Å investere er enkelt, men å investere med suksess er tøft. Statistikk viser at flertallet av retailinvestorer, de som ikke er investeringsfaglige, taper penger hvert år. Det kan være en rekke årsaker til det, men det er en som enhver investor med en karriere utenfor investeringsmarkedet forstår: de har ikke tid til å forske på en stor mengde aksjer, og de har ikke et forskerteam for å hjelp med den monumentale oppgaven. (For beslektet lesing, sjekk ut de 4 grunnleggende elementene i lagerverdien .)
Av den grunn resulterer investeringer som er gjort etter lite forskning ofte i tap. Det er den dårlige nyheten. Den gode nyheten er at selv om den ideelle måten å kjøpe en aksje er etter en stor mengde forskning, kan en investor kutte ned mengden forskning ved å se på disse utvalgte varene:
TUTORIAL: Grunnleggende om obligasjoner og gjeld
Hva de gjør
Jim Cramer råder i sin bok "Real Money" investorer til aldri å kjøpe en aksje med mindre de har en uttømmende kunnskap om hvordan de tjener penger. Hva produserer de? Hva slags tjeneste tilbyr de? I hvilke land opererer de? Hva er flaggskipproduktet deres, og hvordan selger det? Er de kjent som leder på sitt felt? Tenk på dette som en første date. Du ville sannsynligvis ikke gått på date med noen hvis du ikke hadde noen anelse om hvem de var. Hvis du gjør det, ber du om problemer.
Denne informasjonen er veldig enkel å finne. Bruk søkemotoren du velger, gå til bedriftsnettstedet og les om dem. Deretter, som Cramer råder, gå til et familiemedlem og utdann dem til potensielle investeringer. Hvis du kan svare på alle spørsmålene deres, vet du nok.
Pris / inntjeningsforhold
Se for deg et øyeblikk at du var i markedet for noen som kunne hjelpe deg med investeringene dine. Du intervjuer to personer. Én person har en lang historie med å tjene folk mye penger. Vennene dine har sett en stor avkastning fra denne personen, og du kan ikke finne noen grunn til at du ikke skal stole på ham med investeringsdollar. Han forteller deg at for hver krone han tjener for deg, vil han beholde 40 øre og etterlate deg med 60 øre.
Den andre fyren er akkurat i gang med virksomheten. Han har veldig liten erfaring, og selv om han virker lovende, har han ikke så mye erfaring med å lykkes. Fordelen for denne fyren er at han er billigere. Han vil bare beholde 20 øre for hver krone han tjener deg - men hva om han ikke tjener deg så mange dollar som den første fyren?
Hvis du forstår dette eksemplet, forstår du P / E eller pris / inntjening. Hvis du merker at et selskap har en P / E på 20, betyr dette at investorer er villige til å betale $ 20 for hver $ 1 per inntjening. Det kan virke dyrt, men ikke hvis selskapet vokser raskt.
P / E kan bli funnet ved å sammenligne gjeldende markedspris med den kumulative inntjeningen de siste fire kvartalene. Sammenlign dette tallet med andre selskaper som ligner på det du forsker på. Hvis selskapet ditt har en høyere P / E enn andre lignende selskaper, hadde det bedre vært en grunn. Hvis den har en lavere P / E, men vokser raskt, er det en investering verdt å se på. (Hvis disse tallene har deg i mørket, skal disse enkle beregningene være med på å lyse veien, se Hvordan finne P / E- og PEG-forhold .)
Beta
Beta virker som noe vanskelig å forstå, men det er det ikke. Faktisk kan den bli funnet på samme side som P / E Ratio på en større leverandør av aksjedata, for eksempel Yahoo eller Google. Beta måler volatilitet eller hvor lunefullt selskapets aksje har opptrådt de siste fem årene. Tenk på S&P 500 som pilaren i mental stabilitet. Hvis selskapet ditt synker eller stiger i verdi mer enn S&P over en femårsperiode, har det en høyere beta. Med beta er noe som er høyere enn 1 høy beta (som betyr høyere risiko), og noe som er lavere enn 1 er lav beta (lavere risiko). (Beta sier noe om prisrisiko, men hvor mye sier det om grunnleggende risikofaktorer?)
Du må se høye beta-aksjer nøye fordi, selv om de har potensial til å tjene deg mye penger, har de også potensialet til å ta pengene dine. En lavere beta betyr at en aksje ikke reagerer på S&P 500-bevegelsene så mye som andre. Dette er kjent som en defensiv aksje fordi pengene dine er mye tryggere. Du vil ikke tjene så mye på kort tid, men du trenger heller ikke å se på det hver dag.
utbytte
Diagrammet
Å lære å lese et diagram er en ferdighet som tar tid, men grunnleggende kartlesing tar veldig liten ferdighet. Hvis en investeringstabell starter nederst til venstre og slutter øverst til høyre, er det en god ting. Hvis diagrammet er på vei ned, hold deg unna og ikke prøv å finne ut hvorfor. Det er tusenvis av aksjer å velge mellom uten å velge en som taper penger. Hvis du virkelig tror på denne aksjen, sett den på overvåkningslisten din og kom tilbake til den på et senere tidspunkt. Det er mange mennesker som tror på å investere i aksjer som har skumle diagrammer, men de har forskningstid og ressurser som du sannsynligvis ikke har.
Bunnlinjen
Ingenting tar plassen til uttømmende forskning. En viktig måte å beskytte eiendelene dine er imidlertid å investere på lengre sikt ved å dra nytte av utbytte og finne aksjer med en velprøvd suksessrekord. Med mindre du har tid, bør risikable og aggressive handelsstrategier unngås eller minimeres.
