Innholdsfortegnelse
- 1. En lidenskap for finans
- Dyp analytisk evne
- Profesjonelt salgslederskap
- 4. Interesser må justeres
- Nysgjerrighet
Ulike kjennetegn skiller gode økonomiske rådgivere fra de dårlige og de vellykkede fra de mislykkede. Enten du vil bli en finansiell rådgiver eller bare trenger å ansette en for å hjelpe deg med din økonomiske planlegging, her er fem egenskaper du må huske på at de mest vellykkede økonomiske rådgivere har.
Viktige takeaways
- Vellykkede økonomiske rådgivere har en stor bok med klientvirksomhet og en god oversikt over ytelse og service. Å få klienter og få dem til å feste seg med deg - og anbefale deg - betyr å være profesjonell og sette kundene dine først. Samtidig må du ha en dyp forståelse av markedene, analytiske ferdigheter og trening, og har en lidenskap for finans.
Lidenskap for økonomisk planlegging og velstandsstyring
De vellykkede økonomiske rådgiverne er de som har en absolutt lidenskap for faget. Dette er viktig fordi standarder, lover, metoder og produkter i finans- og investeringsverdenene stadig utvikler seg.
Når en finansiell rådgiver har en stor lidenskap for fagstoffet, trekker personen naturlig nok til å lære mer og mer om bransjen hver dag. De uten den lidenskapen faller gjennomgående og sliter med å følge med i bransjens utvikling. Det alene kan være forskjellen mellom suksess og fiasko som finansiell rådgiver. Et godt spørsmål å stille økonomiske rådgivere med hver samtale er: "Hva er nytt i bransjen?"
Dyp analytisk evne
Det er mange områder involvert i en fullstendig og grundig økonomisk plan. Kontantstrømplanlegging, pensjonsplanlegging, investeringsstyring, forsikringsplanlegging, eiendomsplanlegging og skatteplanlegging er noen få viktige områder som en kompetent finansiell rådgiver kan hjelpe kunder med. Å ha grundig analytisk evne på tvers av alle disse områdene er viktig, men det er kanskje viktigst i investeringsdelen.
Vellykkede økonomiske rådgivere vet at risiko- og avkastningsforholdet driver nesten alle aspekter av en finansiell plan. Å strukturere en investeringsportefølje på riktig måte og å kunne fordele eiendelene etter hvert som tid og mål endres er avgjørende. En finansiell rådgiver må være i stand til å analysere og planlegge en portefølje i sammenheng med en rekke beregninger, for eksempel standardavvik, beta, strategisk aktivaallokering, taktisk aktivaallokering og trekning.
Profesjonelt salgslederskap
Dette er et sentralt krav for vellykkede økonomiske rådgivere. Finansielle rådgivere må utvide sin bok for å trives. Å kunne selge sine tjenester over hele spekteret av økonomisk planlegging, fra investeringsstyring til eiendomsplanlegging, er nødvendig for at finansielle rådgivere skal lykkes. Gitt, salg av tjenester eller produkter bør ikke gjøres utelukkende for å selge. Tjenesten eller produktet må virkelig hjelpe klienten.
Salgsmessighet er likevel nødvendig. En finansiell rådgiver må være i stand til å kommunisere til klienten problemet eller gapet i hans eller hennes økonomiske plan som eksisterer, formidle løsningen på riktig måte, og som et siste skritt, be om klientens eller prospektets virksomhet. En finansiell rådgiver som ikke kan finne på seg mot til å spørre om virksomhet, vil utvilsomt ikke få noen. Med dette i bakhodet er neste trekk avgjørende.
En tro som interesserer må samordnes
Vellykkede økonomiske rådgivere er de som setter kundenes interesser først og egne interesser på andreplass. Rådgiveren må tro at begge parters økonomiske interesser bør tilpasses, ellers kan det oppstå et skadelig forhold. Det er unødvendig og uetisk å selge en klient produkter som klienten ikke trenger, for eksempel irrelevante forsikringer eller forsikringer med for mye dekning.
Enkelte investeringsprodukter passer også i denne kategorien, for eksempel aksjefond som har høye salgsmengder, siden det er utallige sammenlignbare og bedre aksjefond uten slike belastninger.
I tillegg er det ikke god praksis å belaste høyere administrasjonsgebyr enn nødvendig. En vellykket finansiell rådgiver bør ikke belaste 2% på eiendeler under forvaltning når 0, 5% er typisk for den samme tjenesten. Vellykkede økonomiske rådgivere hjelper mennesker og blir kompensert rettferdig; de tapper ikke sine klienter for sine hardt tjente penger.
Nysgjerrighet
Å avdekke nøyaktig hva en klient trenger på tvers av alle aspekter ved økonomisk planlegging, ligner på detektivarbeid. Små detaljer må finnes og settes sammen, og en omfattende løsning på et stort problem må lages og kommuniseres. Vellykkede økonomiske rådgivere er de som liker denne prosessen og trives med utfordringen.
