Hva er FINTRAC
FINTRAC overvåker pengetransaksjoner for å identifisere og forhindre ulovlige aktiviteter som hvitvasking og finansiering av terrororganisasjoner. FINTRAC står for Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada.
Å bryte ned FINTRAC
Hva FINTRAC gjør
For å beskytte integriteten og sikkerheten i Canadas finansielle transaksjoner, overvåker FINTRAC nøye rapporter om finansielle transaksjoner for antydninger om mistenkelig oppførsel. I 2016 gjennomgikk FINTRAC nesten 24 millioner rapporter og avskjærte over 1.600 ulovlige økonomiske transaksjoner. FINTRAC samler inn personopplysninger fra enkeltpersoner og organisasjoner som en del av driften og oppgavene inkluderer:
- Beskytte informasjonen den harUtfører forskning for å oppdage mønstre i hvitvasking og terrorstøtte I samsvar med alle relevante forskrifter, for eksempel personvernlovenGiver informasjon fra dens funn til publikum
FINTRAC er en del av Egmont Group, et globalt nettverk av likesinnede organisasjoner for økonomisk analyse, og samarbeider med disse andre organisasjonene for å overvåke hvitvasking og finansiering av terrorisme på internasjonalt nivå. Andre prominente medlemmer av Egmont Group inkluderer USAs Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) og Storbritannias National Crime Agency (NCA).
Slik fungerer FINTRAC
FINTRAC opererer helt adskilt fra rettshåndhevingsbyråer, men er autorisert til å dele informasjonen den oppdager med dem. For eksempel, hvis en økonomisk kriminell trenger å bli varetektsfengslet, vil rettshåndhevingsbyråer måtte være klar over for å gripe inn. FINTRAC rapporterer til Canadas finansminister og ble opprettet som en del av loven om utbytte av kriminalitet (hvitvasking av penger) og finansiering av terrorisme (PCMLTFA).
Som en del av en regjeringsorganisasjon må FINTRAC rapportere om sine funn i henhold til lov om tilgang til informasjon, som krever at regjeringsinformasjon skal være tilgjengelig for allmennheten.
FINTRAC Personvernkrav og bekymringer
Siden FINTRAC samler inn enkeltpersoners personopplysninger, er det pålagt å følge forskrifter i henhold til personvernloven, som spesifiserer at personlig informasjon bare kan brukes i forhold til formålet den ble samlet inn for. I tillegg har enkeltpersoner rett til å få tilgang til egen informasjon og foreta nødvendige korrigeringer. FINTRAC må beskytte denne personlige informasjonen mot uautorisert utlevering.
Tilsyn i 2013 og 2009 av Office of the Privacy Commissioner of Canada (OPC) avslørte at FINTRAC samlet inn informasjon som ikke var relevant for initiativene. Etter revisjonen i 2009 lovet FINTRAC å redusere informasjonen den inneholdt til et absolutt minimum, men 2013-tilsynet avdekket at denne reduksjonen ikke skjedde. OPC og andre kritikere uttalte seg mot denne unødvendige hamstringen av informasjon, og presset FINTRAC til å ta i bruk raskere løsninger for å redusere dataene de oppbevarer.
