I 2018 overgikk endelig Vanguard Group, behemoth Malvern, Pa.-basert registrert investeringsrådgiver, Fidelity Investments som leder i 401 (k) eiendeler under forvaltning (AUM), med en svimlende 5, 3 billioner dollar under vakt. Vanguards suksess tilskrives i stor grad populariteten til de lave indeksfondene, kombinert med sin full service 401 (k) management desk.
I følge en bok av John Bogle - som opprettet det første indekserte aksjefondet i 1975 etter at han etablerte Vanguard-gruppen og døde i januar 2019 i en alder av 89 - vil suksess for indeksfond sannsynligvis resultere i bare en håndfull pengestyring firmaer som kontrollerer halvparten av alle amerikanske aksjer. I Vanguards tilfelle har dets one-stop shopping tiltrukket sponsorer av pensjonsplaner i hopetall.
Viktige takeaways
- Vanguard-konsernet er den øverste investeringssjefen når det gjelder eiendeler under forvaltning, med $ 5, 3 billioner under sitt banner. Vanguard er først og fremst kjent for sitt enorme utvalg av lavprisindeksfond. I følge en undersøkelse ga plan sponsorer Vanguard toppkarakter i områder med investeringsytelse, nettstedstjenester og online tjenester, finansierer transaksjonsgebyrer, problemløsning, investeringsalternativer og avgiftssikkerhet.
Vanguard 401 (k) Plan Services
Gjennom sitt institusjonelle investorgruppe tilbyr Vanguard en rekke 401 (k) managementtjenester, alt fra plandesign og analyse til tilsyn med investeringsstyring. Plan sponsorer tildeles en kundeforholdssjef, som gir daglig støtte på alle aspekter av planstyring.
Videre er Employment Retirement Income Security Act (ERISA) konsulenter lett tilgjengelig for å håndtere regulerings- og etterlevelsesproblemer som kan oppstå. Endelig jobber Vanguards porteføljegjennomsavdeling nært med plan sponsorer for å veterinere og kontinuerlig overvåke eksterne fondsforvaltere.
Vanguard har investert mye i sine back-office-systemer for å tilby banebrytende planadministrasjon og journalføring. Som et resultat drar kundene stor nytte av mer strømlinjeformede prosedyrer som reduserer kostnadene og kartlegger områder for potensiell forbedring av plandeltakelse.
I en studie utført av markedsføringskonsulentvirksomhet Cogent Reports, vurderte plandeltakerne Vanguard høyest i generell tilfredshet.
Hvordan gjør det med Vanguard i 401 (k) administrasjonstjenester?
I følge en studie utført av markedsføringskonsulentvirksomhet Cogent Reports, vurderte plandeltakerne Vanguard til det høyeste i generell tilfredshet, og rangerte det spesifikt først i følgende kategorier:
- Investeringsresultater Nettstedstjenester og online tjenesterFondtransaksjonskostnaderProblemoppløsning Bredden av investeringsalternativerFee transparensRegistreringsmøter
Da plansponsorer ble bedt om å vurdere deres generelle tilfredshet med planleverandøren deres, uttrykte 83% av Vanguard-klienter det høyeste tilfredshet med tjenestene deres. I mellomtiden var den gjennomsnittlige tilfredshetsgraden for planleverandørene bare 62%. Undersøkelsen fant også at Vanguard rangerte først på følgende områder:
- Nøyaktighet og aktualitet av transaksjonsprosessenPlanadministrasjonsstøtteForm 550 arkiveringsstøtteKvalitet på investeringsalternativerFondkostningsgradKvalitet og klarhet i informasjon om gebyropplysning Transparens i gebyrerPlanadministrasjonsgebyr
Plan sponsorer har tillitsansvaret for å sørge for at investeringskostnader er rimelige, basert på tjenestene som tilbys. I følge NerdWallets undersøkelse av beste IRA-kontoer for 2018 rangerte Vanguard blant de høyeste for verdien når det gjelder kostnader fra sponsorer med full service.
