Etter hvert som børshandlede fond (ETF) har blitt mer populært blant investorer av alle typer, har de også blitt stadig mer forvirrende og kompliserte. Spesielt for de investorene som ønsker å investere i ETF-er for første gang, kan det være vanskelig å finne den beste måten å gjøre det på. For øyeblikket er det nær 2000 ETF-er tilgjengelig for investorer, og dekker totalt om lag 3 billion dollar i eiendeler. Mens en konsensus bygger blant analytikere om at lave omkostninger, diversifiserte passive ETF-er typisk er en sterk investeringstilnærming, er det likevel flere hundre forskjellige ETF-er å velge mellom., utforsker vi noen av de viktige hensynene vi må huske på når vi bygger en grunnleggende ETF-portefølje, ifølge en rapport fra Forbes.
Aksjer og obligasjoner
En grei portefølje vil sannsynligvis inkludere en kombinasjon av globale aksjer og amerikanske statsobligasjoner. To bredt tilgjengelige ETF-er som fokuserer på store aksjer med aksjer, er Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) og Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU). Mellom disse to ETF-ene har investorer tilgang til omtrent 5000 forskjellige aksjer fra alle verdensdeler. VEU opprettholder eksponeringen på 1% eller mer i 19 forskjellige land, og kjører spekteret fra utviklede til fremvoksende markeder. VEU opprettholder en utgiftsgrad på 0, 11%, mens VTI er enda rimeligere (med en utgiftsgrad på bare 0, 04%).
Hvis disse to populære ETF-ene fra Vanguard ikke er til din smak, er det andre måter å få bred eksponering for en stor samling av globale aksjer. Mange analytikere føler at dette er en god grunnleggende tilnærming for en ETF-portefølje.
I motsetning til aksjer, som har en tendens til å gå opp og ned betraktelig over tid, er obligasjoner mye mer stabile, spesielt i nedgangstider. For de investorene som kan bli skitne når deres aksjefordringer synker betraktelig i løpet av et bjørnemarked, kan det å balansere ut den delen av porteføljen med obligasjonsfokuserte ETF-er være et godt middel.
Når du har bestemt deg for å opprettholde obligasjons ETF-er i porteføljen din, må du neste gang bestemme hvilke typer ETF-obligasjoner du vil ha. Statsobligasjoner er et godt valg, ettersom de har en tendens til å holde seg godt når aksjene klarer seg dårlig. I motsetning til dette har virksomhetsobligasjoner en tendens til å bevege seg mer med markedet, med tanke på at de er utstedt av selskapene som er representert med aksjer. Forbes antyder at 10-årige obligasjoner har god resultater under nedgangstider; av denne grunn er Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VFITX) et sterkt valg å balansere mot en aksjeportefølje. Imidlertid er denne ETF ikke spesielt diversifisert, så du kan også vurdere Vanguard Total Bond Market ETF (BND) også å utforske utenfor USA. (For mer, se: Obligasjons ETF: Et levedyktig alternativ .)
Andre faktorer
ETF-er blir ofte sett på som tryggere enn mange andre investeringsmåter. Ikke desto mindre er det viktig å vurdere risikonivået når du investerer i ETF-er. Hvis du kanskje trenger penger snart, kan det være tryggere å investere i kortvarig statskasse ETF (VGSH) enn i en aksjefokusert ETF. Selv om avkastningen er noe lavere enn noen av de ovenstående ETF-ene, har den en historie med jevn vekst.
På den annen side har ETF-er fokusert på fremvoksende markeder som Kina hatt en enorm vekst de siste månedene, men de har også et høyere nivå av risiko. Mens noen av aksjenavnene på steder som Kina eller India er inkludert i internasjonale aksjerettsfond som de som er nevnt tidligere, er det også ETF-er som begrenser deres fokus på disse markedene. Selv om disse ETF-ene kan virke billige, vil du være forsiktig med risikoen i disse tilfellene. Det kan være best å kontrollere eksponeringen din for ETF-er fokusert på enkeltland.
Når du bygger din ETF-portefølje, bør du vurdere pengene du trenger i løpet av de neste fem eller ti årene, hvordan du deler investeringene dine mellom aksjer og obligasjoner, og deretter hvordan du vil dele eksponeringen ytterligere innenfor disse kategoriene. (For ytterligere lesing, sjekk ut: De største ETF-risikoene .)
