Enhver kunnskapsrik investor vet at du ikke kan legge alle eggene i en kurv. Selv om det kanskje ikke kutter risikoen helt, kan diversifisering av investeringsporteføljen hjelpe deg med å nå dine investeringsmål ved å maksimere avkastningen. Det er mange forskjellige investeringskjøretøyer du kan velge mellom, inkludert aksjer, obligasjoner, aksjefond, futures og valutaer. Disse kan deles ned ytterligere og gruppere eiendeler som deler kjennetegn - store aksjer, finanser, statsobligasjoner er bare noen få eksempler. Og ikke glem varene. Dette er grunnleggende varer som kan omdannes til andre varer og tjenester. Det er en rekke forskjellige investeringsvarer for både nye og erfarne handelsmenn. Men før du drar ut for å gjøre spranget, er her noen få viktige ting du trenger å vite om råvareinvestering, inkludert de beste du bør vurdere.
Viktige takeaways
- Investering i råvarer kan gi investorer diversifisering, en sikring mot inflasjon og positiv avkastning. Investerere kan oppleve volatilitet når investeringene deres sporer en enkelt vare eller en sektor av økonomien. Tilbud, etterspørsel og geopolitikk påvirker alle råvareprisene. Investerere kan handle råvarebaserte futures, aksjer, ETF-er eller aksjefond, eller de kan inneha fysiske råvarer som gullgull.
Hva investerer en vare?
Råvarehandel går århundrer tilbake, selv før aksjer og obligasjoner byttet ut hender. Det var en veldig viktig virksomhet som koblet forskjellige kulturer og mennesker sammen. Fra krydder og silke i de første dagene til børsene der disse eiendelene nå omsettes, er råvarer fremdeles et populært investeringsmiddel.
Investorer som håper å komme inn i varemarkedet, det er flere forskjellige måter å gjøre det på. Råvare-sultne investorer kan vurdere å investere direkte i den fysiske varen, eller indirekte ved å kjøpe aksjer i råvareselskaper, aksjefond eller børshandlede fond (ETF).
fordeler
En av de største fordelene med å investere i råvarer er det faktum at de har en tendens til å beskytte investorer mot virkningene av inflasjon. Generelt sett har etterspørselen etter råvarer en tendens til å være høy i perioder med høy inflasjon, noe som presser prisene opp. Det er også en god innsats mot amerikanske dollar, så når greenbacken synker, stiger råvareprisene.
Bortsett fra fordelene med diversifisering, er det potensialet for å maksimere avkastningen med råvareinvestering. Selv om råvareprisene er utsatt for svingninger i markedet - valutakurser, renter, verdensøkonomien - er den globale etterspørselen sterk. Dette har en samlet positiv innvirkning på aksjene til selskaper som spesifikt handler med råvarer, noe som kan medføre positiv avkastning til investorer.
risiko
En ting å huske på er at råvarer har en tendens til å være mye mer ustabile enn andre typer investeringer - spesielt fond som sporer en enkelt vare eller en spesifikk sektor av økonomien.
Investorer som handler futures bør huske at det innebærer spekulasjoner. Futures kontrakter innebærer å spore en underliggende vare eller indeks. Dette kan ha betydning for utførelsen av kontrakten og dermed gi investoren en negativ (eller positiv) forskjell.
Futures trading kan være svært ustabilt fordi det innebærer spekulasjoner.
Råolje
Som nevnt ovenfor, er det mange forskjellige måter investorer kan velge å investere i råvarer. Hvis du har råolje i tankene, hjelper det å vite hva som er med på å forme prisene, og hvordan du kan investere i denne varen.
Etter produksjon raffineres råolje til mange forskjellige produkter, inkludert bensinen vi bruker til å drivstoff våre biler. Men det går utover bare bensin. Produkter laget av petroleum inkluderer plast, medisiner, linoleum, helvetesild, blekk, kosmetikk, syntetiske fibre, løsemidler, gjødsel, asfalt og tusenvis av andre.
Men hva påvirker prisene? Råolje reagerer generelt på lovene om tilbud og etterspørsel. Jo høyere etterspørsel, jo lavere tilbud. Når det skjer, har prisene en tendens til å stige. Når etterspørselen avtar, er forsyningene ganske konsistente, noe som fører til prisfall. For eksempel når det er stor etterspørsel etter gass - si i løpet av sommerens kjøresesong - stiger prisen på pumpene, noe som betyr høyere priser på råolje. Tilsvarende presser også etterspørselen fra utviklingsland som Kina og India - hvis økonomier fortsatt vokser - opp. Geopolitikk har også stor innvirkning på prisen på råolje. Spenninger i Midt-Østen, der mye av verdens olje produseres, kan gi oljeprisene skyrocketing.
