Esg, sri og impact investering: hva er forskjellen?

ESG, SRI og Impact Investing: Hva er forskjellen?

Verdien av en investering handler ikke lenger bare om avkastning. Stadig flere investorer etterlyser også pengene sine for å gi en positiv innvirkning på samfunnet og verden for øvrig.

Faktisk utgjorde samfunnsansvarlig investering og en av dens undergrupper, effektive investeringer, mer enn $ 1 av hver $ 4 under profesjonell ledelse i USA, ifølge en undersøkelse fra 2018 av det amerikanske forumet for bærekraftige og ansvarlige investeringer. Dette utgjør over $ 12 billioner i eiendeler som forvaltes årlig.

Ledsager den økende etterspørselen er en spredning av midler og strategier som integrerer etiske hensyn i investeringsprosessen. Miljø-, sosial- og styrings- (ESG), samfunnsansvarlig investering (SRI) og innvirkningssatsing er bransjebetingelser som ofte brukes om hverandre av klienter og fagpersoner, med den antagelse at de alle samsvarer med mening og tilnærming. Imidlertid eksisterer det forskjellige forskjeller som vil påvirke hvordan klientporteføljer skal struktureres og hvilke investeringer som er egnet for å oppfylle sosiale konsekvensmål.

Viktige takeaways

• Et økende antall investorer ønsker å se pengene deres gå mot aksjer eller fond som både er lønnsomme og gjenspeiler deres sosiale verdier. De tre stiler av investeringer oppfyller dette: Miljø, sosial og styring (ESG), samfunnsansvarlig investering (SRI) og innvirkning investere.ESG ser på selskapets miljø-, sosial- og styringspraksis, ved siden av mer tradisjonelle økonomiske tiltak. Samfunnsansvarlig investering innebærer aktivt å fjerne eller velge investeringer basert på spesifikke etiske retningslinjer. Impaktinvestering ser ut til å hjelpe en virksomhet eller organisasjon med å fullføre et prosjekt eller utvikle et program eller gjør noe positivt for å komme samfunnet til gode.

ESG

ESG viser til miljø-, sosial- og styringspraksis for en investering som kan ha vesentlig innvirkning på resultatene av investeringen. Integrasjonen av ESG-faktorer brukes til å forbedre tradisjonell økonomisk analyse ved å identifisere potensielle risikoer og muligheter utover tekniske verdivurderinger. Mens det er et overlegg av sosial bevissthet, forblir hovedmålet med ESG-verdivurdering økonomiske resultater.

Tabellen nedenfor viser vanlige ESG-faktorer som blir vurdert. Investeringer med gode ESG-score har potensial til å drive avkastning, mens de med dårlig ESG-score kan hemme avkastningen.

Miljø	Sosial	styresett
Energiforbruk	Menneskerettigheter	Kvalitet på ledelsen
Forurensing	Barne- og tvangsarbeid	Styrets uavhengighet
Klima forandringer	Samfunnsengasjement	Interessekonflikter
Avfallsproduksjon	Helse og sikkerhet	Executive kompensasjon
Bevaring av naturressurser	Interessentforhold	Åpenhet og avsløring
Dyrevelferd	Ansatt forhold	Aksjonærrettigheter