Interaktive meglere rangerer blant de fem beste sammenlagt i vår gjennomgang av 2019 på grunn av sitt vell av verktøy for sofistikerte investorer som er interessert i å spore globale investeringstrender. Firmaet gjør et poeng av å koble seg til enhver elektronisk utveksling globalt, slik at du kan handle aksjer, opsjoner og futures over hele verden og døgnet rundt, på skrivebordet eller på en mobil enhet. Selv om IB har lagt til funksjoner for å tiltrekke seg flere eiendeler og hjelpe nyere investorer, inkludert sin egen robo-rådgivning, anbefaler vi at nykommerne til handel starter et annet sted, og vokser til de omfattende mulighetene til IBs Traders Workstation (TWS).
Interaktive meglere rangerer for tiden i følgende kategorier:
Interactive Brokers lanserte et kommisjonsfritt tilbud, kalt IBKR Lite, i oktober 2019. Denne nye tjenesten tilbyr kunder ubegrenset, provisjonsfri handel på amerikanske børsnoterte aksjer og ETF-er, med IBs faste priser på andre produkter. Fangsten? Du kan bare bruke firmaets mobilapper eller deres nettbaserte plattform, Client Portal. Hvis du ønsker å bytte til en vanlig IB-konto slik at du kan bruke de kraftige analyseverktøyene på TWS, vil du bli pålagt de vanlige provisjonskostnadene, som er på den lave siden, og kan godt betale seg for prisforbedring.
Pros
-
Prisene er i den lave enden av serien, spesielt marginrater
-
IBKR Lite tillater provisjonsfri handel på firmaets Kundeportal
-
IBs kunder kan handle på 120 markeder i 31 land ved å bruke 23 valutaer
-
Traders Workstation er laget for ekstremt aktive handelsmenn
Ulemper
-
Traders WorkStation, IBs nedlastbare plattform, kan være vanskelig å bruke for en ny investor
-
IB støtter ikke utdanningsregnskap (529s) eller 401 (k) s
-
Svært små eller inaktive kontoer kan bli pålagt vedlikeholdsgebyr eller datakostnader
Trading erfaring
4.2Traders Workstation er IBs flaggskip-plattform, men du kan også logge deg på den nettbaserte klientportalen for å få tilgang til porteføljeanalyse, et forum for klienter, markedsoversiktsverktøyet og andre verktøy inkludert handel. Flere avanserte analyseverktøy er lagt til i Client Portal, inkludert skannere, globale data og tilpassbare overvåkningslister. Det er streaming-data overalt på alle plattformer, selv om du bare kan ha dataoppdatering på en enhet om gangen. Du kan også legge inn ordrer fra en graf, eller fra matrissvisningen i TWS.
Handelteknologi
4.4Du kan få tilgang til ethvert markedssted fra TWS, og foreta store bestillinger ved hjelp av innebygde algoritmer. IBs ordreutførelsesmotor har den som kan være den smarteste ordreruteren i virksomheten, ettersom den holder seg oppå endringer i markedsforhold for å dirigere hele eller deler av bestillingen din for å oppnå optimal utførelse, oppnå prisforbedring og maksimere eventuelle rabatter. Ordreruteren har tilgang til skjulte institusjonelle ordrestrømmer (mørke bassenger) for å utføre store blokkordre. Når det gjelder bestillinger med flere ben, søker ruteren det beste stedet å utføre hver etappe av et oppslag, eller klienter kan velge å rute for rabatter. Eventuell betaling for ordreflyt blir gitt tilbake til klienten for standard Interactive Brokers-klienter.
IB lanserte nylig en ny ordretype kalt midprice order, som kan dirigeres til en rekke arenaer inkludert IEX. Det er en flytende rekkefølge som automatisk tilpasser seg bevegelige markeder og søker etter raskere fyll og prisforbedring.
IBKR Lite-kunder kan bare bruke klientportalen og IBs mobilapper, som ikke tilbyr avanserte ordretyper. Bestillingsruteren for Lite-kunder prioriterer betaling for ordrestrøm, som ikke deles med kunden.
Usability
3Klientportalen er et stort skritt fremover for å gjøre IBs verktøy mer tilgjengelige og enklere å finne, og IBot er også en AI-drevet digital assistent. TWS har lagt til noen skapningskomfort, for eksempel en liste med tittelen “For You” som opprettholder koblinger til de mest brukte verktøyene. Du vil fortsatt måtte bruke litt tid på å bli kjent med TWS.
Mobil og fremvoksende teknikk
4.2Handel med opsjoner på mobilappen er veldig enkel. Du tapper på fliser som representerer streikene og utløpsdatoen du ønsker å handle for å bygge et oppslag. Du kan sammenligne to potensielle handler med Performance Profile-verktøyet. Det er en vedvarende Trade-knapp som lar deg sende ordrer til markedet raskt. IBot er også innebygd i mobilappen, og hjelper deg med å finne avanserte ordretyper og analyseverktøy på appen.
Utvalg av tilbud
4.9Det er ingen annen megler med et så bredt spekter av tilbud som interaktive meglere. I tillegg til direkte tilgang til 120 globale børser, har IB lagt til et stort lager av renteprodukter, inkludert mange europeiske selskapsobligasjoner og statsobligasjoner i euro. Selv om de tilbyr mer enn 11 000 verdipapirfond, kan du bruke deres verdipapirfondreplikator for å finne lave kostnader børshandlede fond. IB har også en rimelig robo-rådgivningstjeneste kalt Interactive Advisors.
