eMoney Advisor, fintech-selskapet som ble kjøpt opp av Fidelity Investments, likte et år med rekordvekstvekst i 2016, delvis takket være endringer som det gjorde for å forenkle og redusere kostnadene for noen av planleggingsverktøyene deres som brukes av finansielle rådgivere.
Ed O'Brien, administrerende direktør for eMoney, sa til InvestmentNews at selskapets inntekter øker i overkant av 30% fra denne tiden i fjor, og at denne veksten har blitt ansporet av en økning i etterspørselen etter økonomisk rådgivning som fokuserer på en overordnet økonomisk plan. Selskapets omsetning har faktisk økt med nesten 60% siden Fidelity investerte i firmaet i februar 2015, og det har hentet rundt 17 000 nye brukere siden den gang. (For mer, se: Topp 5 programmer som brukes av Financial Advisors .)
"Rådgivningsbransjen generelt blir mer alvorlig når det gjelder å engasjere kunder med planlegging og ledelse med planlegging, " sa O'Brien i InvestmentNews- artikkelen. "Teknologien vår kommer med alt en rådgiver trenger for å lage en finansiell plan, " la han til.
eMoney's Unbundled Platform for Advisors
Selskapet la ut en plattform for rådgivere tidligere i år, og lar dem nå velge mellom tre forskjellige servicenivåer, i pris fra $ 162 per måned til $ 324 per måned. Selskapet planlegger også å introdusere et nytt sett med digitale planleggingsverktøy i første halvår av 2017, som vil gi rådgivere mulighet til å tilby automatiserte tjenester for noen av kundene sine. (For mer, se: Toppverktøy hver finansiell rådgiver trenger .)
eMoney vil også introdusere et nytt sett med generasjonsprogrammer for rådgivere som lar dem gjennomføre automatiserte multimedia-markedsføringskampanjer med personaliserte meldinger og rapportering for beregninger. Dette programmet blir for tiden referert til som Advisor Branded Marketing, og det vil gi rådgivere mulighet til å få merkevaren sin ut til den digitale verden på en rask og effektiv måte.
Hjelpe rådgivere med fiduciærregelen
eMoney har også lansert et komplett rammeverk for rådgivere som er utviklet for å hjelpe dem med å overholde den nye fiduciary-regelen som ble innført av Department of Labour (DOL) tidligere i år. Regelen trer offisielt i kraft 10. april, og mange rådgivere trenger fortsatt å forstå sine nye roller som fortrolige. Programmet er delt opp i fire moduler: datainnsamling, målutvikling, presentere anbefalinger og overvåking og evaluering. Modulene inneholder følgende elementer:
Datainnsamling
- Samling av online kontoerAutomatisert arbeidsflyt for klientoppdagelseTrack-klient- og rådgivende endringer Omfattende hendelseslogger
Utvikle mål
- En pakke med avanserte og grunnleggende planleggingsverktøyKlientgjenkjenninger av viktige interaksjoner Logg og arkiver automatisk automatisk
Presentere anbefalinger
- Tematiske presentasjoner for ethvert scenarioStreamlined compliance compliance / godkjenning av presentasjoner Custom rapportstrukturer, ansvarsfraskrivelse og avsløringer
Overvåk og revurder
- Avansert forretningsanalyse med DOL-spesifikke filtre E-postvarsler og varsler om tidligere hendelser Arbeidsflyt for beste fakta
eMoney har også et annet program kalt Advisor Analytics, som lar rådgivere lage mer enn 25 diagrammer som kan hjelpe dem med å dele ned klientdata, forretningsaktiviteter og annen viktig informasjon som kan hjelpe dem med å utføre praksis mer effektivt. Selskapet har til hensikt å tilby omfattende nøkkelferdige tjenester som rådgivere kan bruke for å utvide virksomheten og administrere penger på en praktisk og skalerbar måte. (For mer, se: Hvordan teknologi hjelper finansrådgivere .)
Bunnlinjen
2016 var et flott år for eMoney, ettersom det la til nesten 17 000 nye brukere og rullerte ut nye funksjoner for finansrådgivere. Rådgivere som bruker denne tjenesten kan forvente å utføre sine oppgaver på en mer strømlinjeformet måte og avdekke nye elementer av data som kan hjelpe dem å utvide sin praksis og overholde tillitsregelen. (For mer, se: Rådgivere: Slik føles konkurransen din om teknisk bruk .)