Hvordan investere i råolje
Å investere i fysisk råolje er ikke så lett som andre varer - du kan ikke bare kjøpe et fat olje. Som investor kan du vurdere futures - den mest direkte metoden for å eie varen direkte. Men futures kan være svært ustabile og trenger en god del kapital. Og de krever også mye kunnskap, så det er ikke egentlig et godt alternativ for nybegynnere.
Investorer kan vurdere å kjøpe aksjer i oljeselskaper, verdipapirfond for råolje eller til og med ETF-er. Kjøretøyene handler på børser akkurat som aksjer, så de er lette å komme med. Det amerikanske oljefondet er ett eksempel. Den sporer bevegelsen til Vest-Texas Mellomliggende lett, søt råolje. Samlet forvaltningskapital (AUM) i fondet per 13. januar 2020 var 1, 4 milliarder dollar. Andre alternativer inkluderer kjøp av aksjer i verdipapirfond eller ETF-er i energisektoren som investerer direkte i aksjer i oljeselskaper. Disse alternativene har en tendens til å komme med lavere risiko fordi de har mer diversifiserte tilbud.
Gull
Gullmarkedet kan skilte med mangfold og vekst. Det brukes i smykker, teknologi, av sentralbanker og investorer, noe som gir opphav til markedet til forskjellige tider i verdensøkonomien. Edelmetallet har tradisjonelt vært en trygg investering og en sikring mot inflasjon. Når den amerikanske dollaren går ned, kan du satse på at gullprisene vil gå opp. Og akkurat som råolje, når det er en økning i etterspørselen, skjer det samme med gullprisen. Videre påvirkes prisene når sentralbankene - som holder gull - bestemmer seg for å diversifisere sine monetære reserver ved å kjøpe mer gull.
Hvordan investere i gull
I motsetning til råolje kan investorer ta den fysiske varen i besittelse. Investorer som vil beholde den fysiske varen, kan gjøre det ved å kjøpe gullmynteri eller mynter. Men dette betyr at du må betale for et sted å oppbevare det som et safe eller et hvelv.
Et annet alternativ, akkurat som råolje, er å gå gjennom futureskontrakten. Kontrakter krever at investorene setter inn en begynnelsesmargin. Men igjen er det en risiko for denne typen investeringer. Hvis prisen stiger, vil investorene tjene. Imidlertid, hvis prisen synker, vil investoren miste pengene sine.
Aksjer og ETF-er, sammen med opsjoner i aksjefond, er rikelig. Med gullaksjer er investorer ikke bare begrenset til produsenter, men også til letings- og gruveselskaper. Som vanlig er det en god ide for investorene å gjøre leksene sine og se hva den operasjonelle risikoen er for hvert selskap. ETF-er i gull gir derimot eksponering for edelt metall mens de sporer prisen. For eksempel gir SPDR Gold Share ETF investorer eksponering for bullion uten å måtte ta den i besittelse.
Basismetaller
Uedle metaller er vanlige metaller som brukes i kommersielle og industrielle applikasjoner, som konstruksjon og produksjon. Aluminium, sink og kobber er gode eksempler. De er relativt billige, og forsyningene er generelt stabile fordi de ofte finnes over hele verden. Men fordi de er rikelig, har prisene en tendens til å være mye lavere enn edle metaller. Imidlertid fortsetter økningen i bruken av uedle metaller kombinert med økende global etterspørsel, spesielt fra Kina og andre utviklingsland, prisene positivt.
Hvordan investere i grunnmetaller
Å holde på aluminium, sink og kobber er kanskje ikke nødvendigvis veldig fruktbart. På grunn av prisene deres, vil investorer måtte holde store mengder av disse varene for å kunne tjene penger. I stedet er det å holde aksjer i basismetalselskaper som aluminiumselskapet Alcoa eller et stålfirma som US Steel en fin måte å få en fot i døra. Videre gir ETF-er som SPDR Metals & Mining ETF eksponering for selskaper som er involvert i metaller og gruvedrift.
Bunnlinjen
Når du bestemmer seg for å investere i råvarer, foreslår den anerkjente investoren Jim Rogers at tre sentrale spørsmål blir besvart: For det første, hva er nåværende nivå på verdensproduksjon? For det andre, hvilke nye forsyningskilder som for øyeblikket kommer på nettet? For det tredje, er det potensielle forsyninger som er under leting?
I tillegg til varene som er nevnt ovenfor, er andre varer å vurdere andre edle metaller - platina, palladium, sølv - litium, bomull og matprodukter som kaffe, mais, havre, hvete, soyabønner og sukker. Men som med alle investeringsbeslutninger, gjør imidlertid din egen research eller rådfør deg med en erfaren megler.
