Hva er et rådgivende program for aksjefond?
Et rådgivende program for aksjefond, også kjent som et aksjefond, er en portefølje av verdipapirfond som er valgt for å samsvare med en forhåndsinnstilt allokering av eiendeler. Den forhåndsinnstilte tildelingsmodellen er basert på investorens mål og tilbys i en enkelt investeringskonto sammen med tjenestene til en profesjonell investeringsrådgiver.
Vanligvis vil ikke investorer bli belastet med separate transaksjonsgebyrer, men periodiske (dvs. månedlige / kvartalsvise / årlige) forvaltningsgebyrer for eiendeler basert på gjennomsnittsverdien av eiendeler som holdes på kontoen.
En introduksjon til verdipapirfond
Hvordan et rådgivende program for aksjefond fungerer
I motsetning til administrerte kontoer, der finansrådgiveren har full skjønn over eventuelle investeringsbeslutninger, gir rådgivende programmer for verdipapirfond investoren mulighet til å samarbeide med rådgiveren om å utvikle den optimale aktivaallokeringsstrategien. Rådgiveren vil hjelpe deg med å bestemme hvilken modell som er best basert på ulike faktorer som investorens mål, risikotoleranse, tidshorisont og inntekt, samtidig som den gir løpende veiledning og investeringsstøtte.
Fordelene med et rådgivende program for aksjefond
Investorer i rådgivende programmer for verdipapirfond kan dra fordel av lavere omkostningskostnader og en profesjonell rådgivningsportefølje basert på deres personlige investeringsinteresser. Den årlige vikleavgiften er vanligvis lagdelt basert på eiendeler i programmet. Det kan variere fra omtrent 0, 25% til 3%, avhengig av programmet, og er i tillegg til de årlige driftsavgiftene som blir belastet av fondene i porteføljen.
Rådgivende program for gjensidig fond kontra Robo-rådgiver
Rådgivende programmer for verdipapirfond kan være et godt investeringsalternativ for investorer. Imidlertid har den økende tilstedeværelsen av robo-rådgivere skapt konkurranse om disse programmene. Som et resultat har mange fullservice-meglerfirmaer begynt å tilby robo-rådgiveralternativer for sine kunder. Schwabs intelligente porteføljer er ett eksempel.
Robo-rådgiverplattformer gir vanligvis de samme investeringsprofileringene og porteføljebyggingstjenestene. De tilbyr noen ekstra fordeler ved at tjenesten er automatisert, avgiftene kan være lavere og investeringsminimumene er vanligvis lavere. Med de laveste minimumsinvesteringene kan robo-rådgivningsprogrammer tilbys investorer som ønsker å bygge en administrert portefølje med bare 5 000 dollar. For tiden bruker de fleste roboterådprogrammer børshandlede fond (ETF) fremfor aksjefond.
Viktige takeaways
- Et rådgivende program for aksjefond, også kjent som et aksjefond, er en portefølje av verdipapirfond som er valgt for å samsvare med en forhåndsinnstilt aktivaallokering. Investoren samarbeider med en rådgiver for å utvikle en kapitalfordelingsstrategi som oppfyller investorens mål, investeringsinteresser, risikotoleranse og tidshorisont. Investorer i rådgivende programmer for verdipapirfond kan dra nytte av lavere omkostningskostnader og en profesjonell rådgivningsportefølje basert på deres personlige investeringsinteresser. Mange meglerfirmaer har robo-rådgivertjenester, som tilbyr investorer en alternativ til rådgivende programmer for aksjefond.
Eksempel på et rådgivende program for aksjefond
UBS tilbyr PACE (Personalised Asset Consulting and Evaluation), et gebyrbasert, ikke-skjønnsmessig rådgivende program for aksjefond som bruker en disiplinert tilnærming til å velge og bygge en diversifisert portefølje av verdipapirfond. Slik fungerer PACE:
- En finansiell rådgiver oppretter en investorprofil som inneholder informasjon om dine investeringsmål, tidsrammer og komfortnivå med risiko. Du og din finansrådgiver velger fra en liste over verdipapirfond. Du kan velge PACE Multi Adviser (et bredt spekter av ingen- laste eller frafalle aksjefond til netto formuesverdi) eller PACE Select Advisers (en raffinert liste over ledende ikke-belastningsfond brakt til deg av UBS Global Asset Management). Dine verdipapirfond vil bli kontinuerlig overvåket av UBS-forskere. Du ' Jeg mottar månedlige uttalelser.
