De viktigste grunnene til at Forex-handelsmenn mislykkes

Forex markedet er det største og mest tilgjengelige finansmarkedet i verden, men selv om det er mange forex investorer, er det få som virkelig er suksessfulle. Mange handelsmenn mislykkes av de samme grunnene som investorer mislykkes i andre aktivaklasser. I tillegg nekter den ekstreme grad av gearing - bruk av lånt kapital for å øke potensiell avkastning på investeringer - gitt av markedet, og de relativt små marginbeløpene som kreves ved handel med valuta, handelsmenn muligheten til å gjøre mange feil med lav risiko. Faktorer som er spesifikke for handelsvalutaer kan føre til at noen næringsdrivende forventer større investeringsavkastning enn markedet konsekvent kan tilby, eller til å ta mer risiko enn de ville gjort når de handler i andre markeder.

Fare for valutahandel

Visse feil kan hindre handelsmenn fra å nå sine investeringsmål. Følgende er noen av de vanlige fallgruvene som kan plage forex handelsmenn:

Ikke opprettholde handelsdisiplin : Den største feilen enhver næringsdrivende kan gjøre er å la følelser styre beslutninger om handel. Å bli en vellykket valutahandler betyr å oppnå noen få store gevinster mens du lider mange mindre tap. Å oppleve mange påfølgende tap er vanskelig å håndtere følelsesmessig og kan teste en næringsdrivers tålmodighet og selvtillit. Å prøve å slå markedet eller gi etter for frykt og grådighet kan føre til å kutte vinnere kort og la miste handler gå ut av kontroll. Å erobre følelser oppnås ved å handle innenfor en godt konstruert handelsplan som hjelper med å opprettholde handelsdisiplin. Handel uten plan: Enten man handler forex eller annen aktivaklasse, er det første trinnet for å oppnå suksess å lage og følge en handelsplan. "Å unnlate å planlegge planlegger å mislykkes" er et ordtak som gjelder for alle typer handel. Den vellykkede næringsdrivende jobber innenfor en dokumentert plan som inkluderer regler for risikostyring og spesifiserer forventet avkastning på investeringen (ROI). Å overholde en strategisk handelsplan kan hjelpe investorer å unngå noen av de vanligste fallgrupene; Hvis du ikke har en plan, selger du deg selv det du kan oppnå i valutamarkedet. Unnlatelse av å tilpasse seg markedet: Før markedet til og med åpnes, bør du lage en plan for enhver handel. Å gjennomføre scenarioanalyser og planlegge trekk og motflytting for enhver potensiell markedssituasjon kan redusere risikoen for store, uventede tap betydelig. Når markedet endrer seg, presenterer det nye muligheter og risikoer. Ingen universalmiddel eller idiotsikkert "system" kan vedvarende seire på lang sikt. De mest suksessrike handelsmennene tilpasser seg markedsendringer og endrer strategiene sine for å samsvare med dem. Vellykkede handelsmenn planlegger hendelser med lav sannsynlighet og blir sjelden overrasket om de oppstår. Gjennom en utdannings- og tilpasningsprosess holder de seg foran pakken og finner kontinuerlig nye og kreative måter å tjene på det utviklende markedet. Læring gjennom prøving og feiling : Uten tvil er den dyreste måten å lære å handle valutamarkedene på gjennom prøving og feiling. Å oppdage passende handelsstrategier ved å lære av dine feil er ikke en effektiv måte å handle noe marked på. Siden forex er betydelig forskjellig fra aksjemarkedet, er sannsynligheten for at nye handelsmenn opprettholder tapet av kontoer, stor. Den mest effektive måten å bli en vellykket valutahandler er å få tilgang til opplevelsen av vellykkede tradere. Dette kan gjøres gjennom en formell handelsutdanning eller gjennom et mentorforhold til noen som har en bemerkelsesverdig merittliste. En av de beste måtene å perfeksjonere ferdighetene dine er å skygge for en vellykket handelsmann, spesielt når du legger til timers praksis på egenhånd. Å ha urealistiske forventninger: Uansett hva noen sier, er ikke handel med forex en rask-rik-ordning. Å bli dyktig nok til å samle overskudd er ikke en sprint - det er et maraton. Suksess krever tilbakevendende innsats for å mestre de involverte strategiene. Å svinge etter gjerdene eller prøve å tvinge markedet til å gi unormal avkastning fører vanligvis til at handelsmenn risikerer mer kapital enn det som er mulig av det potensielle overskuddet. Å forutse handelsdisiplin for å gamble på urealistiske gevinster betyr å forlate regler for risiko og penger som er designet for å forhindre anger i markedet. Dårlig risiko- og pengehåndtering: Næringsdrivende bør sette like mye fokus på risikostyring som de gjør for å utvikle strategi. Noen naive individer vil handle uten beskyttelse og avstå fra å bruke stopptap og lignende taktikker i frykt for å bli stoppet for tidlig. Til enhver tid vet vellykkede tradere nøyaktig hvor mye av investeringskapitalen deres er i faresonen og er fornøyd med at det er passende i forhold til de forventede fordelene. Når handelskontoen blir større, blir kapitalbevaring viktigere. Diversifisering mellom handelsstrategier og valutapar, i samsvar med passende posisjonsstørrelse, kan isolere en handelskonto fra uopprettelige tap. Overordnede handelsmenn vil segmentere sine kontoer i separate risiko- / avkastningsrender, hvor bare en liten del av kontoen deres brukes til høyrisikopriser, og saldoen omsettes konservativt. Denne typen aktivaallokeringsstrategi vil også sikre at hendelser med liten sannsynlighet og ødelagte handler ikke kan ødelegge ens handelsregnskap.

