Registrerte investeringsrådgivningsfirmaer (RIA) kan tilby kunder en virkelig objektiv forvaltning og økonomisk planlegging. Dette er fordi de ikke er tilknyttet noen tredjepartsleverandører som banker, meglerforhandlere, forsikringsselskaper eller andre enheter som kan forvrenge deres objektive tilnærming ved å tilby dem kompensasjon for å selge sine produkter eller tjenester.
I følge data som spenner fra forvaltningskapital til størrelse og erfaring med rådgiverpoolene, rangerte Barrons magasin disse som de beste RIA-selskapene i USA for 2018.
Topp RIAer
Edelman Financial Services: Dette selskapet ligger i Fairfax, Virginia, og har nesten 22, 3 milliarder dollar i forvaltningskapital (AUM) og tilbyr investeringstjenester, porteføljestyring og utdanning av personlig økonomi. Selskapet har et team på 163 rådgivere som betjener over 37 000 kunder. Grunnleggeren Ric Edelman har tre ganger blitt kåret til den øverste uavhengige økonomiske rådgiveren av Barrons . Firmaets investeringsmetode er basert på akademisk forskning og atferdsfinansiering.
United Capital Financial Advisers: Dette firmaet i Newport Beach, California, administrerer 21, 5 milliarder dollar for både detaljhandelskunder og institusjonelle kunder. De 221 rådgiverne i United Capital bruker en moderne tilnærming til økonomisk planlegging og investeringer for å la kundene kunne glede seg over å leve i samtiden i stedet for å bekymre seg for å ha nok penger i pensjon. Selskapets vekst kan tilskrives kjøp og samarbeid med andre RIA-firmaer, ifølge grunnleggeren, Joe Duran.
Mariner Wealth Advisors: Med over $ 26 milliarder dollar i AUM har dette selskapet hovedkontor i Kansas, men har steder over hele landet, inkludert Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago og Minneapolis. Selskapet tilbyr investeringsledelse, utøvende pensjonstjenester, eiendomsplanlegging, institusjonell rådgivning, risikostyring og skatte- og bokføringstjenester til sine 14 890 kunder.
Moneta Group Investment Advisors: Det eneste firmaet fra Missouri som er inkludert i topp 10, Moneta Group, forvalter cirka 18, 5 milliarder dollar for sine kunder. Som med alle RIA-ene på denne listen, er de 95 rådgiverne ved dette firmaet fortrolige, noe som betyr at de er forpliktet til å stille kundenes behov foran seg, og de er gruppert i kundeserviceteam for å gi sine kunder en mindre virksomhet føle. Deres tjenester inkluderer å hjelpe velstående familier med å overføre formuen til arvinger og favorittårsaker, hjelpe unge individer med høy nettoforming med å lage en plan for å holde på pengene sine, og gi pensjonskonsulent til en bedrift.
Silvercrest Asset Management Group: Hovedkvarter i New York City, og dette selskapet har samlet nesten 21, 3 milliarder dollar i AUM. Det har 27 rådgivere som jobber på kontorer i New York, Massachusetts, New Jersey og Virginia. Firmaet omfavner de tradisjonelle kundesentrerte tjenestene som bankene har gitt tidligere år, mens de implementerer moderne teorier for å skape forskjellige porteføljer som passer kundenes investeringsmål og risikotoleranse.
Bunnlinjen
Dette er bare noen av de største formueforvaltningsfirmaene i Amerika. Selv om mange av disse firmaene hovedsakelig henvender seg til kunder med høy nettoformue og institusjonelle investorer i både for-profit og nonprofit-sektorer, handler noen av dem også med kunder i middel- eller overklassen. Hver av disse firmaene har tjent sin plass på denne listen ved å levere gode råd og tjenester for pengestyring som har gjort det mulig for kunder å vokse sin formue og realisere sine drømmer.
