Investopedias mål er å gi investorer objektive, omfattende vurderinger og rangeringer av online meglere. Vi er opptatt av å hjelpe investorer på alle nivåer med å finne den rette nettmegleren for deres behov. For å gi de beste rådene for alle investorer, designet vi en omfattende rangeringsmetodikk for å finne den beste samlede online megleren, og den beste megleren for 12 forskjellige typer investeringer og handel.
Vårt team
Gjennomgangsteamet vårt ledes av Theresa W. Carey, som skrev den første gjennomgangen av online meglere noensinne i 1992, og har vært en autoritet på online trading og investeringsplattformer i 27 år. Vårt team av ekspertanmeldelser inkluderer veteranhandlere, eksperter på finansmarkedet, investerende lærere og forskere som alle er aktive onlineinvestorer med flere tiårs erfaring.
Gjennomgangsprosessen
Vi designet et system som vurderer meglere basert på 10 viktige kategorier og 149 variabler. Hver kategori omslutter de kritiske elementene brukerne trenger for å evaluere en online megler grundig.
For å samle inn dataene sendte vi spørreskjemaer med 320 spørsmål til de deltagende meglerne. Vi skaffet oss en live meglerkonto for hver plattform, og brukte kontoen til å utføre praktiske tester for hver megler. Mange av meglerne vi har gjennomgått, ga oss demonstrasjoner på egen hånd av plattformer og tjenester på våre kontorer i New York.
Fra spørreskjemaene, hendene på testing av meglerplattformene, og demonstrasjonene, scorer vi hver evalueringskategori, og kombinerer kategoriscore til en samlet rangering for hver megler.
Evalueringskategoriene
Med den enkelte detaljistinvestor i tankene, tok vi en kritisk titt på tjenestene og teknologien levert av online meglere. Vi organiserte analysen vår i ti kategorier, og scoret hver megler for ytelsen i hver kategori. Poengsummen for den totale prisen er et gjennomsnitt av kategoriene.
| Evalueringskategorier | ||
|---|---|---|
| Gjennomgangskategori | vekting | variabler |
| Handel erfaring | 10% | 15 |
| Handelteknologi | 10% | 11 |
| Usability | 10% | 1. 3 |
| Mobil | 10% | 14 |
| Utvalg av tilbud | 10% | 16 |
| Forskning og nyheter | 10% | 23 |
| Porteføljeanalyse og rapporter | 10% | 1. 3 |
| Kundeservice og online hjelp | 10% | 16 |
| Utdanning og sikkerhet | 10% | 17 |
| kostnader | 10% | 11 |
Hver investor har forskjellige behov. Tidlige investorer trenger en nettmegler med en brukervennlig plattform og utdanningsressurser, mens en alternativhandler trenger risikoanalyseverktøy og måter å modellere forskjellige strategier. I tillegg til våre samlede rangeringer, tilbyr vi rangeringer for ti forskjellige handels- og investeringsstiler. I hvert tilfelle bruker vi de samme dataene, og legger vekt på funksjonene som betyr mest for den stilen. De nøyaktige detaljene for ny vekting er gitt på hver av kategoriprisen.
Handel erfaring
Denne kategorien evaluerer den generelle arbeidsflyten for bestilling.
En hovedvekt i denne kategorien er arbeidsflyt som går logisk fra det ene trinnet til det neste. Vi sjekket ut hvordan en næringsdrivende får beskjed om at en ordre blir utført, for eksempel popup-varsler, en oppdatering av ordrestatus og / eller en tekst på en mobil enhet når ordren fylles.
Vi så etter ferdigfylte bestillingsbilletter når vi stenger en stilling, noe som eliminerer mulige feil under avslutningsprosessen. En "Lukk" -knapp når du ser på en porteføljerapport, er å foretrekke. Vi evaluerte også alternativene ordreinngangsprosess, så vel som verdipapirfond, obligasjoner og (når tilgjengelig) futures, råvarer og skjermbilder for ordreinngang i valutakurser. Metoder for å legge inn betingede ordrer, for eksempel en-kansellerer-en eller en-utløser-en annen, ble sjekket ut.