Håndtere innflytelse

Selv om disse feilene kan ramme alle typer handelsmenn og investorer, kan problemer i valutamarkedet øke handelsrisikoen betydelig. Den betydelige mengden økonomisk gearing som forexhandlere gir, gir ytterligere risiko som må styres.

Leverage gir handelsmenn muligheten til å forbedre avkastningen. Men innflytelse og den tilsvarende økonomiske risikoen er et dobbeltkantet sverd som forsterker ulempen like mye som det gir potensielle gevinster. Valutamarkedet gjør det mulig for handelsmenn å utnytte kontiene sine så mye som 400: 1, noe som kan føre til enorme handelsgevinster i noen tilfeller - og utgjøre forkrøplende tap i andre. Markedet lar handelsmenn bruke enorme mengder økonomisk risiko, men i mange tilfeller er det i en handelsmanns beste interesse å begrense mengden gearing som brukes.

De fleste profesjonelle handelsmenn bruker omlag 2: 1 gearing ved å handle ett standardparti ($ 100 000) for hver 50 000 dollar i deres handelsregnskap. Dette faller sammen med en minilot (10 000 dollar) for hver 5 000 dollar og en mikrolot (1 000 dollar) for hver 500 dollar av kontoverdien. Mengden tilgjengelig utnyttelse kommer fra marginmengden som meglere krever for hver handel. Margin er rett og slett et godt depositum du gjør for å isolere megleren fra potensielle tap på en handel. Banken samler margininnskuddene til ett veldig stort margininnskudd som den bruker for å handle på interbankmarkedet. Alle som noen gang har hatt handel går fryktelig galt vet om den fryktelige marginropen, der meglere krever ytterligere kontantinnskudd; hvis de ikke får dem, vil de selge stillingen med tap for å avbøte ytterligere tap eller gjenvinne kapitalen.

Mange valutameglere krever forskjellige marginer, noe som betyr følgende populære gearingsgrader:

Margin	Maksimal utnyttelse
5%	20: 1
3%	33: 1
2%	50: 1
1%	100: 1
0, 5%	200: 1
0, 25%	400: 1

Årsaken til at mange Forex-handelsmenn mislykkes er at de er underkapitaliserte i forhold til størrelsen på handlene de gjør. Det er enten grådighet eller utsiktene til å kontrollere enorme mengder penger med bare en liten mengde kapital som tvinger Forex handelsmenn til å ta på seg en så enorm og skjør finansiell risiko. For eksempel, med en gearing på 100: 1 (en ganske vanlig gearingsgrad), tar det bare en endring i pris på -1% for å resultere i et tap på 100%. Og hvert tap, også de små som blir tatt av å bli stoppet av en handel tidlig, forverrer bare problemet ved å redusere den samlede kontosaldoen og øke løftestangsgraden ytterligere.

Innflytelse øker ikke bare tap, men det øker også transaksjonskostnadene som en prosent av kontoverdien. For eksempel, hvis en næringsdrivende med en minikonto på $ 500 bruker 100: 1 gearing ved å kjøpe fem mini-lodd ($ 10.000) av et valutapar med en fem-pip spredning, påfører handelsmannen også $ 25 i transaksjonskostnader. Før handelen til og med begynner, må han eller hun ta igjen, siden $ 25 i transaksjonskostnader representerer 5% av kontoverdien. Jo høyere gearing, jo høyere blir transaksjonskostnadene i prosent av kontoverdien, og disse kostnadene øker når kontoverdien synker.

Selv om valutamarkedet forventes å være mindre ustabilt på lang sikt enn aksjemarkedet, er det åpenbart at manglende evne til å motstå periodiske tap og den negative effekten av de periodiske tapene gjennom høye gearingsnivåer er en katastrofe som venter på å skje. Disse problemene blir forsterket av det faktum at valutamarkedet inneholder et betydelig nivå av makroøkonomiske og politiske risikoer som kan skape kortsiktige priseffektivitet og spille ødeleggelse med verdien av visse valutapar.

Konklusjon

Mange av faktorene som får Forex-handelsmenn til å mislykkes, ligner de som plager investorer i andre aktivaklasser. Den enkleste måten å unngå noen av disse fallgruvene er å bygge et forhold til andre vellykkede forex handelsmenn som kan lære deg de handelsdisipliner som kreves av aktivaklassen, inkludert regler for risiko og penger som kreves for å handle Forex markedet. Først da vil du kunne planlegge riktig og handle med avkastningsforventningene som forhindrer deg i å ta en overdreven risiko for potensielle fordeler.

Selv om det å forstå den makroøkonomiske, tekniske og grunnleggende analysen som er nødvendig for å handle forex, er like viktig som den nødvendige handelspsykologien, er en av de største faktorene som skiller suksess fra fiasko, en handelsmanns evne til å administrere en handelskonto. Nøklene til kontoadministrasjon inkluderer å sørge for å være tilstrekkelig kapitalisert, bruke passende handelsstørrelse og begrense finansiell risiko ved å bruke smarte innflytelsesnivåer.

Sammenlign investeringskontoer × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra. Leverandørens beskrivelse