For denne gjennomgangen brukte vi våre normale kriterier for å evaluere kvaliteten, kostnadene, funksjonaliteten og sikkerheten til nettbaserte meglere. Ettersom T. Rowe Price først og fremst er et formuesforvaltningsfirma med fokus på verdipapirfond, kapitalforvaltning og planlegging av livshendelser, scoret de ikke veldig bra under rubrikken vår.
For passive investorer som er mer interessert i vekstaksjer, profesjonell rådgivning og institusjonell forskning og analyse, kan imidlertid T. Rowe Price være en god passform.
Med dype røtter i Baltimore, ligger fortsatt hovedkvarteret til T. Rowe Price der med ytterligere 22 lokasjoner rundt om i verden. Firmaet ble opprinnelig grunnlagt under den store depresjonen av Thomas Rowe Price Jr. som var en talsmann for investeringer i vekstaksjer. Selskapet har i dag fortsatt fokus på aktiv forvaltning og vekstorienterte verdipapirfond. I tillegg kan investorer finne robo-rådgivere, formuesplanleggingsverktøy og en viss evne til å handle individuelle aksjer og opsjoner.
Pros
-
Profesjonell rådgivning og investeringsplanlegging
-
Omfattende forsknings- og analytikeranbefalinger
-
Telefonstøtte er tilgjengelig i markedstiden og er nyttig
Ulemper
-
Forskningsverktøy, kartlegging og handelsfunksjoner er rudimentære
-
Ingen forex, crypto eller futures trading
-
Høyere kostnader enn gjennomsnittet sammenlignet med andre rabattmeglere
Trading erfaring
1Kontoeiere hos T. Rowe Price kan se sanntidsdata i ordrebilletten, men andre tilbud på plattformen er forsinket. Fordi de fleste kontohavere sannsynligvis vil være mer interessert i T. Rowe Price aksjefond, er de forsinkede noteringene en ikke-utstedelse. Verdipapirfond er kun notert en gang om dagen på nært marked.
Handelteknologi
0T. Rowe Price er ikke tilgjengelig for avansert bestillingsrutefunksjonalitet. Selskapet bruker Pershing LLC (eid av BNY Mellon) for å føre meglerkontoer. Pershing aksepterer betaling for ordreflyt for aksje- og opsjonsordrer, noe som betyr at markeds beslutningstakere og andre institusjonelle investorer vil betale Pershing for å sende ordrer til dem. Dette skaper en interessekonflikt for Pershing som er pålagt å finne den beste prisen for kundene sine, samtidig som de søker overskudd fra markedsdeltakere som skal betale for disse ordrene.
Usability
0Det er tregt å sette opp en konto med T. Rowe Price. Godkjennelse av meglerkonto tar en dag eller mer for å handle individuelle aksjer og opsjoner. Nettsidene som er dedikert til kontoadministrasjon, rådgivende forhold og meglere kobles fra hverandre, har ikke et ensartet utseende eller struktur.
Bestill billetter for aksjer og opsjonshandler krever litt tålmodighet å finne. Det er utfordrende å navigere fra den ene delen av nettstedet til T. Rowe Price til en annen fordi menyene endres. Merkelig nok endrer grensesnittet for kjøp av aksjefond utseendet avhengig av hvor du er på nettstedet. For eksempel er det en "legg til i handlekurven" -funksjonen for kjøp av aksjefond under oppsettet av kontoen, mens de fleste av resten av nettstedet bruker noen form for "kjøp" og "selg" -knapper.
Mobil og fremvoksende teknikk
0.8T. Rowe Price mobilopplevelse er oppdelt i to mobilapplikasjoner og et mobilnettsted. En av T. Rowe Price-appene er dedikert til forskning og analyse, som er rettet mot institusjonelle rådgivere, og er enkle å bruke fordi den inkluderer svært begrenset funksjonalitet.
