Hva er en Ponzi-ordning?
En Ponzi-ordning er en uredelig investeringssvindel som lover høye avkastningsrenter med liten risiko for investorene. Ponzi-ordningen gir avkastning for tidlige investorer ved å anskaffe nye investorer. Dette ligner på en pyramideordning ved at begge er basert på å bruke nye investorers midler til å betale de tidligere støttespillerne. Både Ponzi-ordninger og pyramideordninger havner til slutt når flommen av nye investorer tørker opp og det ikke er nok penger til å gå rundt. På det tidspunktet løsner ordningene.
Hva er en Ponzi-ordning?
Viktige takeaways
- I likhet med en pyramideordning genererer Ponzi-ordningen avkastning for eldre investorer ved å anskaffe nye investorer, som blir lovet et stort overskudd uten liten eller ingen risiko. Det er forutsatt at begge falske ordningene bruker nye investorers midler til å betale de tidligere støttespillerne. delta i et Ponzi-program og fokusere all sin energi på å tiltrekke nye kunder til å gjøre investeringer.
Forståelse av Ponzi-ordninger
En Ponzi-ordning er et investeringssvindel der klienter blir lovet et stort overskudd uten liten eller ingen risiko. Bedrifter som driver med en Ponzi-ordning, fokuserer all sin energi på å tiltrekke nye kunder til å gjøre investeringer.
Denne nye inntekten brukes til å betale originale investorer avkastningen, markert som et overskudd fra en legitim transaksjon. Ponzi-ordningene er avhengige av en konstant strøm av nye investeringer for å fortsette å gi avkastning til eldre investorer. Når denne strømmen renner ut, faller ordningen fra hverandre.
Opprinnelse fra Ponzi-ordningen
Ponzi-ordningen er oppkalt etter en svindler ved navn Charles Ponzi, som orkestrerte den første i 1919. Postet hadde på den tiden utviklet internasjonale svarskuponger som gjorde det mulig for en avsender å forhånds kjøpe porto og inkludere det i sin korrespondanse. Mottakeren ville ta kupongen til et lokalt postkontor og bytte det mot de prioriterte frimerkefrimerkene for å sende svar.
Den konstante svingningen i portopriser gjorde at det var vanlig at frimerker var dyrere i ett land enn et annet. Ponzi leide agenter til å kjøpe billige internasjonale svarskuponger i andre land og sende dem til ham. Da ville han bytte ut kupongene mot frimerker som var dyrere enn kupongen opprinnelig ble kjøpt for. Frimerkene ble deretter solgt med fortjeneste.
Ponzi-ordningene er avhengige av en konstant strøm av nye investeringer for å fortsette å gi avkastning til eldre investorer.
Denne typen utveksling er kjent som en arbitrage, som ikke er en ulovlig praksis. Men Ponzi ble grådig og utvidet innsatsen.
Under overskriften til selskapet hans, Securities Exchange Company, lovet han avkastning på 50% på 45 dager eller 100% på 90 dager. På grunn av hans suksess med frimerkeordningen, ble investorer umiddelbart tiltrukket. I stedet for å faktisk investere pengene, distribuerte Ponzi dem bare og fortalte investorene at de tjente. Ordningen varte til august 1920, da The Boston Post begynte å etterforske Securities Exchange Company. Som et resultat av avisens etterforskning ble Ponzi arrestert av føderale myndigheter 12. august 1920 og siktet for flere tellinger av postsvindel.
Ponzi Scheme Red Flags
Konseptet med Ponzi-ordningen tok ikke slutt i 1920. Etter hvert som teknologien endret seg, gjorde Ponzi-ordningen det også. I 2008 ble Bernard Madoff dømt for å ha kjørt en Ponzi-ordning som forfalsket handelsrapporter for å vise at en kunde tjente på fortjeneste på investeringer som ikke eksisterte.
Uansett hvilken teknologi som brukes i Ponzi-ordningen, deler de fleste lignende egenskaper:
- Et garantert løfte om høy avkastning med liten risiko Konsistent flyt av avkastning uavhengig av markedsforholdInvesteringer som ikke er registrert i Securities and Exchange Commission (SEC) Investeringsstrategier som er hemmelige eller beskrevet som for kompliserte til å forklare Klienter har ikke lov til å se offisielle papirer for sine investeringKlienter som har vanskeligheter med å fjerne pengene sine
