Hva er 2% -regelen?
2% -regelen er en investeringsstrategi der en investor ikke risikerer mer enn 2% av sin tilgjengelige kapital på en enkelt handel. For å implementere 2% -regelen, må investoren først beregne hva 2% av deres tilgjengelige handelskapital er: dette blir referert til som kapitalen i risiko (CaR). Megleravgift for kjøp og salg av aksjer bør tas med i beregningen for å bestemme maksimalt tillatt kapitalbeløp. Maksimal tillatt risiko blir deretter delt med stopp-tapsbeløpet for å bestemme antall aksjer som kan kjøpes.
Viktige takeaways
- 2% -regelen er en investeringsstrategi der en investor ikke risikerer mer enn 2% av sin tilgjengelige kapital på en enkelt handel. For å anvende 2% -regelen, må en investor først bestemme sin tilgjengelige kapital under hensyntagen til eventuelle fremtidige gebyrer eller provisjoner. som kan oppstå ved handel. Hurtige ordrer kan implementeres for å opprettholde risikoterskelen på 2% -regelen når markedsforholdene endres.
Slik fungerer 2% -regelen
2% -regelen er en begrensning som investorer pålegger sin handelsvirksomhet for å holde seg innenfor spesifiserte risikostyringsparametere. For eksempel risikerer en investor som bruker 2% -regelen og har en handelskonto på $ 100 000, ikke mer enn $ 2000 - eller 2% av kontoenes verdi - for en bestemt investering. Ved å vite hvilken prosentandel av investeringskapital som kan risikere, kan investoren jobbe bakover for å bestemme det totale antallet aksjer som skal kjøpes. Investoren kan også bruke stop-loss-ordre for å begrense nedsiderisikoen.
I tilfelle markedsforholdene endres, kan en investor implementere en stoppordre for å begrense eksponering for nedsiden til et tap som bare utgjør 2% av deres totale handelskapital. Selv om en næringsdrivende opplever ti påfølgende tap ved å bruke denne investeringsstrategien, vil de bare trekke kontoen ned med 20%. 2% -regelen kan brukes i kombinasjon med andre risikostyringsstrategier for å bidra til å bevare en næringsdrivendes kapital. For eksempel kan en investor slutte å handle for måneden hvis maksimalt tillatt kapitalbeløp de er villige til å risikere er oppfylt.
Bruke 2% -regelen med en stopp-tap-ordre
Anta at en næringsdrivende har en handelskonto på $ 50 000 og ønsker å handle Apple, Inc. (AAPL). Ved å bruke 2% -regelen, kan den næringsdrivende risikere $ 1000 av kapital ($ 50 000 x 0, 02%). Hvis AAPL handler for $ 170 og den næringsdrivende ønsker å bruke et stopptap på $ 15, kan de kjøpe 67 aksjer ($ 1000 / $ 15). Hvis det er en provisjonskostnad på $ 25, kan den næringsdrivende kjøpe 65 aksjer ($ 975 / $ 15).
I praksis må næringsdrivende også vurdere uttrekkskostnader og gaprisiko. Disse kan resultere i hendelser som gjør at potensialet for tap blir betydelig større enn 2%. For eksempel, hvis den næringsdrivende hadde AAPL-stillingen over natten og den åpnet på $ 140 dagen etter etter en inntektmelding, ville dette resultere i et tap på 4% ($ 1000 / $ 30).
