Så du vil bli megler-forhandler? Vel, du kan enten bli medlem av et eksisterende firma, eller du kan starte ditt eget firma. For å oppnå det siste krever mye arbeid, men det har potensial til å lønne seg på en stor måte. (For mer, se: Hva er en "megler-forhandler" og hvorfor skal du bry deg? )
Å gå i virksomhet for deg innebærer betydelige risikoer og fordeler. Tenk på det som et spekulativt spill der du investerer i en oppstart - bare at investeringen faktisk er i deg selv og menneskene rundt deg, i stedet for i et ledergruppe du vet lite om. Det kan gjøre at dette høres ut som en enkel beslutning, men husk at du gjør alt arbeidet, spesielt i de første dagene, for å holde virksomheten i gang. Når du investerer i andres oppstart, er arbeidsmengden mye lettere; det innebærer bare innledende forskning og overvåking av kvartals- og årsrapporter. (For mer, se: I forbindelse med en oppstart, hva er bærekraftig vekst? )
Fordeler
De største fordelene med å starte din egen megler-forhandler er at det ikke er noe unødvendig byråkrati, du har friheten til å gjøre ting på din egen måte, og det er potensial for betydelig formue. (For relatert lesing, se: Avslutt av den uavhengige megler-forhandleren .) Det siste punktet vil sannsynligvis motivere de fleste lesere, men å komme dit vil ikke være lett. Du trenger en skalerbar virksomhet, erfarne ledere som kan lede og lykkes med å navigere gjennom vanskelige tider, kapital og riktige lisenser og medlemskap, inkludert:
- Lisenser for å selge investeringsprodukter
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) medlemskap
Securities Investor Protection Corporation (SIPC) medlemskap
Godkjent skjema BD fra Securities and Exchange Commission (SEC)
Starter
For å komme i gang trenger du minst 50 000 til 100 000 dollar i kapital. Du trenger $ 100, 000 til $ 150, 000 hvis din megler-forhandler vil handle for sine egne kontoer. Erfaring spiller også en stor rolle. Det vil være mye lettere å lykkes hvis du allerede har vært en uavhengig entreprenør. Ellers er risikoen økt. (For relatert lesing, se: Arbeide for en uavhengig megler-forhandler kontra en stor bank .)
Hvis du for øyeblikket er en uavhengig entreprenør og fortsatt er på gjerdet, hvor mye tjener du da årlig? Ta det svaret og bruk det på den menneskelige siden av ligningen. Er det for eksempel nok kapital til å risikere uten å endre livsstilen din? Enten du innrømmer det eller ikke, livsstil spiller en enorm rolle. Du vil fremdeles ønske den sommerferien, luksusbilen og det fine huset i et godt skolekrets, selv om det krever det farligste ordet i det økonomiske universet: Gjeld. (For relatert lesing, se: Påvirker gjeldsgraden min kredittscore? )
Mennesker som lever med minimal gjeld er ofte lykkeligere. Hvis du allerede holder de personlige kostnadene lave og det går bra med din nåværende meglerforhandler, gjør det for en enklere overgang. Den beste tilnærmingen er selvfølgelig å bygge kapital fra din nåværende posisjon og samtidig kutte personlige kostnader. Den tilgjengelige kapitalen din hoper seg raskt opp, noe som vil føre til en mindre risikabel satsing i din egen megler-forhandler. FINRA ønsker i hovedsak å vite at kapitalen din vil dekke netto kapitalkrav pluss de første seks månedene av utgifter uten inntekter. FINRA ønsker å holde bransjen sterk. Derfor vil den bare godkjenne søknader støttet av nødvendig kapital og sterk og erfaren ledelse. (For mer, se: FINRA: Hvordan det beskytter investorer .)
For å gi deg en mer grunnleggende ide om oppstartsutgifter, bør du vurdere denne listen:
- FINRA registrering
Tilstandsregistrering (er)
konsulenter
medarbeidere
Innskudd til clearingfirmaer
Det kan være en kort liste, men utgiftene kan være overveldende - spesielt de uventede. En nøkkel til suksess er å ansette et ledergruppe som er flink til å holde kostnadene lave uten å ofre vekstpotensialet; dette er en fin linje som veldig få mennesker har evnen til å tå. (For mer, se: Hvordan hjelper et sterkt verdikjedeadministrasjonsteam et selskap? )
Ikke for å avskrekke deg fra denne satsingen, men du bør også vite at de fleste nye meglerforhandlere taper penger det første året, med et gjennomsnitt på mellom 10% og 20%. Imidlertid tar det gjennomsnittlig virksomhet i alle bransjer tre år å være lønnsomt. Derfor bør ikke dette fungere som avskrekkende. Så lenge du omgir deg med mennesker som har ferdigheter, ledelse og problemløsing, vil oddsen for suksess være høy. Bare sørg for å balansere teamet med salgsorienterte meglere og erfaren ledelse. (For mer, se: Uventede utfordringer for selvstendig næringsdrivende finansiere .)
I tråd med folketemaet, trenger du to rektorer og en rektor for finansiell drift - med ett års direkte erfaring og to års indirekte erfaring - hvis du vil bli godkjent av FINRA. Hovedansvarlige må være registrert hos FINRA, avlegge kvalifiserende eksamener og være fingeravtrykk. (For mer, se: Innledende registrering - serie 63.)
Etter innlevering av skjemaet ditt BD via det sentrale registreringsdepartementet som drives av FINRA, har SEC 45 dager på seg til å bestemme om du er godkjent. Hvis du mottar gode nyheter, vil ikke din ordre som gir registrering være effektiv før du blir medlem av en selvregulerende organisasjon, eller SRO. (For relatert lesing, se: Kan jeg ta serie 6-eksamen uten å bli sponset? )
Skjema BD lar SEC gjennomgå din personlige og profesjonelle informasjon og bakgrunn, gjennomgå informasjon om dine forretningspartnere og ansatte, og hjelper dem å avgjøre om det er noen interessekonflikter. SEC ønsker å se høye faglige standarder, finanspolitisk ansvar, detaljer om hvilke typer verdipapirer som skal selges, organisasjons- og operasjonsstruktur for virksomheten, og en liste over stater hvor produkter vil bli solgt. (For relatert lesing, se: SEC: A Brief History of Regulation .)
FINRA
Siden det er så mye informasjon, kan dette fort bli forvirrende. La oss ta et øyeblikk og ta en titt på hva som kreves for å bli medlem av FINRA:
- Form BD
Skjemaer U-4 og U-5 (brukt av megler-forhandlere for å registrere eller trekke sin registrering fra SEC, SRO og jurisdiksjoner)
Omfattende forretningsplan
Kopier av avtaler med banker, clearingagenter og servicebyråer
Kilder til kapital
Beskrivelse av tilsynssystem
Skriftlige tilsynsprosedyrer
Anti-hvitvaskingsprogram
Beskrivelse av firmaets etterutdanningsprogram
Bunnlinjen
All informasjonen ovenfor kan være overveldende, og FINRA har et rykte på seg for pågående forespørsler om dokumentasjon og konstant frem og tilbake kommunikasjon. Men hvis du kommer igjennom godkjenningsprosessen og deretter planlegger arbeidet ditt og arbeider planen din, er de potensielle fordelene for en vellykket meglerforhandler eksepsjonelt høye. (For mer, se: 9 tips for å vokse en vellykket virksomhet .)
