Verdipapirfond har fått popularitet blant investorer ettersom disse samlede investeringene tilbyr en enkel måte å få tilgang til flere aktivaklasser i et enkelt, profesjonelt forvaltet fond. Det finnes et bredt spekter av kapitalfordelingsfond, alt fra ultrakonservative til svært aggressive, og hver kan brukes som en enkelt eierandel eller delvis tildeling for enkeltinvestorer. Konservative tildelingsfond består av aksje- og gjeldspapirer, samt kontanter og kontantekvivalenter, med fokus på bevaring av hovedkapital gjennom større gjelds- og kontantinvesteringer. Investorer med bekymring for markedsvolatilitet, eller de som ønsker å generere inntekter fra hele eller deler av porteføljene, kan bruke konservative tildelingsfond for å oppfylle investeringsmålene med letthet.
Mens konservative tildelingsfond gir pusterom fra voldsomme svingninger i aksjetunge investeringer, er de ikke egnet for enhver investor. De har en tyngre konsentrasjon av forvaltningskapitalen i obligasjoner og kontanter, noe som reduserer investorenes mulighet til å oppnå kapitalvurdering på lang sikt. I tillegg er noen obligasjonsinnehold og kontante investeringer hardt presset for å holde tritt med stigende inflasjonsrater, noe som gjør avkastningen på konservative tildelingsfond til tider minimal.
Imidlertid kan investorer som er interessert i å opprettholde en hovedportefølje av en investeringsportefølje med potensialet for å generere inntekter gjennom utbytte og renter, være konservative tildelingsfond som mest passende som en del av eller en enkelt eierandel i en investeringsportefølje. En rekke konservative kapitalfordelingsfond er tilgjengelige for investorer gjennom kjente verdipapirfondleverandører, inkludert Vanguard, American Funds, T. Rowe Price og Thrivent, hvis fond er omtalt her. All informasjon var aktuell fra 4. oktober 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund er et konservativt allokasjonsfond som blir gjort tilgjengelig for investorer gjennom Vanguard Group. Dette aksjefondet ble opprettet i 1994 og forsøker å gi investorer skatteeffektive avkastninger generert av føderalt skattefritatt inntekt, langsiktig kapitalvurdering og gjeldende skattepliktig inntekt i et beskjedent beløp. Vanligvis investeres fondets 4, 50 milliarder dollar i eiendeler likt mellom mellom- og storkapitaliseringssegmentene i det amerikanske aksjemarkedet og føderalt skattefrie kommunale obligasjoner. Minst 75% av alle kommunale eierandeler er rangert i en av de tre beste kredittrangeringskategoriene, og resten er investert i vanlige aksjer.
Verdipapirfondet har oppnådd en gjennomsnittlig årlig avkastning på 7, 60% siden oppstarten, og kostnadsgraden på 0, 09% er 89% lavere enn gjennomsnittet av lignende konservative tildelingsfond, ifølge Vanguard. En minimum initial investering på $ 10.000 kreves fra investorer. Topp eierandeler i fondet inkluderer Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) og Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
Det amerikanske fondets skattefordelte inntektsfond tilbys investorer gjennom den amerikanske fondets familie av verdipapirfond og ble etablert i 2012. Dette konservative tildelingsfondet har som mål å hjelpe investorer å vokse sine eiendeler og også få noen skattefrie inntekter. Verdipapirfondets investeringsmiks består av flere tilbud fra amerikanske fond med forskjellige kombinasjoner og vektinger, hvorav de fleste søker å generere inntekter fra underliggende investeringer. Fondsforvaltere med American Funds Tax-Advantaged Income Fund fokuserer investeringsvalg på utbyttebetalende aksjer ved å inkludere vekst- og inntektsfond, aksjeinntektsfond, balanserte fond og obligasjonsfond.
Verdipapirfondet har generert 7, 9% i gjennomsnittlig årlig avkastning siden oppstarten og har en utgiftsgrad på 0, 75%. Fondet krever en innledende investering på $ 250. Topp eierandeler i aksjefondet inkluderer det skattefrie obligasjonsfondet i Amerika, det amerikanske høyinntekts kommunale obligasjonsfondet, Capital World Growth and Income Fund og Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund ble opprettet i 1994. Fondsledelsen prøver å gi investorene den høyeste totale avkastningen over tid ved å fokusere på investeringsvalg på inntekt først og vekst av kapital på andre. Omtrent 40% av fondets eiendeler på 2, 27 milliarder dollar er investert i aksjer, mens de resterende er spredt mellom obligasjoner, pengemarkedsverdipapirer og kontanter. I noen tilfeller kan fondet justere vekten til en bestemt aktivaklasse basert på gjeldende markedsforhold eller utsikter.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund har oppnådd en gjennomsnittlig årlig avkastning på 7, 50% siden oppstarten og har en utgiftsgrad på 0, 60%. Fondet krever en minimum initial investering på 2500 dollar. Topp selskaper blant fondets eierandeler inkluderer Alphabet, Amazon.com og Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund er et konservativt allokasjonsfond som ble opprettet i 1997 og gjort tilgjengelig for investorer gjennom investeringsgruppen Thrivent. Verdipapirfondet søker å gi investorer inntekter samtidig som de opprettholder en kapitalstigning på lang sikt. Fondets 901.10 millioner dollar i eiendeler investeres i en kombinasjon av aksjepapirer og gjeldspapirer, med aksjeandelen, fokusert på vanlige aksjer, foretrukne aksjer og konvertible aksjer. Gjeldspapirene som holdes i fondet kan være av en hvilken som helst kredittkvalitet og lengde løpetid og kan omfatte høyrisikoobligasjoner, obligasjoner, obligasjoner eller andre gjeldsforpliktelser. Fondsforvaltere kan også investere i børshandlede fondalternativer etter eget skjønn.
Siden oppstarten har Thrivent Diversified Income Plus Fund generert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 10 år på 6, 93% og har en utgiftsgrad på 0, 78%. Fondet krever en minimum initial investering på $ 2000. Topp eierandeler innen verdipapirfondet inkluderer Federal National Mortgage Association Conventionional 30-årig gjennomgang og Thrivent Core Emerging Markets gjeldsfond.
