Innholdsfortegnelse
- Den hotteste jobben i Amerika
- Stillingsbeskrivelse
- Etterlevelse og etiske prosedyrer
- Overholdelse og risikostyring
- Ferdigheter og kvalifikasjoner
- Lønnsområder
- Karriereveier
- Karriere for overholdelse av offentlig sektor
- Hva er økonomisk samsvar?
- Karriere i finansnæringen
- Opplæringskrav
- Utdanningskrav
- Hva med verdipapirlisenser?
- Arbeidserfaring
- Ferdighetssett
- Bunnlinjen
Den hotteste jobben i Amerika
For noen år siden merket The Wall Street Journal compliance officer den hotteste jobben i Amerika, noe som er fornuftig, gitt forholdene i det moderne amerikanske forretningsmiljøet. Yngre arbeidere vokser opp i en alder av Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og et sammenslått, men fortsatt sterkt miljøvernbyrå (EPA).
Tilstrømningen av nye og oppdaterte regler, forskrifter og lover i finansielle tjenester, helsevesen, telekommunikasjon og andre sektorer har skapt en økning i behovet for kvalifiserte, etiske individer, og har vært merkbart gunstig for tilsynsmyndigheter og fagfolk innen risiko / etterlevelse, som har sett stigende lønn og nye arbeidsmuligheter. US Bureau of Labor Statistics (BLS) prosjekter okkupasjonen vil vokse med 8% gjennom 2024.
Når det gjelder viktighet og økonomisk innvirkning, rangerer overholdelsesansvarlige blant økonomiansvarlige (CFO) og administrerende direktører (administrerende direktører) på noen ledende ansatte, siden et skikkelig etterlevelsesmiljø holder onkel Sam i sjakk og representerer en merkbar fordel fremfor mindre forberedt konkurrenter.
Dette gjelder stadig mer innen finans. I følge BLS, i 2018, inkluderte de mest betalte næringene for etterlevelsesjobber myndigheter, kreditt og ledelse.
Viktige takeaways
- Compliance officer er en av de hotteste jobbene i Amerika. Compliancejobber er ofte innen finansielle tjenester, helsetjenester og telekommunikasjoner. Complianceoffiserer trenger ofte kunnskap om etisk praksis i bransjene. Regler innen ingeniørfag, jus og kjemi, samt økonomi økonomi og ledelse, er ofte en del av en utdanning i samsvar.
Stillingsbeskrivelse
Compliance officer eller manager stillinger er tilgjengelige i en rekke bransjer, men stillingsoppgaver og ansvar for personer som har en compliance compliance-stilling er like. Enhver compliance officer har som hovedoppgave å sørge for at et selskap drives juridisk og etisk, og overholder alle gjeldende bransjeforskrifter. Denne stillingsplikten begynner med en grundig analyse av gjeldende regelverk og etiske standarder i en bestemt bransje. Overholdelsesansvarlige må forstå hvordan de skal tolke dette regelverket og hvordan de passer inn i forretningsvirksomheten til selskapene deres.
I tillegg til å forstå lovbestemmelser, må overholdelsesansvarlige også ha god kunnskap om etisk praksis og standarder i sine bransjer. Selv om det er normer som utgjør teoretisk etisk atferd i de fleste sektorer, er praksis ofte etikk overlatt til tolkningen av en compliance officer eller manager. Behovet for etikkfortolkning gjør det avgjørende for overholdelsesansvarlige å forstå de underliggende verdiene til et selskap, slik at de kan etablere og implementere standardprosedyrer. En kontinuerlig gjennomgang av et virksomhets etiske standarder er en nødvendig del av enhver compliance officer-jobb.
Etterlevelse og etiske prosedyrer
Overholdelsesansvarlige deler også informasjon om samsvar med oppførsel og etiske prosedyrer med ledelse, ansatte og C-suite ledere. I bransjer hvor reguleringsbyrdene er høye, bruker compliance-ansvarlige en betydelig del av tiden sin på å utvikle, forbedre og distribuere compliance-programmer til ansatte i selskapet. For eksempel fokuserer overholdelsesansvarlige i finanssektoren sin oppmerksomhet på tiltak mot hvitvasking av penger, inkludert pågående opplærings- og utdanningsprogrammer som beskriver hvordan ansatte kan være i samsvar med overordnet regulering. Tilsvarende kan en overholdelsesansvarlig som jobber på et helsestasjonsanlegg bruke en betydelig mengde tid på å lage og formidle opplæringsprogrammer som fokuserer på avslørings- og personvernlover for å beskytte anleggets pasienter.
Overholdelse og risikostyring
Personer som har stillinger for overholdelsesansvarlige er også ansvarlige for å gjennomgå den nåværende og potensielle risikoen et forretningsforhold står overfor. Informasjonen om forretnings- eller bransjespesifikke risikoer blir gitt videre til ledere på høyt nivå for å etablere interne kontroller for å minimere eksponeringen. En overholdelsesansvarlig må kontinuerlig gjennomgå risikoen som står overfor organisasjonen sammen med prosedyrene som er på plass for å redusere den risikoen slik at selskapet er godt posisjonert til å styre den effektivt.
