Prosentandelen av store aksjer i en diversifisert investeringsportefølje avhenger av en investors investeringsmål, risikotoleranse og tidshorisont.
diversifisering
Diversifisering av en investeringsportefølje består av å spre investeringer ut i forskjellige aksjer eller i forskjellige aktivaklasser, for eksempel aksjer og obligasjoner.
Diversifisering forbedres ved å holde noen investeringer som har en negativ sammenheng med andre investerte investeringer. Med negativt korrelerte investeringer kan en investor redusere den totale volatiliteten og risikoen i kraft av at noen investeringer vil prestere bedre når andre investeringer opplever en nedgang.
En klassisk diversifisert portefølje består av en blanding av cirka 60% aksjer og 40% obligasjoner. En mer konservativ portefølje ville reversere disse prosentene. Investorer kan også vurdere å diversifisere ved å inkludere andre aktivaklasser, for eksempel futures, eiendommer eller forexinvesteringer.
En investors alder spiller også en viktig rolle i diversifiseringen. Personer som er nærmere pensjonen, foretrekker kanskje en mer konservativ portefølje og ser ut til å øke obligasjonsfordelingen, mens investorer som er mye yngre kan tåle mer risiko i porteføljen og dermed velge mer risikable investeringer med høyere avkastning.
Diversifisering innen aksjeinvesteringer
Utover bare en blanding av aksjer og obligasjoner, kan diversifisering forbedres ytterligere gjennom en investor som har en kombinasjon av store-, mellom-, små- eller mikrokapitalandeler.
Storkapitalaksjer er selskaper hvis markedsverdi er $ 10 milliarder dollar eller høyere. De blir generelt sett på som tryggere investeringer, siden de typisk representerer store, veletablerte selskaper som forventes å fortsette som lønnsomme virksomheter. Imidlertid gir aksjer med stor kapasitet vanligvis mindre potensiale for høy vekst enn mellom- eller small-cap selskaper da de allerede utgjør en stor del av markedsandelen, og som sådan er vekstmulighetene mindre.
Dette er ikke alltid tilfelle, selv om noen store selskaper, som Google eller Amazon, fortsatt tilbyr høy vekst på grunn av deres tilstedeværelse i sektorer med høy vekst. Mindre markedsandeler har vanligvis både høyere vekstpotensial og høyere risikonivå. De har muligheten til å fange mer markedsandel, men er også mer utsatt for svingninger i markedet.
Storkapitalbedrifter tilbyr også utbytteutbetalinger, noe som kan gjøre en storkapitalaksje mer attraktiv, og gi høyere samlet avkastning for en investor.
Hvordan diversifisere
Å oppnå diversifisering kan gjøres ved en rekke metoder. En metode vil være å bare velge de enkelte aksjene selv basert på din egen forskning. Det er imidlertid også mer omfattende og enklere måter å gjøre dette på. En person kan investere i ETF-er eller aksjefond, som gir en kurv med aksjer som er diversifisert.
Indeksfond er også et annet godt alternativ for å oppnå diversifisering da de tar sikte på å speile en spesifikk markedsindeks, for eksempel S&P 500.
Den optimale blandingen av aksjer som en investor velger, styres til slutt av individuelle investeringsmål og risikotoleranse. Investorer som tar sikte på høyere avkastning og er villige til å akseptere høyere risiko, bruker ofte mer av porteføljen sin til mellom- og small-cap aksjer, mens mer konservative investorer opprettholder en høyere prosentandel av store aksjer.
