Uansett investeringsmål, spiller obligasjoner ofte en betydelig rolle. Noen fond, som Vanguard Total Bond Market ETF, er designet for å gi tilgang til et bredt utvalg av inntektsgivende kjøretøyer samtidig som kostnadene minimeres. Mange obligasjonsfond er egnet som kjernebeholdning for investorer. Her tar vi en titt på fem av de beste obligasjonsfondene for langsiktige investorer.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund søker å gi investorer høye nivåer av nåværende inntekter. Fondet bruker Bloomberg Barclays US Universal Bond Index for å lede sine tildelingsbeslutninger og som en referanseindeks. Fondet investerer rundt 80% av formuen i et bredt spekter av gjeldspapirer. Deretter investerer den rundt 20% av eiendelene i gjeldspapirer med lavere kredittrating. Disse gjeldspapirene av lavere kvalitet har høyere risiko enn obligasjoner med investeringsgrad, men de gir også høyere avkastning. Fondet driver også handel med derivat, noe som gir økt gearing, men også inneholder spesifikke typer risiko. Derivatene inkluderer bytteavtaler, opsjoner og futures.
Fidelity Total Bond Fund hadde 26, 1 milliarder dollar i forvaltede eiendeler (AUM) med et 30-dagers Securities and Exchange Commission (SEC) avkastning på 2, 49% per november 2019. Gjeldspapirene i fondet hadde en gjennomsnittlig varighet på 5, 23 år. Historisk sett viste fondet lav volatilitet. Det hadde over 82% av eiendelene i obligasjoner med investeringsgrad, med over 32% tildelt amerikanske statsobligasjoner. Det hadde en rimelig utgiftsgrad på 0, 45%, og det var ingen minimumskrav til investering.
2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
ETF Vanguard Total Bond Market gir bred eksponering for amerikanske obligasjonslån. Fra november 2019 investerte fondet rundt 63% av formuen i amerikanske statsobligasjoner på tvers av alle løpetider. De resterende 37% ble holdt i andre obligasjonslån. Det hadde en veldig lav utgiftsgrad på 0, 035%, som er over 90% under gjennomsnittlig utgiftsgrad for fond med lignende eierandel. Vanguard-fond er kjent for å ha noen av de laveste utgiftsforholdene i bransjen.
Vanguard Total Bond Market Fund hadde en samlet netto formue på 245, 5 milliarder dollar (46, 7 milliarder dollar i ETF) med et SEC-avkastning på 2, 26%. Det hadde 9010 beholdninger med en gjennomsnittlig effektiv løpetid på 8, 2 år og en gjennomsnittlig varighet på 6, 2 år. Siden det er en ETF, er det ingen minimumskrav for initial investering.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Dodge & Cox Income Fund søker å gi en høy og stabil rate av nåværende inntekt samtidig som det sikrer langsiktig kapitalbevaring. Rundt 80% av eiendelene er i verdipapirer av investeringsklasse, med opptil 20% plassert i gjeldsforpliktelser under investeringsgrad. DODIX er en ganske sikker kjerneholdning, selv om den ikke har samme merkevare anerkjennelse av Vanguard eller BlackRock.
Dodge & Cox Income Fund hadde en SEC-avkastning på 2, 67% med en utgiftsgrad på 0, 42%. Det hadde en netto formue på 62, 3 milliarder dollar i porteføljen sin fra september 2019. Fondet krevde en initial investering på 2500 dollar.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Metropolitan West Total Return Bond Fund er designet for å være et kjernefondsfond. Målet er å overgå Bloomberg Barclays amerikanske samlede obligasjonsindeks og samtidig opprettholde en lignende risikoprofil som indeksen. Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index sporer obligasjoner med investeringsgrad.
Metropolitan West Total Return Bond Fund investerer i et bredt spekter av rentepapirer, inkludert derivater som kan brukes til å sikre risikoeksponering. Fondet hadde over 79, 9 milliarder dollar i AUM med et SEC-avkastning på 2, 04% fra november 2019. Det hadde en utgiftsgrad på 0, 67% for investorandelene. Andelene i porteføljen hadde en gjennomsnittlig varighet på 5, 75 år og en gjennomsnittlig løpetid på 7, 69 år. Fondet krevde en ganske heftig initial investering på $ 5000.
5. Loomis Sayles Core Plus Obligasjonsfond (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus Bond Fund søker å gi høyere totalavkastning ved å investere i statsobligasjoner og amerikanske statsobligasjoner. Fondet har en større mengde risiko enn mange andre obligasjonsfond fordi det har rentepapirer som er høyt avkastning og fra fremvoksende markeder. Den hadde netto eiendeler på 7, 43 milliarder dollar, med et SEC-avkastning på 1, 87% fra november 2019.
Loomis Sayles Core Plus Bond Fund hadde en noe høy utgiftsgrad på 0, 73%. Det må prestere bedre for å rettferdiggjøre sine høyere utgifter sammenlignet med andre fond. Andelene i fondet har en effektiv varighet på 6, 17 år, med en gjennomsnittlig løpetid på 8, 52 år. Fondet krevde en minimumsinvestering på 2500 dollar.
