Hvordan kan nye finansplanleggere lykkes med å rulle ut en økonomisk rådgivende praksis? Ved å planlegge fremover og prioritere fem viktige elementer i en solid praksis: finansiering, teambuilding, teknologi, salg og markedsføring.
Risikoen for finansielle rådgivere er imidlertid å godta status quo og ikke gjøre noe for å effektivisere og forbedre deres praksis. Økonomiske planleggere har ikke råd til den risikoen, gitt den økende størrelsen på bransjekonkurransen.
Tenk på dette - i følge US Bureau of Labor Statistics (BLS) - vil antallet USA-baserte personlige økonomiske rådgivere vokse 32% fra 2010 til 2020, noe BLS sier er "mye raskere enn gjennomsnittet for alle yrker."
Denne ventende veksten tilskrives den voksende etterspørselen fra Baby Boomers om pensjonsrådgivning når de vokser nærmere sine gylne år. For å skille seg ut fra all den konkurransen, trenger økonomiske rådgivere å betrakte virksomhetene sine som dynamiske - dvs. virksomheter som trenger å vokse og forbedre seg hele tiden.
Hva er den beste måten å utføre den imponerende oppgaven? Prøv disse tipsene fra rådgivere som har mange års erfaring på området - og som har lært via prøving og feiling hva som fungerer og hva som ikke gjør det i økonomiplanleggingsbransjen:
Spesialiser deg - og skille deg ut fra konkurransen
Pamela Plick, en finansiell planlegger og grunnlegger av sitt eget firma, pamelaplick.com, sier planleggere bør finne en nisje og dominere den. "Som økonomiske planleggere kan vi ikke være alle ting for alle mennesker, " sier hun. "Ved å målrette deg mot en nisje, blir du en ekspert på å tilby løsninger for denne gruppen."
Plick sier for eksempel at du kan velge å jobbe med kvinnelige gründere, enker eller tannleger, eller at nisjen også kan være basert på beliggenhet. "Eller du kan målrette pensjonister i et visst gated community eller country club, " sier hun.
Vær en delegator
Plick råder også til å fokusere på hva som er viktig og hva du er god på - og enten delegere eller outsource resten. "Fokuser på viktige oppgaver som markedsføring, nettverk og møte med klienter. Hvis du kan, outsource de administrative oppgavene, " råder hun.
Tilpass kundens behov - og få kontakt med den klienten
Leonard Wright, CPA, finansplanlegger og medlem av AICPAs National CPA Financial Literacy Commission, sier en klient har et spesifikt oppdrag, visjon, verdier og mål, og de gode planleggerne får vite hva disse forventningene er. "Selv om de kanskje ikke kjenner dem spesifikt, er det vår jobb å få dem ut, " sier han. "Hvis planleggingen og rådene knyttet til planleggingen ikke kobles til klientens oppdrag, visjon, verdier og mål, vil klienten migrere bort. Hvis klienten ikke forstår hvorfor rådgiveren gir anbefalinger til fordel for dem, vil de lure på hvorfor rådgiver gjør det de anbefaler og har en instinktiv følelsesmessig reaksjon for å søke noen som forstår dem."
Bli involvert i samfunnet ditt
Steven Kolinsky, medgründer av Kolinsky Wealth Management og en 30-årig industri-veteran, råder å bli kjent med samfunnet ditt og bli involvert i byen din. " Å være sjenerøs med tiden din og talentet i samfunnet ditt hever profilen din og lar deg bli kjent med menneskene rundt deg, " sier han. "Vi har nylig hatt et møte med et ungt par som ikke var klare til å investere, men som lette etter råd om deres økonomiske parametere for å kjøpe sitt første hjem."
Bli kjent med lokale profesjonelle regnskapsførere
Kolinsky sier at det å koble til lokale CPA er en fin måte å forbedre eiendelene dine under forvaltning. "En god del forretninger er blitt henvist til oss gjennom de ekte forhold vi har dyrket med CPA-er, som viser dem hvordan vi driver forretning og at de kan overlate kundene sine til oss, " sier han. "Disse forholdene har tatt tid å bygge, men har vært gjensidig fordelaktig."
Målet for yngre klienter
Det er et dramatisk skifte i eiendeler på gang, i USA og over hele kloden, og det er en trend mot yngre investorer. Faktisk kan kapitalforvaltningsbransjen forvente å se 28 billioner dollar i samlet formue innen 2018, ifølge Deloitte Wealth Management.
"Det viktigste takeaway er å betjene den yngre generasjonen som ikke trenger å endre en rådgivers praksisledelse og anbefalinger dramatisk, " sier Jill Jacques, formuestyring og pensjonsleder i North Highland, et globalt konsulentselskap. "I stedet handler det om å innlemme engasjerende online og personlige verktøy som vil skape en toveis samtale for å holde seg relevant for utviklende målgrupper." Hun anbefaler å bygge et yngre publikum via svært populære nettsteder som Facebook, Linked-in, Twitter og Google+.
Beskjær kundelisten din
En 2012 undersøkelse av "elite" finansielle rådgivere av Financial Planning
avslører at de fleste 1 million dollar pluss årlige inntekter pleier å tjene færre - ikke flere - kunder. Med færre kunder kan rådgivere bruke mer tid på å jobbe med klientforhold og bygge kundetilfredshet. Det skaper på sin side større kundelojalitet og øker sjansen for at dine kunder vil henvise til deg andre velstående kunder.
Studien Financial Planning hevder at for å få tilgang til flere eiendeler fra færre kunder, fokuserer du på de velstående investorene. Dataene sier at rådgivere med høy inntekt spores av studieforskere sier at listen over såkalte elitelådgivere jobber med gjennomsnittlig 83 klienter, som hver har minst 1 million dollar i eiendeler hos rådgiverne. Det er sammenlignet med nesten 73 klienter for hver av rådgiverne som tjener mellom $ 500 000 og $ 1 million, og 23 klienter for den lavest tjente gruppen kartlagt av magasinet.
Bunnlinjen
Som tipsene over viser, handler det å bygge en bedre økonomisk rådgivningspraksis om å fokusere på noen få endringer i spillet - og gjøre dem bra.
"Hvis du er kunnskapsrik om produktene du anbefaler, fortsett å utdanne deg til investeringsbransjen, og sett alltid kundenes behov over dine egne, det er et fantastisk forsprang, " sier Kolinsky.
Forbi det, vær kreativ, kom deg der ute i samfunnet og på nettet, og bygg ditt eget unike økonomiske rådgivende merke - et som holder deg et skritt eller to foran konkurransen.
