For å beregne avkastning fra år til dato (YTD) på en portefølje, trekker du startverdien fra dagens verdi og deler med startverdien. Ved å multiplisere med 100 konverteres dette tallet til en avkastningsprosent, som er mer nyttig enn desimalformatet når du sammenligner avkastningen til forskjellige investeringer.
Hva er året tilbake?
YTD-avkastning er ganske enkelt mengden av fortjeneste (eller tap) som genereres av en investering siden begynnelsen av inneværende kalenderår, vanligvis 1. januar eller ellers den første handelsdato for året eller første dag i regnskapsåret. YTD-beregninger brukes ofte av investorer og analytikere i vurderingen av porteføljeprestasjoner på grunn av deres enkelhet.
Bruk av YTD-perioden setter en felles tidsramme for å vurdere ytelsen til forskjellige verdipapirer mot hverandre og deres målestokk. YTD er også nyttig for å måle prisbevegelser i forhold til andre data, for eksempel økonomiske resultater eller økonomiske indikatorer. YTD-måling er begrenset ved at de betraktede endringene i lengde og trender som impliseres av YTD-ytelsen tidlig på året kan være misvisende.
Viktige takeaways
- År-til-dato (YTD) avkastning måler resultatene til en investering fra gjeldende dato siden starten av året.YTD-avkastning brukes til å foreta standardiserte sammenligninger mellom investeringer og deres referansemål. For å beregne YTD-avkastning, trekke fra verdien av Jan 1 av inneværende år fra dagens verdi. Del deretter forskjellen med verdien 1. januar, og multipliser produktet med 100 for å konvertere det til en prosentandel.
Beregning av år-til-dato avkastning
Beregning av YTD-avkastning for en portefølje er den samme som for en enkelt investering. Ta nåverdien av alle eiendeler i porteføljen, og trekk det totale investerte beløpet før 1. januar. Dette gir den totale avkastningen på YTD i dollar.
Ved å dele dette tallet med den opprinnelige verdien og multiplisere med 100 konverterer tallet til en prosentandel som reflekterer avkastningen som genereres av hver dollar opprinnelig investert.
Eksempel på YTD-retur
Anta at du 1. januar inneværende år investerte totalt $ 50 000 dollar i tre forskjellige eiendeler. 31. desember består denne porteføljen av de samme tre eiendelene verdsatt til henholdsvis $ 10.000, $ 15.000 og $ 35.000. YTD-avkastningen i dollar er ganske enkelt $ 60.000 - $ 50.000 pluss $ 10.000. YTD-avkastningsprosenten er 20%, eller $ 10.000 / $ 50.000 * 100. Dette betyr at det siste året produserte hver dollar du investerte i januar ytterligere 20 cent fortjeneste.
Rentebetalinger
Hvis investeringen din har betalt renter eller utbytte gjennom året, må dette beløpet inkluderes i den nåværende verdien av porteføljen siden den teller som fortjeneste. Anta at porteføljen i eksemplet ovenfor også betalte årlig utbytte på til sammen $ 500. YTD-avkastningen er da 21%, eller (- $ 50.000) / $ 50.000 * 100. Selv om verdien av porteføljen ikke har endret seg, er YTD-avkastningen høyere fordi den genererte inntekter gjennom utbytte samt kapitalgevinster.
