Fidelity Investments er et veletablert privateid investeringsstyringsselskap som spesialiserer seg på å tilby formuestyring og meglerprodukter. Fidelity har nesten 70 års erfaring med å administrere investorers penger, og hadde per oktober 2018 over 2, 1 billioner dollar i eiendeler under forvaltning (AUM). Fidelity, på fondets side, kan skilte med tilgang til over 10 000 verdipapirfond som tilbyr et mangfoldig utvalg av investeringsmetoder, hvorav fire skiller seg ut blant dem de tilbyr direkte.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund investerer i selskapsobligasjoner som ikke er av investeringsklasse med en viss tildeling til amerikanske aksjer. Fondet velger sine beholdninger basert på sterke og forbedrede grunnleggende forhold og meget dyktige forvaltninger. Fondet investerer over 70% av eiendelene i obligasjoner, mens resten er delt mellom kontanter og aksjeposisjoner. Fondet har en utgiftsgrad på 0, 67%, krever ingen belastningsavgift og har ingen minimumskrav til investering. Fra 24. oktober 2018 har obligasjonsporteføljen en gjennomsnittlig varighet på 3, 75 år og et 30-dagers SEC-rente på 4, 26%.
Fidelity Capital & Income Fund har tjent en gjennomsnittlig årlig avkastning på 9, 96% fra 2008 til 2018, noe som overgår de fleste av sine jevnaldrende innen Morningstar-rente-kategorien. På grunn av den betydelige tildelingen til obligasjoner med lav rangering, er fondet egnet for investorer med en høy risikotoleranse. Fondet får en konsekvent femstjerners totalvurdering fra Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Fidelity GNMA-fondet investerer i Ginnie Maes gjenkjøpsavtaler, som representerer rentepapirer garantert av et statlig organ. Fondet kan skilte med et erfarent lederteam som årvåken oppsøker verdipapirer som er feil. Rundt 85% av fondets eiendeler er investert i pantelån (SDS), mens resten spres mellom kontanter og amerikanske statsobligasjoner.
Fra 24. oktober 2018 har fondet en gjennomsnittlig varighet på 4, 88 år og en 30-dagers SEC-avkastning på 2, 58%. Fidelity GNMA-fondet krever en utgiftsgrad på 0, 45%. Fra 2008 til 2018 har det vist en gjennomsnittlig årlig avkastning på 3, 56%. Morningstar tildelte en femstjerners totalvurdering til fondet for sin solide ytelse.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
Fidelity Michigan Municipal Income Fund investerer i obligasjoner utstedt av kommuner i Michigan, som umiddelbart skiller seg ut blant de større investeringene i paraplystilen til de andre fondene, men det gir mye mening som en andel. Nesten alle obligasjonene i fondet har en kredittrating på A eller over. Fordi inntekter fra eierandeler er fritatt for føderale skatter, er dette fondet mest passende for investorer som den skattepliktige inntekten faller inn i høye skattekonsoller, selv om det ikke nødvendigvis er en sentral eierandel.
Fondet har en 30-dagers SEC-avkastning på 2, 35%, men med inntektsgevinsten ligger avkastningen på justert 4, 75%. Det har vist en gjennomsnittlig årlig avkastning på 4, 31% fra 2008 til 2018, med en utgiftsgrad på 0, 49%, og det krever en minimumsinvestering på 10 000 dollar.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Fidelity Corporate Bond Fund investerer i en rekke selskapsobligasjoner utstedt hovedsakelig av innenlandske selskaper. Fordi bedriftsobligasjoner har en tendens til å ha høyere misligholdsrisiko, gir disse obligasjonene høyere avkastning for investorer. Fra 24. oktober 2018 var gjennomsnittlig kredittvurdering av fondets beholdninger på BBB, som er den laveste ratingen for et obligasjon som kan anses som investeringsklasse, selv om det er store prosenter i A, AA og AAA. Fondet har store beholdninger av obligasjoner utstedt av finansinstitusjoner som JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs og Royal Bank of Scotland.
Fidelity Corporate Bond Fund er et av de best presterende selskapsobligasjonsfondene administrert av Fidelity, og det har fått en fire-stjerners totalvurdering fra Morningstar. Gjennomsnittlig årlig avkastning de siste fem årene har vært 3, 74%. Fondet har en netto utgiftsgrad på 0, 45% og krever en initial investering på 2500 dollar. Det har en 30-dagers SEC-avkastning på 3, 87% og en gjennomsnittlig varighet på 6, 76 år.
