Bli en vellykket økonomisk rådgiver er en unik utfordring, med mange bevegelige deler. Utover å fullføre de nødvendige utdanningskursene, blir mange økonomiske rådgivere også sertifiserte økonomiske planleggere (CFPs) eller chartret finansanalytikere (CFA) for å stå over konkurransen. I følge USAs arbeidsdepartement var det tross alt 271 000 økonomiske rådgivere fra og med 2016, et tall som anslås å vokse 15% innen 2026. I et så folksomt felt kan det være vanskelig å bygge en solid forretningsbok. Følgende tips kan hjelpe nye økonomiske rådgivere til å gjøre seg bemerket og gripe markedsandeler.
Dyrk innflytelsen
Nye økonomiske rådgivere bør nå utenfor sine indre kretser for å utvide sine nettverk og øke henvisningsbasen. Selv om dette kan oppnås via markedsføring på sosiale medier, utvikler personlige forhold en tendens til å være en mer effektiv løsning.
"Mitt råd til økonomiske rådgivere som nettopp startet, er å utnytte innflytelsessentre som regnskapsførere, advokater, HR-direktører, forretningsmessige rundbord, samt å bruke sosiale medier, " erklærer Donald Reichert, partner i Capital Design Associates Group, LLC. Men siden det tar tid å stivne forhold, fremhever Reichert viktigheten av nettverk tidlig i karrieren.
Server de underordnede
Mens pensjonister og de som nærmer seg pensjonister er en åpenbar kilde til virksomhet, bør økonomiske rådgivere også se til relativt underfortjent demografi for å tromme opp kunder.
"Mens de fleste rådgivere jobber med pensjonsalder i aldersgrupper med frodige porteføljer, fokuserer jeg på det undervurderte unge profesjonelle rommet, " sier Matt Cosgriff, CFP, grunnlegger av Lifewise Advisors, som hjelper rådgivere med å målrette de som er i nød.
Viktige takeaways
- Nye økonomiske rådgivere bør nå utover sine indre kretser for å dyrke nettverkene sine og øke sine henvisningsbaser. Rådgivere kan vinne nye klienter ved å styrke sitt personlige engasjement i lokalsamfunnene sine. I stedet for å fokusere utelukkende på pensjonister, bør rådgivere også se på relativt undervurdert demografi.
Bli involvert i fellesskapet
En av de beste måtene rådgivere kan vinne nye kunder er ved å styrke det personlige engasjementet i deres lokalsamfunn. Mens tradisjonelle markedsføringskampanjer koster penger, krever samfunnsengasjement bare tid. Og ved å være frivillig med årsaker nær og kjær dem, kan rådgivere få kontakt med andre likesinnede som kanskje en dag blir næringslivsklienter.
Økonomiske rådgivere: Tips for å vinne nye kunder
Hva gir liten retur
For nye økonomiske rådgivere er kultivering av kunder et tallspill som kan vinnes med følgende oppsøkende metoder:
- Banker på dørene. Tilby gratis måltider for å oppmuntre til deltakelse på presentasjoner. Sette opp fiskeskåler for å samle visittkort på messer
Devin Carroll, grunnlegger av Social Security Intelligence, understreker at det ikke er snarveier til å generere klienter, og forklarer: "De første ti årene som rådgiver, slet jeg med klientervervingsprosessen. Kaldesamtaler, dørkjøring, seminarer og håp om henvisninger var de eneste verktøyene mine. Og mens disse metodene fungerte, var de smertelig trege."
Bunnlinjen
De som ønsker å ansette en finansiell rådgiver har en tendens til å velge fagpersoner de vokser til å stole på selv om de er i naturlig utvikling. Ved å parre samfunnsengasjement med robust nettverk, kan rådgivere bygge et firma som vil vokse i mange år fremover.