Ferdigheter og kvalifikasjoner
Generelt sett trenger alle compliance-arbeidere analytiske, utrednings- og beslutningsferdigheter. Av åpenbare grunner er det best hvis betjenten har noen erfaring med å jobbe i hvilken bransje han har til hensikt å tjene i en etterlevelsesevne.
Ingen to overholdelsesansvarlige står overfor de samme utfordringene, og jobben er slik at hver offiser blir en evigvarende student: Reguleringsendringer skjer konsekvent. Grader innen ingeniørfag, jus og kjemi - sammen med økonomi, økonomi og ledelse - er gode eiendeler på et CV. De i finanssektoren vil kanskje trenge å bære verdipapirlisenser (mer om det nedenfor); profesjonelle sertifiseringer i et relevant felt er også gode valg.
$ 38.320 til $ 109.650
Lønnsområdet for yrker med Compliance Officer.
Lønnsområder
I følge BLS 2018-statistikk, den siste tilgjengelige fra og med dette, varierer årslønn for etterlevelsesyrker fra $ 38, 320 til $ 109, 650, og timelønn fra $ 18, 42 til $ 52, 72. En lavere inntektstaker i en compliance compliance-stilling er mer sannsynlig å ha minimal arbeidserfaring fra tidligere eller ha en grad som ikke er direkte relatert til bransjen han jobber i. En arbeidstaker med høyere inntekt har ofte betydelig stilling i sin stilling eller har oppnådd avanserte grader innen virksomhet, regnskap, jus eller økonomi. Selvfølgelig er det mer sannsynlig at de som jobber på en stor institusjon har tilgang til frynsegoder som øker den totale kompensasjonspakken, mens overordnede overordnede ansatte har de som er på nivå med andre ledere i C-Suite.
Karriereveier
Det er compliance-jobber i nesten alle felt, noe som kan gjøre det til en vanskelig karrierevei å forberede seg på. For eksempel har en compliance compliance officer som jobber hos HSBC eller Wells Fargo, veldig forskjellige ansvarsområder og utdanningskrav enn en compliance officer som jobber for Dow Chemical eller Exxon Mobil.
En ambisiøs profesjonell overholdelse bør identifisere de bransjene han har en lidenskap eller evne til, og han bør forstå de praktiske og regulatoriske hindringene for disse næringene.
Enkelte bransjer, for eksempel mat, kjemikalier, helsehjelp og økonomi, låner seg til vekst i etterlevelsesavdelingen. Imidlertid kommer et flertall av nye jobber for compliance-ansatte fra offentlig sektor, ikke fra privat virksomhet.
Overholdelseskarrierer er ikke bare i økonomi. Jobber kan også være innen helsevesen og telekommunikasjon.
Karriere for overholdelse av offentlig sektor
I følge BLS er de tre beste arbeidsgiverne av overholdelsesoffiserer den føderale regjeringen, statlige myndigheter og lokale myndigheter. Faktisk sysselsetter lokale myndigheter (de med OES-betegnelser) flere overholdelsesansvarlige (28.560 per 2018) enn private selskaper og forsikringsselskaper (25.390), om enn til lavere lønn.
Selv om statlige og lokale offentlige arbeidsplasser for etterlevelse generelt har lavere startlønn enn deres kolleger i privat sektor, er fordelene og jobbsikkerheten langt bedre. Selv stater med relativt lave offentlige fordeler, som Colorado og Minnesota, overgår betydelig gjennomsnittlige fordelspakker med de beste private arbeidsgiverne. Det er også vanskelig å få sparken fra en offentlig jobb, og legge til en form for arbeidsledighetsforsikring. Så selv om det kan være tungvint å søke på en offentlig jobb, er det fremdeles et godt alternativ for de som er interessert i etterlevelse.
Hva er økonomisk samsvar?
Før du driller deg ned i hvordan du kan bli et finansfirma for compliance compliance eller medlem av et compliance team, er det viktig å først forstå hva den jobben innebærer. For å være tydelig, varierer pliktene til compliance-personell etter firma og stillingsbeskrivelse; følgende er imidlertid oppgaver som vanligvis utføres av compliance-avdelinger:
- Sikre at selskapet følger minimumskrav på nettokapital. Sørg for at ansatte følger interne retningslinjer for etterlevelse. Behandle og adressere kundeklager. Opprettholde en dialog med regulerende organer. Gjennomgå salgsaktiviteter og skjønnsmessige kontoer og sørge for at andre rektorer i firmaet er å overholde verdipapirlover. Forsikre deg om at firmaet overholder statlige verdipapirlover. Sikre at alle ansatte er eiendomsregistrerte og har tatt etterutdanningsklasser etter behov. Sørg for at selskapet overholder alle handels- og markedsregler. firmaet eller utarbeider dokumentasjon for voldgiftssaker som kan være verserende.
