Enkelt forskuddstrekk kontra giftetekst: en oversikt
Forskuddstrekk er en måte å spre skattebyrden på i løpet av året. Beløpet som holdes tilbake fra betalingen din for skatt er basert på informasjonen du gir til arbeidsgiveren din på skjema W-4 når du begynner i en jobb. Arbeidsgiveren din bruker W-4 for å beregne forskuddstrekk på lønningsdag. Internal Revenue Service (IRS) har redesignet W-4-skjemaet for 2020, en endring nødvendiggjort av skattelettelses- og stillingslovens eliminering av det personlige fritaket, så sørg for at det er den du bruker, med start 1. januar 2020.
Skjema W-4 lar deg kreve kvoter, og jo flere kvoter du krever, jo mindre skatt holdes tilbake fra lønnsslippen din. Gifte skattytere har en tendens til å kreve flere kvoter enn enlige skattebetalere fordi det er to av dem, og kvoter er noe som en hovedtelling for hvor langt lønnen din må strekke seg for å støtte alle.
Vederlag korrelerer med skattekonsoller og standardfradrag på skattetidspunktet. Dette er mer sjenerøst for ektepar også, fordi det antas at utgiftene er større.
Viktige takeaways
- Jo flere godtgjørelser du krever på skjemaet W-4 som du sender til arbeidsgiveren din, jo mindre skatt blir holdt tilbake fra lønnen din. Målet er å holde tilbake det rette beløpet for å unngå å skylde mer skatt på skattetid eller overbetale slik at du får refusjon.Det er normalt trygt å kreve bare en godtgjørelse hvis du er singel og bare har en jobb. Et ektepar kvalifiserer for et større antall kvoter enn en enkeltperson, en for hver ektefelle, så tilbakeholdelse er mindre.
Enkelt forskuddstrekk
Du kan vanligvis trygt kreve ett godtgjørelse hvis du er singel og bare har en jobb. Du har ikke forbud mot å kreve to, men dette kan være vanskelig. Det kan hende du opplever at du skylder skattemyndighetene i slutten av skatteåret hvis dette resulterer i at for lite blir holdt tilbake fra lønnen din.
Du kan "dele" kvotene dine hvis du har mer enn en jobb. For eksempel kan du kreve ett godtgjørelse på W-4 for hver av dem, men du har også rett til å kreve to hos en arbeidsgiver og null med den andre.
Du kan kreve godtgjørelse for barnet ditt også, eller en for hvert barn hvis du har mer enn ett, selv om du er singel. Husk at forutsetningen er at du trenger mer hjemlønn for å få endene til å møtes for familien.
Du er dessverre begrenset til null kvoter hvis du er singel og noen andre hevder at du er avhengig av selvangivelsen. Som et resultat vil mest mulig skatt holdes tilbake fra lønnen din. Selvfølgelig kan dette godt resultere i tilbakebetaling av skatt, fordi du betaler mer i løpet av året enn den faktiske skatteregningen vil utgjøre ved årets slutt. Du kan også velge å kreve null kvoter på W-4, selv om du ikke trenger det. Dette kan hjelpe deg med å skylde mindre i estimerte skatter hvis du for eksempel har inntekter fra en spillejobb eller Social Security.
Du kan ikke kreve noen forskuddstrekk på W-4 hvis du er singel og noen hevder deg som avhengig av selvangivelsen.
Gift forskuddstrekk
Et ektepar kvalifiserer for et større antall kvoter. Du har to rett utenfor flaggermusen - en hver for deg og ektefellen din. Og hvis du har barn, kan du kreve godtgjørelse for hver av dem. Igjen, jo flere kvoter du krever, jo mindre vil du bli holdt tilbake fra din lønn for skatt.
Det kan bli vanskelig hvis bare en ektefelle jobber. Skattemyndighetene gir en kildekalkulator for å hjelpe deg med å få det riktig.
Fyll ut W-4-skjemaet
Eksempel på en enkelt forskuddstrekk mot gift
Hvis du er gift og har to barn, kan du kreve fire godtgjørelser - ett for hver av dere. Forutsatt at hvert godtgjørelse er verdt $ 1 000 årlig, fungerer det til $ 4000 mindre som vil bli holdt tilbake fra lønnen din i løpet av skatteåret. Du mottar omtrent ytterligere $ 77 per lønnsslipp hvis du betaler ukentlig: $ 4000 delt på 52.
Imidlertid, hvis du er singel og ikke har noen forsørgere, kan du kreve bare ett godtgjørelse for $ 1000 i året. Du vil motta en ytterligere $ 19 per lønnsperiode for denne godtgjørelsen hvis du får utbetalt ukentlig, er en forskjell på $ 58 i uken i hjemmetlønn enn hvis du var gift med barn og krevde fire godtgjørelser.
Under visse omstendigheter kan du få dispensasjon for å få tilbakeholdt skatt, men den utløper årlig, så husk å fornye den.
Spesielle hensyn
Det er mulig å holde for mye eller for lite inntekt fra hver lønnsslipp, avhengig av antall kvoter du krever. Målet er å holde tilbake det riktige beløpet for å unngå å betale tilleggsskatt ved skattetid eller å betale for mye, slik at du får refusjon.
Refusjon er ikke en gave fra skattemyndighetene. Det er ganske enkelt å returnere egne penger til deg - rentefri - fordi du betalte for mye i løpet av året. Skattemyndighetene holder forpliktet på de ekstra pengene for deg og gir dem tilbake til deg når skatteåret slutter når du sender inn avkastningen.
Skjema W-4 er ikke en en-og-gjort-avtale. Du kan - og bør - sende inn en ny til arbeidsgiveren din når din skattesituasjon endres, for eksempel fordi du har giftet deg, skilt, lagt til familien eller for å imøtekomme nye skatteregler. Du kan når som helst sende inn en ny, revidert W-4 hvis du vil endre forskuddstrekket.
Det er mulig å slippe unna forskuddstrekk, men bare under veldig spesifikke omstendigheter. Du må ha hatt krav på tilbakebetaling året før for all forskuddstrekk fordi du ikke hadde noe skatteplikt og forventer samme situasjon i inneværende år. For å få dette unntaket, bør du skrive "fritatt" i mellomrommet under linje 4 (c) og bare fullføre trinn én (din personlige informasjon) og fem (signaturen din og datoen). Fritaket må fornyes årlig, noe som betyr at du må sende inn en ny W-4 hvert år innen 15. februar. Du kan ikke kreve fritak for forskuddstrekk dersom inntekten din var mer enn $ 1.100 i 2019 eller du har mer enn $ 350 i ufortjent inntekt, slik som fra renter eller utbytte.
Bunnlinjen
Det eksakte beløpet for inntektsskatt for enslige eller gift person skal verifiseres enten ved å besøke en skatteprofesjonell eller ved å bruke kildekalkulatoren på IRS.gov. Faktisk gir IRS-nettstedet mange nyttige verktøy for å gjøre skatten din.
