En virksomhet sies å være for dårlig når den bærer for mye gjeld og ikke klarer å betale rentebetalinger fra lån og andre utgifter. Overlevererte selskaper er ofte ikke i stand til å betale driftsutgiftene på grunn av for store kostnader på grunn av gjeldsbelastningen, for eksempel rentebetalinger og hovedstøttebetalinger.
Overleveraging kan noen ganger føre til en nedadgående økonomisk spiral der selskapet ikke kan generere nok inntekter til å betale gjeldene og betale de vanlige driftsutgiftene. Dette fører til at selskapet må låne mer for å være i drift, og problemet får ord. Denne spiralen slutter vanligvis når selskapet lukker dørene eller filene for konkursbeskyttelse.
Økonomisk innflytelse kan måles i form av enten gjeld til egenkapitalandel eller gjeld til egenkapitalandel.
Breaking Down Overleveraged
Overleveraging oppstår når en virksomhet har lånt for mye penger og ikke er i stand til å betale rentebetalinger, hovedstøttebetalinger eller opprettholde betalinger for virksomhetenes driftsutgifter på grunn av gjeldsbelastningen. Selskaper som låner for mye og er for flinke, risikerer å bli konkurs hvis deres virksomhet gjør det dårlig. Å ta på seg for mye gjeld legger mye belastning på selskapets økonomi fordi kontantstrømmen som er dedikert til å håndtere gjeldsbelastningen spiser opp en betydelig del av selskapets inntekter. Et mindre utnyttet selskap kan være bedre posisjonert til å opprettholde dråper i inntekter fordi de ikke har den samme dyre gjeldsrelaterte belastningen på kontantstrømmen. Bedrifter som låner penger for å legge til en produktlinje, utvide internasjonalt eller oppgradere fasilitetene sine, er ofte bedre i stand til å oppveie risikoen de tar på seg når de låner.
