Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) er et amerikansk forsikrings- og formuesforvaltningsselskap som har sin opprinnelse som ING US, et amerikansk datterselskap av ING Group som snurret av i 2013. Voya Financial har over 40 års erfaring i formuesforvaltning og 210 milliarder dollar i forvaltede eiendeler (AUM). Selskapet tilbyr mange aksjefond, vanligvis uten belastningsavgift. Voya verdipapirfond og andre investeringskjøretøyer overprioriterte referansen i 81% av tilfellene på 10 år. De fleste Voya aksjefond har netto utgiftsforhold som har konkurransedyktige priser etter bransjestandarder.
Morningstar rangerer mange verdipapirfond basert på deres risikojusterte avkastning, lenge ansatte lederteam, konsistente investeringsmetoder og gebyrer som er belastet av fondene. Tallrike Voya verdipapirfond har tjent femstjerners samlede rangering fra Morningstar i forskjellige aksje-, rente- og alternative kategorier.
Voya Large Cap Growth Portfolio Class S
Voya Large Cap Growth Portfolio ble grunnlagt i 2004, og søker langsiktig kapitalvekst ved å investere i vanlige aksjer i store selskaper med over gjennomsnittet vekstutsikter. Den har 5, 8 milliarder dollar i AUM og har typisk selskaper som ligner de som er inkludert i Russell 1000-indeksen. Fondet bruker en grundig økonomisk analyse for å identifisere aksjer med forretningsmoment, attraktiv verdsettelse og katalysatorer. Fondets portefølje er dominert av informasjonsteknologiske aksjer (ca. 24% tildeling), konsumets sykliske aksjer (20% tildeling) og helseomsorgsandeler (20% tildeling). Voya Large Cap Growth Portfolio har en konsentrert portefølje av aksjer, med Apple på 7, 1% tildeling og Alphabet med 4, 6% tildeling.
Fondets forvaltere har vært med i over fem år, og hver har omfattende erfaring med formuestyring fra anerkjente selskaper, som Credit Suisse og JPMorgan. Fra 2005 til 2015 har fondet gitt en gjennomsnittlig årlig avkastning på 10, 15% med standardavvik på 15, 87%, noe som resulterer i en Sharpe-andel på 0, 62. Den har ingen belastningsavgift og belaster en utgiftsgrad på 0, 85%, som er under gjennomsnittet for sine jevnaldrende i den store vekstkategorien. Morningstar har tildelt fondets femstjerners rangering og 10-årig rangering, samt firestjernersvurdering for de siste tre og fem årene i kategorien stor vekst.
Voya Floating Rate Fund Class W
Med 1, 1 milliarder dollar i AUM søker Voya Floating Rate Fund et høyt nivå av nåværende inntekter ved å investere i amerikanske dollar-denominerte lån med variabel rente, obligasjoner med obligatorisk rente og sedler. Fondet har en minimal renterisiko fordi rentene for fondets beholdning hviler på markedsrentene. De fleste av fondets eierandeler er rangert under investeringsgrad, noe som gir høyere potensiell avkastning i bytte for økt misligholdsrisiko. Fondets beholdning er godt diversifisert, og ingen sektor utgjør mer enn 12% av eiendelene. Fondet har en gjennomsnittlig varighet på 0, 11 år og en 3, 87% 30-dagers SEC-avkastning.
Fra 2010 til 2015 har fondet vist en imponerende 3, 62% gjennomsnittlig årlig avkastning og et standardavvik på 3, 05%, samt et 1, 16 Sharpe-forhold. Den har en netto utgiftsgrad på 0, 77% og kommer uten belastningsavgift. Morningstar har gitt fondet femstjerners total- og femårsvurdering, samt en firestjerners treårsvurdering.
Voya GNMA Income Fund Class W
Med over 1, 1 milliarder dollar i AUM, er Voya GNMA Income Fund et av de eldste Voya-fondene som investerer i pantelån-støttet verdipapirer (MBS) utstedt av Government National Mortgage Association (GNMA). Historisk sett er GNMA den høyest avkastede sikkerheten støttet av den amerikanske regjeringen med kredittvurdering av høyeste kvalitet. Fondet har en gjennomsnittlig varighet på 2, 75 år og en 1, 36% 30-dagers SEC-avkastning, noe som gjør det mindre følsomt for endringer i markedsrenter.
Fra 2010 til 2015 har Voya GNMA Income Fund Class W generert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 3, 25% og et standardavvik på 1, 96%, noe som resulterer i et eksepsjonelt høyt 1, 62 Sharpe-forhold. Fondet har en påvist track record for å håndtere forskuddsbetaling og renterisiko med lav total volatilitet. Fondet kommer uten belastningsavgift og har en netto utgiftsgrad på 0, 67%. Morningstar har tildelt fem-stjerners samlede, tre- og fem-årige rangeringer til fondet i den mellomliggende myndighetskategorien.