Overvåkningsliste og porteføljebeholdning er konsistent mellom nettstedet T. Rowe Price, mobilnettstedet og kontoadministrasjonsappen. Mobilappene inkluderer ikke kartlegging eller andre forskningsverktøy.
Utvalg av tilbud
2.1Som nevnt tidligere, fokuserer T. Rowe Price på formuesforvaltning og aksjefond. Derfor er det et veldig bredt utvalg uten verdipapirfond og ETF-er å velge mellom. Investorer kan også bruke en hybrid robo-rådgiver som vil konstruere en portefølje basert på undersøkelsesresponser og kan brukes i forbindelse med en menneskelig rådgiver.
Selv om T. Rowe Price-kontoinnehavere har muligheten til å handle aksjer, opsjoner og ETF-er, er det ingen tilgang til futures, Forex eller crypto trading. Investorer kan også handle obligasjoner, inkludert selskapsobligasjoner og kommunale obligasjoner. Avhengig av renteinstrumentet belaster T. Rowe Price en påslag og / eller provisjon. Investorer kan bare handle utenlandske aksjer hvis de har et tilsvarende tilgjengelig på amerikanske OTC-børser.
Nyheter og forskning
2.9Investorer kan finne rudimentære screenings og kartfunksjoner på nettstedet T. Rowe Price. Det er overraskende at aksjefondsscreenerne ikke er mer funksjonsrike. En investor med litt erfaring burde være i stand til å finne de midlene de leter etter, men for det meste så ut til at “screening-verktøyene” for det meste fokuserte på markedsføring av T. Rowe Prices midler.
Analysen og strategiledningen som er tilgjengelig fra T. Rowe Prices interne eksperter og rådgivere er omfattende og veldig god. Investorer som er aktivt engasjert i markedet vil finne gjeldende markedskommentarer og forskning som er godt over gjennomsnittet. Selv om mye av innholdet inkluderer markedsføring for T. Rowe Prices formuesforvaltning og aksjefond, kan investorer lett tilpasse de strategiske ideene til andre investeringsinstrumenter hvis de ønsker det.
Porteføljeanalyse og rapporter
3, 5Fordi T. Rowe Price fokuserer på formuestyring, er deres porteføljeanalyseværktøy gode til å vurdere formuefordeling og langsiktig planlegging. Porteføljebeholdning og kontohistoriksider er enkle å finne og inkluderer sanntidsbalanser. Det er flere kalkulatorer som kan brukes til å planlegge pensjon eller andre investeringsmål.
Skatteregnskapsfunksjonene på T. Rowe Price er akseptable fordi det var enkelt å laste ned kontoaktivitet og relaterte skatteskjemaer. Veldig aktive handelsmenn vil imidlertid ikke finne de forskjellige skattefunksjonene som vil gjøre rapporteringen på slutten av året enklere.
Kundeservice og online hjelp
3, 5T. Rowe Price tilbyr telefonstøtte for megler- og aksjefondskunder fra 08.00 til 20.00 østlig standardtid. I testene våre er svarprosenten veldig rask, men den opprinnelige kundeservicerepresentanten er nesten alltid uerfaren og på lavt nivå. Imidlertid kan vårt dårlige førsteinntrykk av den første linjen av kundeservicerepresentanter skyldes vårt fokus på spørsmål om handel og funksjonalitet fremfor aksjefond og formuesforvaltning, der representantene var mye mer kunnskapsrike.
Det er også omfattende vanlige spørsmål og hjelpefiler spredt på T. Rowe Prices nettsted. Noen investorer vil imidlertid bli frustrerte over å finne disse filene og sortere gjennom de omfattende fotnoter nederst på mange av disse sidene. Annet enn telefonstøtte og vanlige spørsmål, kan investorer også få hjelp via e-post eller skriftlig korrespondanse.
Utdanning og sikkerhet
3Som de fleste selskaper i formueforvaltningsbransjen, har T. Rowe Price ikke mye utdanningsressurser tilgjengelig. Det er hjelpesider for noen av meglingens funksjoner og noen få artikler i "råd og planlegging" -delene på nettstedet om grunnleggende investeringer. Begrenset utdanningstilbud gir mening i T. Rowe Price sin virksomhet der investorer er mer interessert i profesjonell rådgivning enn en "gjør det selv" -modell.
