Hva er en fullservicemegler?
En megler med full service er et lisensiert firma som finansierer meglerforhandlere som tilbyr et stort utvalg av tjenester til sine kunder, inkludert forskning og rådgivning, pensjonsplanlegging, skattetips og mye mer. Dette kommer selvfølgelig til en pris, da provisjoner hos fullservicemegling er mye høyere enn hos rabattmeglere.
Megler med full service kan tilby ekspertise til folk som ikke har tid til å holde seg oppdatert om kompliserte spørsmål som skatter eller eiendomsplanlegging; men for de som bare vil utføre handler uten ekstra tjenester, er rabattmeglere veien å gå.
Megler med full service forklart
Megler med full service tilbyr tilpasset støtte og samhandling i å tilrettelegge for handler, administrere porteføljer, økonomisk planlegging og formuesforvaltningstjenester for kunder. Kunder tildeles individuelle aksjemeglere og / eller økonomiske rådgivere. De er hovedpunktet for kontakt hos et meglerfirma med full service.
Aksjemeglere og finansielle rådgivere
Aksjemeglere er lisensierte fagpersoner som administrerer klientinvesteringer og administrerer økonomisk rådgivning til klienter, og de er pålagt å bestå eksamen 7, serie 63 og serie 65 for å oppnå lisensiering. Meglere som jobber hos finansfirmaer må også være registrert hos Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Lisensierte aksjemeglere forventes å være flytende i aksjer, obligasjoner og opsjoner.
Det er viktig å skille mellom en aksjemegler og en finansiell rådgiver. Aksjemeglere er mer rettet mot å tilby verdipapirprodukter og transaksjonsbaserte tjenester, mens finansielle rådgivere dekker et bredere spekter av tjenester som inkluderer eiendomsplanlegging, økonomisk planlegging og budsjettering, forsikringsprodukter og til og med skatterådgivning.
Ytterligere fordeler med full service
Fullserviceselskaper har store forskningsavdelinger med analytikere som gir proprietære detaljerte rapporter og anbefalinger til klienter. De har også investeringsbankdivisjoner som kan gi visse akkrediterte investorkunder tilgang til spesielle finansielle produkter som for eksempel børsnoteringer, seniornoter, foretrukne aksjer, gjeldsinstrumenter, begrensede partnerskap og ulike eksotiske og alternative investeringsmuligheter. Dette er en av hovedfordelene med fullserviceselskaper. Megler med full service har ofte en egen egen serie med produkter som verdipapirfond, porteføljestyring, forsikring, lånetjenester og børshandlede fond (ETF). Alle meglervirksomheter med full service gir fysiske kontorlokaler for kunder å besøke.
Kunder av megler med full service verdsatte bekvemmeligheten av å ha en personlig megler som håndterer alle sine investeringsbehov. Det er en one-stop shop for investering og økonomistyring. De fleste fullserviceselskaper tilbyr plattformer for online tilgang og handel. Selvstyrte investorer har en tendens til å dra nytte av disse tilbudene. Disse plattformene er lastet med grunnleggende verktøy for forskning, ordreutførelse og tekniske analyser.
