Svaret kan variere avhengig av planleverandøren og bestemmelsene i plandokumentet. For spørsmål knyttet til et spesifikt spørsmål, bør arbeidsgiveren rådføre seg med en ERISA-advokat, som vil kunne gi en passende anbefaling. En advokat fra ERISA kan vurdere tidligere saker som involverer pensjonsplaner, for eksempel den beryktede en som involverer Enron, når han gjør en beslutning.
Videre avhenger vårt svar av om du er bedriftseier. Hvis du ikke er eier av virksomheten, og du spør fra en ansattes perspektiv, vil valg av tillitsmann vanligvis ikke påvirke sluttresultatet av transaksjonene dine.
Hvis planleverandøren er bobestyrer, vil arbeidsgiveren og planleverandøren avgjøre om planleverandøren er en rettet eller skjønnsmessig bobestyrer. Som skjønnsmessig tillitsmann vil planleverandøren ha tillitsansvar for planinvesteringer og også påta seg pliktene til en rettet bobestyrer. Hvis planleverandøren er en rettet bobestyrer, har planleverandøren lov til å utføre funksjonene til en bobestyrer uten å motta retning fra arbeidsgiveren. En rettet tillitsmannsansvar er generelt begrenset til å bestemme arbeidsgivers instruksjoner er i god orden som bestemt av planen og de gjeldende forskriftene.
En arbeidsgiver som ikke har personalet som er nødvendig for å utføre bobestyrerens ansvar, kan synes det er gunstig å bruke planleverandøren eller en annen part som plantillitsvalgt. En arbeidsgiver som har tilstrekkelig personale, kan være lurt å gjennomføre en analyse for å avgjøre om det er mer kostnadseffektivt å utdele forvalteransvaret.
En arbeidsgiver som velger å gjøre planleverandøren til bobestyrer, bør foreta periodiske kontroller for å sikre at planleverandørens ansatte er tilstrekkelig opplært til å håndtere alle og alle tillitsmessige plikter tildelt dem.