Det er et veldig stort utvalg av markedskommentarer og analyser tilgjengelig fra interne eksperter og rådgivere, hvorav mye er lett å forstå og kan anses som lærerikt for ikke-profesjonelle. Fra et sikkerhetsmessig synspunkt har T. Rowe Price nylig forbedret seg ved å tilby tofaktorautentisering.
kostnader
0Provisjonsstrukturen hos T. Rowe Price varierer avhengig av hva du handler og hva slags konto du har. For eksempel kan aksje- og ETF-handel koste 9, 95 dollar for kontoer som handler mer enn 30 ganger i året eller 19, 95 dollar for kontoer som er mindre aktive eller ikke inkludert i T. Rowe Price-valgte kundetjenesteprogram. Det er ingen provisjoner for noen ETF-er inkludert i ETF-programmet uten transaksjonsgebyr.
Avhengig av kontotype, er alternativopsjoner enten $ 9, 95 eller $ 19, 95 pluss $ 1 per kontrakt. Selv om det ikke koster noe gebyr for kjøp av aksjefond (NTF), vil T. Rowe Price kreve et kortsiktig handelsgebyr på $ 50 - $ 250 hvis du har stillingen i mindre enn seks måneder. Totalt sett fant vi handelskostnadene hos T. Rowe Price for å være godt over gjennomsnittet. Tilsvarende settes marginrentene et visst beløp over "Pershing base utlånsrente", som er på slutten av gjennomsnittet.
Hva du trenger å vite
T. Rowe Price er ikke en plattform for aktive handelsmenn eller investorer. Imidlertid burde det vært klart gjennom denne gjennomgangen at den aktive aksjen, opsjonene og futureshandleren ikke er T. Rowe Prices målkunde. Selv for investorer som leter etter formuestyringstjenester og aksjefond, fant vi imidlertid T. Rowe Price å være dyrere enn gjennomsnittet uten mange motregningsfordeler.
Investorer som er spesielt interessert i aksjefond fra T. Rowe Price, har en konto som er større enn $ 250 000, og trenger hjelp med planlegging for pensjon eller andre livshendelser vil sannsynligvis ha den beste kundeopplevelsen og de laveste kostnadene. Investorer som legger mye vekt på original forskning, markedskommentarer og anbefalinger, kan også finne noen ting å elske ved en T. Rowe Price-konto.
Sammenlign T. Rowe Price
T. Rowe Price kan være et flott alternativ for de som er interessert i formueforvaltning med full service. Se hvordan de sammenligner seg med andre meglere på nettet vi vurderte.
metodikk
Investopedia er opptatt av å gi investorer objektive, omfattende vurderinger og rangeringer av online meglere. Våre anmeldelser er resultatet av seks måneders evaluering av alle aspekter av en online meglerplattform, inkludert brukeropplevelse, kvaliteten på fagforholdene, produktene som er tilgjengelige på deres plattformer, kostnader og avgifter, sikkerhet, mobilopplevelsen og kundeservice. Vi etablerte en vurderingsskala basert på kriteriene våre, og samlet inn over 3000 datapunkter som veide inn i stjernescoringssystemet vårt.
I tillegg ble hver megler vi undersøkte, pålagt å fylle ut en 320-punkts undersøkelse om alle aspekter av plattformen deres som vi brukte i testingen vår. Mange av nettmeglerne vi evaluerte ga oss demonstrasjoner på egenhånd av plattformene sine på våre kontorer.
Vårt team av bransjeeksperter, ledet av Theresa W. Carey, gjennomførte våre anmeldelser og utviklet denne beste industrimetodikken for å rangere online investeringsplattformer for brukere på alle nivåer. Klikk her for å lese vår fulle metodikk.
