Hva er en investeringsklubb?
En investeringsklubb består av en gruppe mennesker som samler pengene sine for å gjøre investeringer. Vanligvis er investeringsklubber organisert som partnerskap, og etter at medlemmene studerer forskjellige investeringer, bestemmer gruppen å kjøpe eller selge basert på et flertall av medlemmene. Klubbmøter kan være lærerike og hvert medlem kan delta aktivt i investeringsbeslutninger.
Viktige takeaways
- En investeringsklubb refererer til en gruppe individer som hver bidrar med penger til et basseng som deretter investeres til felles fordel for gruppemedlemmene. Du kan tenke på en investeringsklubb som et lite aksjefond der beslutninger tas av et utvalg av ikke-profesjonelle klubbmedlemmer. Klubber kan være uformelle eller opprettet som en juridisk enhet som et partnerskap. Uansett kan klubben være underlagt tilsyn og må redegjøre for skatter på riktig måte.
Hvordan investeringsklubber fungerer
Fordelene for investeringsklubber er at de er de enkleste og mest økonomiske enhetene å danne, drive og vedlikeholde, mens klubbens inntekter og tap overføres til partnere og rapporteres om deres individuelle selvangivelser. Investeringsklubber er også en fantastisk måte å lære, lage verdifulle kontakter og møte mennesker som er interessert i de samme emnene. Noen klubber har tjent formuer for medlemmene sine. Investeringsklubber kan opprettes av amatører eller profesjonelle, og kan investere eller spesialisere seg i en rekke eiendeler, eller gi finansiering som inkubatorer.
SEC definerer investeringsklubber som "generelt en gruppe mennesker som samler pengene sine for å investere sammen. Klubbmedlemmer studerer generelt forskjellige investeringer og tar deretter investeringsbeslutninger sammen - for eksempel kan gruppen kjøpe eller selge basert på medlemstemme. Klubbmøter kan være lærerike, og hvert medlem kan bidra aktivt til å ta investeringsbeslutninger. " For mer, besøk SECs Investment Club Investor Publication.
IRS beskriver investeringsklubber således: "En investeringsklub er dannet når en gruppe venner, naboer, forretningsforbindelser eller andre samler pengene sine for å investere i aksjer eller andre verdipapirer. Klubben har eller har ikke en skriftlig avtale, et charter, eller vedtekter. " Det fortsetter med å si at investeringsklubber har en tendens til å operere uformelt, med avgifter som betales regelmessig (for eksempel månedlig). Noen klubber ansetter utvalg som anbefaler investeringer, mens andre involverer hvert medlem i prosessen. Klubber utsetter eventuelle handlinger for å stemme ved medlemskap. For mer, se IRS-publikasjon 550 kapittel om investeringsklubber.
Hvordan starte en klubb
Når du oppretter en investeringsklubb, anbefales følgende trinn:
- Organiser medlemskap: Sørg for å finne kandidater som ønsker å delta aktivt. Vurder å bruke et inngangsgebyr og et månedlig medlemsavgift for å luke ut de uengasjerte. Medlemmene skal være pålitelige, åpne for å utføre forskning og ha råd til slik aktivitet. Velg en organisasjonsstruktur: Hvem skal lede klubben, og hvordan blir de valgt og lyktes? Hvor ofte vil den møtes? Hva er dens regler? Hvordan vil journal føres? Velg en juridisk struktur: Den vanligste strukturen er et partnerskap. Dette er viktig fordi en meglerkonto ikke kan åpnes uten en juridisk struktur. Klubben må skaffe et arbeidsgiveridentifikasjonsnummer (EIN) fra Internal Revenue Service (IRS). Ta stilling til mål og mål, og lage en operativ plan for hvordan de skal oppnås. Dette bør være en gruppeinnsats for å bygge en enighet.
Beskatning og regulering
Generelt er investeringsklubber uregulerte. I USA krever US Securities and Exchange Commission (SEC) enhver enhet med mer enn $ 25 millioner for å registrere seg under Investment Advisers Act fra 1940. Enkeltstater kan kreve registrering, men generelt trenger de ikke å gjøre det hvis de har et lite antall klienter eller deltakere. For mer informasjon, se Investment Clubs og SEC.
I Storbritannia regnes investeringsklubber som ikke-konsernforeninger og er ikke regulert eller beskattet som selskaper. I hvert tilfelle er det enkelte medlemmer som er ansvarlige for å rapportere gevinster og tap på deres individuelle selvangivelser. I USA blir inntekter opptjent av medlemmer av investeringsklubbene behandlet som partnerskapets gjennomgående inntekter. Som sådan er medlemmene pålagt å sende inn et skjema 1065 og et plan K-1 hvert år. I Storbritannia kreves det at medlemmer av investeringsklubb arkiverer Form 185 Capital Gains Tax: investment club Certificate.
