Serien 6 eksamen vs. serie 7 eksamen: en oversikt
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) tilbyr en rekke lisenser som må skaffes ved å bestå eksamen før registrerte representanter eller investeringsrådgivere kan drive virksomhet. To av de mest populære er eksamen 6 og serie 7. Serien 6-lisensen tillater en representant å kun selge et begrenset sett investeringsprodukter, mens serien 7-lisensen tillater en registrert representant å selge et bredere utvalg av verdipapirer.
Serien 6 eksamen
Eksamen i serie 6 — offisielt, Investment Company og Variable Contracts Products Representative Qualification Examination — er en flervalgs-test med 50 artikler. Det kreves 70% eller bedre for å bestå. Etter vellykket gjennomføring av eksamenen er representanter kvalifisert til å anmode om, kjøpe og selge visse sikkerhetsprodukter.
Viktige takeaways
- En selvregulerende organisasjon eller et FINRA-medlemsfirma - for eksempel megling - må sponse en kandidat som vil avlegge eksamenene. For å planlegge en eksamen, registrerer sponsorfirmaet Uniform Application for Securities Industry Registration eller skjema U-4 med FINRA, opptrer som passende underskriver. Eksamenssøknader uten sponsing blir avvist. SIE-eksamen inneholder spørsmål som er felles for serie 6 og serie 7. Ved bestått eksamen og registrering hos FINRA gjennom sponsorfirmaet, får kandidaten lisens og blir en registrert representant.
Kandidater må være tilknyttet og ha sponsing fra et FINRA medlemsfirma før de registrerer seg for eksamen. Spørsmål i serie 6 er delt inn i fire seksjoner relatert til jobbfunksjoner.
- Funksjon 1 tar for seg grunnleggende grunnleggende forhold og forretningsutvikling og er tildelt 12 spørsmål. Funksjon 2 har 8 spørsmål og fokuserer på å evaluere kundenes økonomiske informasjon, identifisere investeringsmål, gi informasjon om investeringsprodukter og gi passende anbefalinger. Med 25 spørsmål, funksjon 3 konsentrerer seg om å åpne, opprettholde, lukke og overføre kontoer og beholde passende kontoposter. Funksjon 4 har 5 spørsmål som sentrerer seg om å skaffe, verifisere og bekrefte kundens kjøps- og salgsinstruksjoner.
Etter vellykket gjennomføring av eksamenen, kan lisensierte representant for serie 6 anbefale aksjefond med åpen endring, variable livrenter, variabel livsforsikring, investeringsforeninger og verdipapirer i kommunale fond — produkter som vanligvis selges av finansielle planleggere. Innehavere av serien 6-lisensen har imidlertid ikke lov til å selge verdipapirer eller kommunale verdipapirer, direkte deltagelsesprogrammer, aksjer eller opsjoner.
For å drive virksomhet i livrente eller forsikringsprodukter, må en representant også bestå en statlig livsforsikringsundersøkelse. Vanlige jobber som benytter seg av serien 6-lisensen inkluderer økonomiske rådgivere, pensjonsspesialister, investeringsrådgivere og private bankfolk.
Eksamen av serie 7
Serien 7 kalles offisielt den kvalifikasjonsundersøkelsen General Securities Representative. Det er en flervalgseksamen, med 125 artikler, og varer 3 timer og 45 minutter. Bestått karakter for serie 7-eksamen er 72% eller høyere. I likhet med serien 6 inneholder den fire funksjoner:
- Funksjon 1 gjelder det å søke forretning for et meglerfirma fra kunder og potensielle kunder. Den andre funksjonen angår åpning av kontoer etter vurdering av kundens økonomiske bakgrunn. Funksjon 3 dekker informasjon om investeringer, passende anbefalinger, overføringer av eiendeler og journalføring. Den fjerde funksjonen gjelder å gjøre transaksjoner.
Serien 7-lisensen tillater finansrådgivere å kjøpe og selge praktisk talt alle verdipapirrelaterte investeringsprodukter. I tillegg til alt som dekkes under serie 6-eksamen, inkluderer produkter vanlige og foretrukne aksjer, aksjeopsjoner og obligasjoner. Det er undersøkelsen som kreves for aksjemeglere og er en forutsetning for mange andre verdipapirlisenser.
