfelle testamentet blir bestridt og pådrar seg betydelige retts- og advokatkostnader. Og det å ha bare tillitsforestillinger uten vilje kan være en like stor feil, da testamentet er det primære dokumentet som brukes til å navngi vergemål for barn og andre forsørgere hvis noe skulle skje med deg og / eller din ektefelle eller partner.
Dårlig journalføring
Det er få ting som de som vil bosette boet ditt vil ha mindre glede av enn å måtte bruke mye tid og krefter på å finne, organisere og spore opp alle eiendelene og eiendelene dine uten deg der for å lede dem hvor de skal lete. Den endelige nøkkelen til enhver vellykket eiendomsplan er et kortfattet instruksjonsbrev som forteller eksekutøren eller eksekutøren din hvor alt ligger, navnene og kontaktinformasjonen til alle de vil måtte forholde seg til, for eksempel din bankmann, megler, forsikringsagent, finans planlegger, advokat, utleier eller leietakere osv. Du bør også liste opp alle de økonomiske nettsteder du bruker med innloggingsinformasjonen deres, slik at kontoene dine blir lett tilgjengelig.
Dårlig kommunikasjon
Å fortelle arvingene dine at du vil gjøre en ting med pengene dine eller eiendelene dine og så ikke unnlate å gjøre bestemmelser i planen din for at det skal skje, er en sikker rute til å skade følelser, brudd på forhold og juridisk krangel i noen tilfeller. Hvis situasjonen din er noe sammensatt og kan kreve ytterligere forklaring, kan du være lurt å skrive et enkelt forklaringsbrev som skisserer intensjonene dine eller forteller dem hvorfor du ombestemte deg noe. Dette kan gå langt i retning av å gi nedleggelse eller trygghet, selv om det ikke har noen lovlig myndighet.
Unnlater å lage en plan
Selv om denne feilen lett er den mest åpenbare på listen, er den også en av de vanligste. Historien inneholder mange historier om veldig, veldig velstående mennesker som mistet praktisk talt alle eiendommer til rettsgebyr og saksomkostninger fordi de ikke klarte å planlegge fremover på dette området. Å ha en plan er spesielt viktig for de som måtte måtte betale eiendomsskatt.
Bunnlinjen
Dette er bare noen av de vanlige eiendomsplanleggingsfeilene som ofte oppstår i eiendomsoppgjørsbransjen. For en mer informasjon om hva du trenger å gjøre for å sikre at din eller kundens eiendeler blir spredt i henhold til dine ønsker, kan du kontakte en kvalifisert eiendomsplanleggingsadvokat eller en finansiell rådgiver.
