For mange mennesker er påliteligheten til utbytte eller renteinntekter en av de viktigste fordelene ved å investere. Som individuelle aksjer og obligasjoner, kan aksjefond være en god kilde til utbytteinntekter. Imidlertid betaler ikke alle aksjefond utbytte, så hvis det å generere vanlig utbytteinntekt er viktig for deg, kan du lære hvilke typer fond som betaler det høyeste utbyttet.
Utbytte aksjefond
For de som først og fremst er interessert i å generere vanlige utbytteinntekter, men som er villige til å påta seg en viss risiko for sjansen for kapitalgevinster, kan utbyttebeholdningsmidler være et utmerket valg. Disse midlene er fokusert på å investere i aksjer som har pålitelige resultater for å betale sunt utbytte hvert år. Siden det å betale utbytte til aksjonærene anses som et tegn på selskapets økonomiske stabilitet, er mange selskaper stolte over å utstede økende utbytte hvert år.
Utbyttefond er ikke fokusert på å identifisere den neste Wall Street-kjære, med mindre det betaler utbytte, men alle aksjeinvesteringer har potensial til å øke eller redusere verdien basert på markedssvingninger og ytelsen til det utstedende selskapet. Selv om utbyttefond ikke er fokusert på å skape kapitalgevinster, vil sannsynligvis aksjen i et sunt selskap som betaler betydelig utbytte øke over tid, og potensielt øke verdien av fondet.
Utbytte obligasjonsfond
I motsetning til aksjefond, er utbytteutdelinger gjort av obligasjonsfond faktisk et resultat av renteinntekter generert av obligasjonene i fondets portefølje. Renten, eller kupongrenten, betalt av en obligasjon, påvirkes av mange faktorer, inkludert kredittratingen til den utstedende enheten og nasjonale renter på utstedelsestidspunktet. Mens rentene på obligasjoner utstedt av veldig stabile, kredittverdige selskaper og myndigheter har en tendens til å speile renter satt av Federal Reserve, tilbyr mindre stabile enheter ofte obligasjoner med høyere rente fordi risikoen for at de vil misligholde sine økonomiske forpliktelser på grunn av insolvens er større.
Utbytteobligasjonsfond med høyt avkastning investerer derfor i obligasjoner med svært lav karakter, kalt søppelobligasjoner, fordi de betaler ekstremt høye renter for å kompensere investorene for økt risiko for mislighold av finansielt ustabile utstedende enheter. Selv om utbytteinntektene fra denne typen fond kan være betydelige, har den betydelig risiko. Andre, mindre risikofylte obligasjonsfond foretar mer moderat utbytte, men har mye lavere risiko for tap.
Rådgiver Insight
Dan Danford, CFP ®
Family Investment Center, St. Joseph, MO
Mange tenker på å investere som en bankkonto. Så spør de automatisk om rente, utbytte eller avkastning. Rente- eller utbyttebetalinger er imidlertid bare en del av den totale verdiøkningen, da verdsettelsen av investeringer også er en stor del av ligningen.
Totalavkastning er beregningen som tar hensyn til alle disse faktorene. Dette er viktig fordi mange investeringer av høy kvalitet ikke gir regelmessige inntekter. De fleste store selskaper betaler for eksempel et relativt lite kontantutbytte selv om aksjekursen kan forventes å stige over tid.
Faktisk kan dette være bra for investorer fordi utbytte er skattepliktig og vekst i aksjeverdien ikke er før du selger aksjene. Hvis du virkelig ønsker vekst, kan du se etter investeringer som gir potensiell totalavkastning.
