Den store resesjonen ble avsluttet i 2009 og påvirket mange menneskers liv. Det var mye lærdom å lære for investorer, hvorav mange så investeringskontiene deres ødelagte ved å selge i panikk. Hvis de hadde holdt på investeringene sine, ville de ha kommet seg fullt ut og fortsatt å øke verdien.
Dette er den første leksjonen i en lavkonjunktur. En lavkonjunktur blir alltid fulgt av en utvinning som inkluderer et sterkt tilbakeslag i aksjemarkedet. Den andre leksjonen er at investorene ikke trenger å sitte inaktive ettersom porteføljene deres blir pimplet av massivt salg. Det er noen investeringsstrategier som kan dra nytte av lavkonjunktur for å posisjonere en portefølje for en rask og sterk rebound.
Viktige takeaways
- En lavkonjunktur blir alltid fulgt av en utvinning som inkluderer et sterkt tilbakeslag i aksjemarkedet. Når markedet begynner å stupe, er det på tide å dra nytte av å øke bidragene dine eller starte gjennomsnittlig dollar-kostnad i en ikke-kvalifisert investeringskonto. Den beste måten å eie utbytteaksjer er gjennom verdipapirfond eller børshandlede fond (ETF) som investerer strengt i utbyttebetalende selskaper.
Gjennomsnitt av dollar-kostnader når aksjekursene avtar
Som med de fleste nedgangstider, vil du sannsynligvis ikke se den neste komme. Men du vil sannsynligvis se en salg i aksjemarkedet i god tid før en lavkonjunktur. Når det skjer, husk den første leksjonen: Det er bedring etter en lavkonjunktur.
Når du vet at investorer kan dra fordel av et synkende marked gjennom den gjennomsnittlige metoden for investering i dollar. Hvis du gir månedlige bidrag til en kvalifisert pensjonsplan, bruker du allerede teknikken. Men når markedet begynner å stupe, er det på tide å dra nytte av å øke bidragene dine eller starte gjennomsnittlig dollar-kostnad i en ikke-kvalifisert investeringskonto.
Når du gjennomsnittlig kostar gjennomsnittet av investeringene dine, reduserer du gradvis det totale kostnadsgrunnlaget i aksjekursen, så når kursen går tilbake, er kostnadsgrunnlaget alltid lavere enn prisen. Hvis du for eksempel investerer 500 dollar i måneden i et aksjefond som selger for $ 25, kjøper bidraget ditt 20 aksjer. Hvis aksjekursen synker til $ 20, kjøper bidraget ditt 25 aksjer. Kontoen din har nå 45 aksjer med et gjennomsnittlig kostnadsbasis på $ 22.
Når aksjekursen synker, kjøper bidraget ditt på $ 500 et økende antall aksjer og kostnadsgrunnlaget ditt fortsetter å falle. Når aksjekursene går tilbake kjøper bidraget ditt færre aksjer hver måned, men den nåværende aksjekursen er alltid høyere enn kostnadsgrunnlaget. Metoden for kostnadsgjennomsnitt, fungerer best på lang sikt for investorer som ikke ønsker å bekymre seg for hvordan investeringene deres presterer.
Kjøp inn utbytte
For investorer tjener utbytte noen få formål. For det første, hvis et selskap har en lang historie med å betale og øke utbytte, kan du ha trygghet om at det er økonomisk forsvarlig og kan overleve de fleste økonomiske miljøer. For det andre gir utbytte en returpute. Selv når aksjekursene synker, får du fortsatt avkastningen. Det er av disse grunnene at utbytteaksjer har en tendens til å utkonkurrere aksjer som ikke er utbytte under markedsnedgang.
Den beste måten å eie utbytteaksjer er gjennom verdipapirfond eller børshandlede fond (ETF) som investerer strengt i utbyttebetalende selskaper. Fond som investerer i selskaper med lang historie med å betale utbytte og sterke resultater for å øke utbyttet, gir en tendens til å generere høye nåværende avkastninger med kapitalvurdering.
Forvent imidlertid ikke at disse midlene vil utkonkurrere markedet i løpet av markedet. De holdes i porteføljer for å gi stabil avkastning på tvers av ulike markedssykluser. Når markedet vender tilbake, kan du gradvis fordele fra utbyttefondene, men du bør alltid opprettholde en del som et forsvarstiltak.
Invester i forbrukerstifter
Selv under nedgangstider må forbrukerne kjøpe mat, medisiner, hygieneprodukter og medisinsk utstyr. Dette er forbrukerstifter som er de siste varene som skal kuttes fra familiebudsjettet. Så mens selskaper som selger flatskjerm-TV og andre skjønnsmessige produkter opplever dråper i inntekter, gjør ikke selskaper som selger matvarer og personlige nødvendigheter.
Data viser at denne typen selskaper overpresterte S&P 500 i løpet av de siste fem lavkonjunkturperioder. Hefteselskaper for forbrukere inkluderer Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra og Wal-Mart. Disse spesielle selskapene betaler også godt utbytte, noe som styrker deres defensive profil. Det er også aksjefond som investerer strengt i forbrukerheftede selskaper. Fidelity Select Consumer Staples-porteføljen investerer minimum 80% av eiendelene i selskaper som driver med produksjon, salg eller distribusjon av forbruker-stifter.
