Innholdsfortegnelse
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Et pengemarkedsfond er et slags verdipapirfond som bare investerer i svært likvide instrumenter som kontanter, likvide verdipapirer og gjeldsbaserte verdipapirer med høy kredittvurdering med kort løpetid - mindre enn 13 måneder. Som et resultat tilbyr disse fondene høy likviditet med et veldig lavt risikonivå. Et pengemarkedsfonds primære investeringsmål er å tjene renter og opprettholde en netto aktivaverdi (NAV) på $ 1 per aksje.
I tillegg til å være lavrisiko, har noen pengemarkedsfond den ekstra fordelen med å gi avkastning skattefri for kvalifiserte investorer. Tre avgiftsfrie pengemarkedsfond som kan være verdt å vurdere er Vanguard skattefritt pengemarkedsfond ("VMSXX"), T. Rowe Pris skattefritt pengefond ("PTEXX") og Fidelity skattefritt pengemarkedsfond ("FMOXX"). Disse fungerer ved å holde høykvalitets kommunale obligasjoner i tillegg til statlige verdipapirer.
Viktige takeaways
- Skattefrie pengemarkedsfond kombinerer fordelene ved lav risiko med skattefrie inntekter. Denne strategien oppnås ved å legge til en portefølje av kommunale obligasjoner med kort varighet. På grunn av kombinert risiko og skattefordeler pleier disse fondene å gi lavere nominelle avkastning enn andre investeringer.
Vanguard-fritatt pengemarkedsfond (VMSXX)
Vanguard-skattefritt pengemarkedsfond er en lavrisikovennlig investering som er egnet for investorer med høy nettoverdi. Fondet har som mål å gi inntekter som er unntatt fra føderale personlige inntektsskatter, samtidig som likviditeten og NAV på $ 1 per aksje opprettholdes. Fondet investerer primært i et mangfold av høykvalitets, kommunale verdipapirer. I tillegg investerer fondet i verdipapirer som har effektiv løpetid på 397 dager eller mindre, vektet gjennomsnittlig levetid på 120 dager eller mindre og en vektet gjennomsnittlig løpetid på 60 dager eller mindre. Investering i fondet krevde en minimum initial investering på $ 3000 og en årlig netto utgiftsgrad på 0, 15%, fra januar 2020.
Fondet hadde 948 eierandeler og en netto forvaltningskapital på 18, 4 milliarder dollar. Fondets portefølje hadde en gjennomsnittlig løpetid på 27 dager og en vektet gjennomsnittlig levetid på 37 dager, noe som indikerer at fondet har en lav grad av renterisiko. Fondet har en gjennomsnittlig årlig avkastning på 2, 88% siden oppstartdatoen 10. juni 1980. I løpet av de siste fem årene har fondet gitt en gjennomsnittlig årlig avkastning på 0, 76%.
T. Rowe Prisfondsfond (PTEXX)
T. Rowe Price Tax-Exempt Money Fund søker å gi inntekter som er unntatt fra føderale inntektsskatter, samtidig som de bevarer likviditet og kapital. For å oppnå sitt investeringsmål investerer fondet først og fremst i høykvalitets kommunale verdipapirer i amerikanske dollar. Fondet investerer i verdipapirer med gjenværende løpetid på 397 dager eller mindre, vektet gjennomsnittlig løpetid på 60 dager eller mindre og vektet gjennomsnittlig levetid på 120 dager eller mindre. For å investere i fondet kreves en minimumsinvestering på $ 2500 og en årlig netto utgiftsgrad på 0, 4%.
Fondet hadde en netto formue på 364 millioner dollar og 114 eierandeler. Fondets portefølje har en vektet gjennomsnittlig løpetid på 35, 70 dager og vektet gjennomsnittlig levetid på 35, 90 dager. Fra januar 2020 hadde fondet en gjennomsnittlig årlig avkastning på 0, 53% de siste fem årene.
Fidelity skattefritt pengemarkedsfond (FMOXX)
Fidelity Tax-Exempt Money Market Fund søker å opprettholde likviditet og kapital samtidig som det gir inntekter som er unntatt fra føderale inntektsskatter. Fondet har som mål å oppnå sitt investeringsmål ved å investere sine totale nettoformue primært i kommunale verdipapirer med pengemarked med en gjennomsnittlig varighet på 37 dager. Under normale markedsforhold investerer fondet minst 80% av den totale nettoformuen i verdipapirer som ikke er interessert i føderal personskatt.
Fra januar 2020 belastet fondet en årlig netto utgiftsgrad på 0, 47% og krevde en minimumsinvestering på $ 5000. Aksjeklassen hadde en netto formue på 3, 4 milliarder dollar. Det har gitt et gjennomsnitt på 0, 56% de siste fem årene.