Nyheter og forskning
4.3Valghandlere vil sette pris på de mange verktøyene som er innebygd i TWS, for eksempel Probability Lab, som lar deg sammenligne markedsutsiktene dine med dagens forhold, og foreslå strategier du kan handle. IB tilbyr sine kunder gratis forskning fra nesten 100 leverandører inkludert Alexandria Social Sentiment, Market Realist, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones og mange flere. ESG-rangeringer er tilgjengelige fra Thomson Reuters, og lar deg sammenligne og rangere selskaper basert på faktorer som betyr noe for deg. Du kan også kjøpe rabatterte abonnement på premium forskning.
Porteføljeanalyse og rapporter
4.7Risk Navigator lar deg stresstest porteføljen din ved å se hvordan en viss endring i markedsforholdene vil påvirke dine eierandeler. Hva ville skje hvis det falt 10%? Dette verktøyet er en del av IBs porteføljemargineringstjeneste, men kan også brukes separat.
Portfolio Analyst-tjenesten deres, som kan brukes av alle, ikke bare kontoinnehavere, lar deg trekke alle dine økonomiske kontoer inn for en intensiv analyse. Performance Attribution-funksjonen hjelper deg med å forstå hvilke markedssektorer som bidro til endringene i porteføljeverdien. Du kan også lage tilpassede benchmarks, for eksempel en kombinasjon av Dow Jones-indeksen og Nikkei, eller sammenligne avkastningen din mot mer enn 230 benchmarks. Dette er et veldig kraftig verktøy som er verdt å sjekke ut om du er en IB-klient eller ikke.
Kundeservice og hjelp
4.3IBot har gått langt for å hjelpe kunder med å finne ut hvor de finner plattformfunksjonene de trenger. Du kan snakke med IBot på en mobil enhet for å spare slitasje på fingertuppene. Selv om de har forbedret telefonstøttesystemet enormt, kan gjennomsnittlige kontoeiere fortsatt sitte fast i en lang kø.
utdanning
4Traders Academy tilbyr gratis online-kurs om en lang rekke emner, alt fra TWS for nybegynnere til dyptgående forklaringer på ulike handelsalgoritmer du kan bruke. Traders Academy er tilgjengelig fra alle plattformer, inkludert mobil. IB har cirka 250 live webinarer i året, og de har et arkiv med nesten 900 tidligere innspilte webinarer. Traders 'Insight-blogg inkluderer pedagogisk innhold om pensjons- og skatteemner, sammen med utsikter for USA, Asia-Stillehavet, Europa og ulike markedssektorer. IBKR Quant Blog er der for kunder som ønsker å modellere finansmarkedene og skrive sine egne handelsalgoritmer.
kostnader
4.7Med et ord: Lavt. Klienter kan velge mellom en fast rente plan eller en lagdelt plan, avhengig av handelsvolum. Fast rente-planen er best for sporadiske handelsmenn som favoriserer markedsordrer, mens den trinnvise modellen minimerer handelskostnadene for hyppige handelsmenn som fakturerer rabatt i sine strategier. Vi brukte fast rente plan for beregningene våre, som er $ 0, 005 per aksje med minimum $ 1 per handel. Det er ingen gebyr per ben for opsjoner; provisjoner varierer fra maksimalt $ 0, 70 per kontrakt til $ 0, 15 per kontrakt avhengig av volum. Marginalrentene var de laveste i undersøkelsen vår, og du kan låne mot eiendelene dine uansett årsak - ikke bare handel. I tillegg betaler IB 1, 7% på tomgangskontanter over 10 000 dollar.
IBKR Lite-klienter betaler ingen provisjon på USA-baserte aksjer, men de er begrenset til den nettbaserte klientportalen og IBs mobilapper. Den vanlige provisjonsplanen gjelder alle andre bransjer. IB har ikke belastet en basisavgift for opsjonskontrakter; sjeldne handelsmenn vil betale $ 0, 70 per kontrakt.
Hva du trenger å vite
Interaktive meglere har gjort en stor innsats for å gjøre teknologien mer attraktiv for massemarkedet, men det overveldende vell av verktøy kan skremme en ny investor. Dette vell av verktøy gjør plattformen mest passende for daghandlere eller mer avanserte investorer. Robo-rådgivningstjenesten deres er en rimelig måte å bli introdusert på plattformen. Hyppige forhandlere vil være fornøyde med det store utvalget av ordretyper, globale aktivaklasser og handelsalgoritmer som tilbys av IB. Hvis du vokser ut hva din nåværende megler tilbyr, kan du sjekke ut interaktive meglere.
Sammenlign interaktive meglere
Som en av våre topprangerende meglere er Interactive Brokers et perfekt alternativ for en rekke investeringsstiler. Se hvordan de sammenligner seg med andre meglere på nettet vi vurderte.
Interaktiv meglere anmeldelse 2019
metodikk
Investopedia er opptatt av å gi investorer objektive, omfattende vurderinger og rangeringer av online meglere. Våre anmeldelser er resultatet av seks måneders evaluering av alle aspekter av en online meglerplattform, inkludert brukeropplevelse, kvaliteten på fagforholdene, produktene som er tilgjengelige på deres plattformer, kostnader og avgifter, sikkerhet, mobilopplevelsen og kundeservice. Vi etablerte en vurderingsskala basert på kriteriene våre, og samlet inn over 3000 datapunkter som veide inn i stjernescoringssystemet vårt.
I tillegg ble hver megler vi undersøkte, pålagt å fylle ut en 320-punkts undersøkelse om alle aspekter av plattformen deres som vi brukte i testingen vår. Mange av nettmeglerne vi evaluerte ga oss demonstrasjoner på egenhånd av plattformene sine på våre kontorer.
Vårt team av bransjeeksperter, ledet av Theresa W. Carey, gjennomførte våre anmeldelser og utviklet denne beste industrimetodikken for å rangere online investeringsplattformer for brukere på alle nivåer. Klikk her for å lese vår fulle metodikk.
