Hvert år rundt februar kommer Barrons og Lipper Inc. ut med sine fondfamilierangeringer for året før. Rangeringene for fondsfamiliene bestemmes av resultatene til alle selskapenes fond i løpet av året. For å være kvalifisert for rangeringen, må fondsfamilien ha et visst beløp tilgjengelig for investorer. I 2014 var disse fondskravene: tre fond i de generelle aksjekategoriene i USA, ett fond i verdenskapitalkategorien, ett fond i den balanserte fondskategorien, to skattepliktige obligasjonsfond og ett skattefritt obligasjonsfond.
Ved sammenligning av avkastning fra fondsfamiliene fjerner de 12b-1 gebyrer, belastninger og salgskostnader. Begrunnelsen bak å fjerne disse er at de ønsker å sikre at de sammenligner investeringsevner mellom fondsfamilier. Etter å ha fjernet gebyrer, fortsetter Lipper med å kjøre beregninger for å bestemme den beste samlede fondsfamilien. Disse rangeringene blir beregnet ved å bestemme persentilrangering for fondet innenfor den gitte kategorien, deretter multipliseres dette med vektingen av det fondet som en prosentandel av verdipapirforetakets samlede eiendeler. Til slutt multipliseres dette med den tildelte vektingen av den gitte kategorien for inneværende år. Dette gjøres for alle aksjefond, og deretter blir de endelige tallene samlet opp. Fondets familie med høyest poengsum er nr. 1. Denne prosessen gjentas for også å få resultatene for fem- og 10-årsstatistikk.
Her er de fem beste fondfamiliene for 2014.
1. Vanguard-gruppen
Vanguard tar topplassen for 2014. Vanguard er kjent for sine indeksfond, som utgjør to tredjedeler av forvaltede eiendeler. Men de fikk virkelig hjelp i år av sine aktivt forvaltede fond. Vanguard CEO Bill McNabb tilskriver suksessen til lave gebyrer. I følge Lipper var gjennomsnittlig utgiftsgrad for aktivt forvaltede fond på Vanguard 0, 28% sammenlignet med bransjegjennomsnittet på 1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
Bank of Montreal's (BMO) kapitalforvaltningsgruppe hevdet stedet nr. 2. Selv om de er relativt ukjente for de fleste i USA, har de 60 milliarder dollar under forvaltning. I tillegg til å ta den andre plassen totalt, tok de også en topp-fem plassering i både verdensfond og skattepliktige obligasjonsfond. De vil være et navn å fortsette å se på i løpet av de neste årene når de fortsetter å vokse sin amerikanske aksjefondvirksomhet.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) tar tredjeplassen med 216 milliarder dollar under ledelse. Invesco er et uavhengig investeringsselskap som kun fokuserer på investeringer og har investeringsfagfolk rundt om i verden med hjelp til kunder i over 20 land. I likhet med Vanguard har Invesco en stor andel av eiendelene sine i passive investeringer som hjalp dem ut i 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) forvalter 117 milliarder dollar i 50 verdipapirfond. SEI startet som et teknologiselskap for å hjelpe opplæring av låneansvarlige. Gjennom årene har de lagt til flere tjenester for investeringsverdenen inkludert deres verdipapirfond. SEI bruker et subadvisor-system, med over 90% outsourcet til andre rådgivere.
5. Hovedfond
Hovedfond er en del av Principal Financial Group (PFG). Mens de startet som et forsikringsselskap, har de opp gjennom årene diversifisert seg til investeringsstyring. De fleste av investeringstjenestene deres er rettet mot pensjonssparing.
Bunnlinjen
De beste fondsfamiliene skifter hvert år ettersom resultatene varierer. Imidlertid kan du fremdeles kontrollere hvor godt du gjør det ved å velge midler med lave gebyrer og langsiktig kvalitetsytelse.
