Hva er en godkjent liste
En godkjent liste er en forhåndsvalgt liste over investeringsaktiver som en megler, aksjefondforvalter eller lignende agent kan kjøpe. Slike lister kalles også noen ganger juridiske lister.
BREAKING NED Godkjent liste
Godkjente lister finnes som beskyttende tiltak for investorer, og sikrer en viss grad av sikkerhet både fra investor og finansinstitusjon som forvalter investeringen.
Innen meglere og aksjefond er intensjonen bak en godkjent liste å begrense utvalget av valg for kontosjefer og meglere. I de fleste tilfeller vil den godkjente listen over et verdipapirforetak bestå av et relativt stort sett med opsjoner, vanligvis mye større enn en enkelt kundes portefølje. Selv om feltet er begrenset til verdipapirer som firmaet har godkjent for inkludering, vil denne godkjente listen fremdeles gi rom for valg og fleksibilitet i bygging og utvikling av kundens portefølje.
Å begrense en megler eller leder som har liten markedserfaring med en godkjent liste, kan tjene som en måte å minimere risiko, og å tjene som en måte å etablere investeringsstrategier. Etter hvert som bruken av roboadvisors blir mer populær i finansmarkedene, fungerer godkjente lister som effektive retningslinjer for å kontrollere algoritmene til disse digitale økonomiske rådgiverne.
Investeringsselskaper vil med jevne mellomrom publisere sine godkjente lister med kjøp og salg av målpriser, basert på data samlet av firmaets forskerteam. Gjeldende publiserte godkjente lister blir vanligvis gjort tilgjengelig for klienter gjennom deres meglere eller fondsforvaltere.
Selv om godkjente lister kan gi en viss sikkerhetsbuffer for investorer som er bekymret for risikostyring, er den godkjente listemodellen ikke alltid effektiv for alle investorer. Investorer som ønsker en mer fleksibel tilnærming skreddersydd til sine egne investerings- og risikostyringsstrategier, kan ønske å undersøke meglervirksomheter og fond som gir et bredere spekter av alternativer for å konstruere sin investeringsportefølje.
Godkjente lister dukket opp som en beskyttelsesstrategi i 1940-årene, utformet for å beskytte tillitsmenn mot risikoen for tilleggsavgift fra tillitsmenn, og lovet effektivt at investorstrategiene til tillitsmenn ikke ville føre til konkurs.
Godkjente lister i offentlig sektor
Godkjente lister implementeres også av lokale og statlige offentlige etater for å identifisere kvalifiserte investeringer for pensjonsplaner, forsikringer og lignende.
Kravene for inkludering på en godkjent liste varierer fra stat til stat, men i de fleste tilfeller inkluderte investeringer designet for å beskytte byråets interesse. Godkjente investeringer er vanligvis både lav risiko og lav avkastning, med fokus på stabilitet og jevn vekst for fondene.
Verdipapirer som kvalifiserer for en statlig godkjent liste er vanligvis av høy kvalitet og oppfyller standarder spesifisert av staten. I mange tilfeller vil den godkjente listen være forpliktet til å overholde den forsiktige personens regel, en idé som begrenser skjønnsutøvelsen når det gjelder å forvalte investeringene i en klientkonto til de typer investeringer som en forsvarlig person kan kjøpe når han søker rimelig inntekt og bevarer hovedstad.