Karriere for overholdelse av finansiell industri
Som nevnt ovenfor er finansnæringen et modent felt for de som er interessert i en compliance-karriere. Samsvarsavdelingen i et bank-, megler- eller investeringsstyringsfirma jobber for å sikre at alle ansatte og offiserer ikke bare overholder Securities and Exchange Commission (SEC) forskrifter, men også Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regler.
Opplæringskrav
En stilling som compliance compliance eller manager anses vanligvis ikke som ansettelse på inngangsnivå. Bachelorgrader er vanligvis et minstekrav, og noen arbeidsgivere kan se etter avanserte grader, for eksempel en jusgrad eller en mastergrad i forretningsadministrasjon (MBA), spesielt for å kvalifisere seg til en høyere nivå stilling.
Overholdelsesansvarlige i andre sektorer har muligheten til å fullføre Certified Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) gjennom Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP krever deltakelse i et intensivt forutsetningskurs sammen med vellykket bestått eksamen. Tilsvarende kurs i sertifisering og sertifisering er tilgjengelige gjennom Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).
Utdanningskrav
På 1980-tallet var det sjeldnere nødvendig med en fire-årig bachelorgrad for å få arbeid i en compliance-avdeling. En god del mennesker hadde den gang bare vitnemål fra videregående skoler, og selv om de ble uteksaminert fra høyskolen, var det ofte ikke med en finansgrad. På den tiden var tanken at ansatte skulle lære på jobben.
Alt dette har endret seg. En grad i økonomi, ledelse, regnskap, økonomi eller jus er et must hvis du ønsker å bli ansatt hos noen av de bulge brakettfirmaene. I tillegg, selv om det ikke er obligatorisk, kan en mastergrad i finans, regnskap eller økonomi bidra til å skille en person fra de utallige andre kandidater som har bachelorgrader. Til slutt har de med jusgrad ofte et bein oppe i konkurransen ettersom de allerede har en følelse av hvordan loven fungerer, noe som ofte gjør dem til toppkandidater for mange meglerhus.
Gjennom National Regulatory Services Office (NRS) kan enkeltpersoner som søker avansement i karrierer som overholdelsesansvarlige innen finansiell tjenesteyting og investeringsbransje, fullføre investeringsrådgiveren Certified Compliance Professional. Dette avanserte sertifiseringsprogrammet gir deltakerne oppdatert reguleringsinnhold som er relevant for finansielle eksperter som jobber i compliance-avdelinger.
Hva med verdipapirlisenser?
Et firma kan kreve at sitt samsvarspersonell blir lisenser. Det er vanlig at firmaer krever at deres samsvarspersonell skal stille seg til eksamen i serie 7 og serie 63. Læreplanen for disse lisenseksamenene gjør at overholdelsesansvarlige kan få et godt grunnlag og forståelse for verdipapirindustrien.
Andre lisenser som et firma kan sponsere et samsvarspersoner for inkluderer eksamenene 14, serie 26, serie 27 og serie 39. Disse eksamenene krever forståelse av nettokapitalregler, Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) regler, regler for å føre kundekontoer, salg (og andre) tilsynsroller og journalføring.
Arbeidserfaring
Overholdelsesteam vil av og til ansette de som har jobbet innen andre felt eller sider av bransjen, for eksempel (meglersalg) salg og handel. Imidlertid ser det ut til at et stort antall av dem som jobber seg oppover i etterlevelsesraden, har lang erfaring fra backoffice i handelsoppgjør eller drift. En god del av de i feltet har også bakgrunn i regnskap eller har jobbet for de store børsene eller FINRA som feltrevisorer eller sensorer.
Utover det vil mange selskaper også se etter om kandidaten har hatt tidligere erfaring hos et firma med lignende størrelse og størrelse. Denne erfaringen sikrer at den enkelte vil kunne håndtere den type oppgaver og ofte hektisk tempo som er karakteristisk for etterlevelsesavdelingen. Arten av arbeidet med en compliance compliance hos et stort firma eller lager er ofte mye mer involvert enn arbeidene til en compliance compliance hos et mindre, regionalt firma.
Ferdighetssett
Selv om en person oppfyller alle ovennevnte krav og ser bra ut på papiret, er det spesifikke ferdighetssett som han eller hun også må ha for å være vellykket innen etterlevelse. For eksempel:
- Enkeltpersoner skal være detaljorienterte og ha muligheten til å gjennomgå og analysere store datasett i kort rekkefølge. Siden medlemmene av overholdelsespersonell er siktet for å sørge for at selskapet følger alle FINRA-regler, må de kunne tyde informasjon (for eksempel detaljert handelsaktivitet) og være i stand til å avgjøre om den enkelte og / eller firmaet er i samsvar. Oppfyllingspersonell må ha intim kunnskap om andre jobber og funksjoner, for eksempel salg og handel (og reglene knyttet til dem).
Bunnlinjen
Alle individer i samsvar skal være utenfor bebreidelse. Det vil si at for å gjøre denne jobben riktig må de opprettholde et høyt integritetsnivå og tjene som et eksempel for andre ansatte i selskapet.
