Hva er en ikke-ektefelle mottaker rollover
En ikke-ektefelle mottaker rollover er en pensjonsordning eiendel rollover utført i tilfelle av døden til kontoinnehaveren der mottakeren ikke er ektefellen til avdøde.
Forstå en ikke-ektefelle mottaker rollover
En ikke-ektefelle mottakerrullering betyr vanligvis at mottakeren mottar saldoen i en engangsbetaling av engangsbeløp, og utsetter dem for full umiddelbar skatt. Ved overføring av ikke-ektefelle, hvis midlene rulles over til en annen pensjonskonto, må det navngis som en mottakerkonto som inkluderer både den avdøde og mottakers navn. Mange pensjonskontoer krever at ektefellen er den eneste mottakeren.
IRA Rollover versus Transfer
Det er to måter å flytte en IRA fra en depot til en annen: rollover eller overføring. Med en IRA-overgang kan den enkelte ta kapitalen i besittelse i maksimalt 60 kalenderdager før han setter inn midlene på en annen kvalifisert konto. En investor kan bare overføre sin IRA en gang hver 12. måned. Investoren har 60 dager fra utdelingsdatoen til å sette inn 100 prosent av midlene på en annen kvalifisert konto, eller de må betale ordinær inntektsskatt på fordelingen og en straffeskatt på 10% hvis investoren er under 59, 5. En investor kan overføre IRA direkte fra en depot til en annen ved ganske enkelt å signere et skjema for overføring av konto. Investoren tar aldri besittelse av eiendelene på kontoen, og investoren kan direkte overføre IRA-en så ofte de vil.
IRA Rollover
En rollover skjer når overføring av beholdningen av en pensjonsordning til en annen uten å lide skattemessige konsekvenser. Fordelingen fra en pensjonsplan er rapportert på IRS Form 1099-R og kan være begrenset til en per år for hver IRA. Det blir ofte ansatt for å spare på skatt som med pensjonsplaner. Med en direkte rollover kan pensjonsplanadministratoren betale planens utbytte direkte til en annen plan eller til en IRA. Distribusjonen kan utstedes som en sjekk betalt til den nye kontoen. Når en mottakelse av en distribusjon fra en IRA gjennom en overordnet tillitsmann overføring, kan institusjonen som holder IRA dele ut midlene fra IRA til den andre IRA eller til en pensjonsplan. I tilfelle en 60-dagers rollover, blir midler fra en pensjonsplan eller IRA utbetalt direkte til investoren, som setter inn noen eller alle midlene i en annen pensjonsplan eller IRA innen 60 dager. Skatter blir vanligvis ikke betalt når du utfører en direkte overføring eller bobestyrer-overføring. Imidlertid er utdelinger fra en 60-dagers rollover og midler som ikke er rullet over typisk skattepliktige.
