Fidelity Investments er landets fjerde største aksjefondforvalter med mer enn 3 billioner dollar i forvaltede eiendeler, per 30. september 2019, den siste tilgjengelige informasjonen. Fidelity betjener 30 millioner individuelle investorer. Her er en titt på tre av fondene som er vurdert til 5 stjerner av fonds tracker Morningstar. All informasjon er nøyaktig per 31. desember 2019.
Viktige takeaways
- Fidelity Funds er en av de største fondsfamiliene i verden, med mer enn $ 7, 8 billioner i totale kundeenheter og over 3 billioner dollar i forvaltningskapital. Fidelity har 504 aksjefond fra og med 2019, og 31 av dem er rangert som 5 stjerner av fond tracker Morningstar.Under høydepunktene er to fond i den balanserte kategorien, Fidelity Balanced og Fidelity Capital & Income. Et annet 5-stjerners fond for investorer å vurdere er Fidelity Mid Cap Enhanced Index, som sporer Russell Mid Cap-indeksen.
Fidelity Balanced
Balanserte fond investerer i en blanding av aksjer, obligasjoner og kontanter, og det er derfor de kalles "balanserte" fond. Balanserte fond er et godt alternativ for investorer som enten vil ha et mindre antall fond, og derfor liker den noe "alt i ett" tilnærming et balansert fond tilbyr, eller som ønsker et fond som kan representere en base som de kan bygge på resten av porteføljen.
Fidelity Balanced faller i midten når det gjelder risikofylhet. Det er risikofyltere enn et rent obligasjonsfond, men ikke så risikabelt som et rent aksjefond. Det anses å være et moderat tildelingsfond, noe som betyr at det tilbyr en middels risikovilkår som er omtrent to tredjedels aksjer og en tredjedel obligasjoner.
Siden fondets oppstart i 1986 har det hatt en gjennomsnittlig avkastning på omtrent 9%, tilsvarende det et aksjefond kan se. Kostnadsforholdet for FBALX er 0, 53% og det første første kjøpet er $ 0, 00. Avkastningen i 2019 var 21, 45%. Den 3-årige årlige avkastningen er 11, 21% og den 5-årige avkastningen er 7, 79%.
Fidelity Capital & Income
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) er et annet balansert fond som vender seg mer mot obligasjoner, med omtrent 20% av porteføljen rettet mot aksjer og 80% mot allokering av obligasjonsmidler. Fondet gir en god blanding av vekst og inntekt. Markedsrisikoen er høyere enn for et rent obligasjonsfond, men lavere enn for et rent aksjefond. Langsiktig avkastning er høyere enn de fleste obligasjonsfond.
Kostnadsforholdet for FAGIX er 0, 69% og det første første kjøpet er $ 0, 00. Avkastningen i 2019 var 16, 03%. Den årlige avkastningen på 3 og 5 år er 7, 46% og 5, 83%.
72 millioner dollar
Det totale beløpet i kundekontoer som Fidelity har, fra og med 2019.
Fidelity Mid Cap Enhanced Index
Et annet 5-stjerners Fidelity-fond fremhevet av Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) er et godt valg for investorer som ønsker eksponering for mid-cap aksjer. FMEIX sporer Russell Mid Cap-indeksen, og gir investorer eksponering for rundt 300 mellomkapitalisasjonsaksjer. Midt-aksjer har potensial for større vekst enn storebrødrene, men er også sårbare for større kortsiktige fall. FMEIX er mer et aggressivt alternativ enn de to balanserte fondene fremhevet.
Kostnadsforholdet for FMEIX er 0, 59% og det første første kjøpet er $ 0, 00. Avkastningen i 2019 var 24, 78%. 3- og 5 års årlig avkastning er 9, 80% og 7, 69%.