Toppkarakter i denne kategorien krever:
- Enkel, logisk arbeidsflyt Et komplett utvalg av ordretyper på nettet (marked, grense, stopp, god-til-kansellert osv.) Genererer en avsluttende ordre direkte fra porteføljelisten og kan velge skattepartiet. av klikk Evnen til å konstruere betingede ordrer (en utløser en annen, en kansellerer en annen osv.) Evnen til å handle en kurv med aksjer eller etappeordrerA handelsdagbok
Handelteknologi
Denne kategorien evaluerer først og fremst hva som skjer etter at den næringsdrivende leverer en ordre og adresserer også data før og etter handel.
Vi evaluerte kvaliteten på dataene som er tilgjengelige under ordreinngangsprosessen med vekt på strømming av sanntidsdata. Tilgjengeligheten av prisforbedringsstrategier og smartordre ruteteknologi (som finner det beste budet eller tilbudet) er nødvendig for å oppnå topp rangeringer i denne kategorien. Vi spurte om en meglers bestillingsrutemotor brukte en spray eller sekvensiell motor; sprayruting kontakter flere arenaer samtidig og er mindre tilbøyelig til å utføre bestillinger via ruter som tilbyr betaling for ordrestrøm. Meglere som tilbyr prisforbedring - et salg over budprisen eller et kjøp under tilbudsprisen - mottok en brøkdel av et poeng avhengig av hvilken del av transaksjonene deres som hadde nytte av.
Toppkarakter i denne kategorien krever at en megler tilbyr:
- Strømming av sanntidspriser gjennom hele prosessenOrderruting som understreker prisforbedringsevne Mulighet for å tilpasse handelsopplevelsen, for eksempel å angi standard antall aksjer eller ordretype Mulighet for å plassere en handel fra en grafReal-time oppdateringer av kjøpekraft og marginbalanse
Usability
Denne kategorien evaluerer den generelle navigasjonen på nettstedet og brukervennligheten.
En 5 her betyr at nettstedet eller programmet var enkelt å bruke og godt designet, ikke slo seg ned når du flyttet fra skjerm til skjerm og kan skreddersys etter brukerens behov.
Toppkarakter i denne kategorien krever:
- Rask start for en ny kunde. Enkel tilgang til forskning med en tydelig vei til en handelsbillett. Nåværende kontostatus på skjermen, om ønskelig. Tilgjengeligheten av en handelsbillett er enkelt å bytte fra et område av plattformen til et annet Tilpasnings- og personaliseringsalternativer
Mobil
Denne kategorien evaluerer mobilappene og HTML-5-drevne nettsteder som tilpasser seg den mobile enheten som brukes.
Tilgjengeligheten og kvaliteten på mobilhandel og kontodata er viktige beregninger her, i tillegg til utdanningsmuligheter du kan ta med deg på turen.
Toppkarakter i denne kategorien krever:
- Streaming sanntidsdata, inkludert kartlegging og nyheter. Muligheten til å handle aksjer og komplekse opsjoner på nettbrettet eller smarttelefonen. Muligheten til å handle alle aktivaklasser som tilbys på nettstedet eller stasjonær plattform Integrasjon på tvers av plattformer er nøkkelen. Overvåkningslister som er satt opp på skrivebordet, bør også være tilgjengelige på de mobile enhetene - og omvendt Varsling om varsler satt på skrivebordetSomoth arbeidsflyt for bestilling og administrasjon av en konto
Utvalg av tilbud
Denne kategorien evaluerer aktivaklassene en meglerkunde kan handle online.
Vi delte ut poeng for mangfoldet av investeringer som kan omsettes online, med delvis poeng gitt for de som bare kan omsettes ved å ringe en live megler. Siden lang og kort aksjehandel, så vel som enkeltbestillinger, er nå standard, tildeler vi ikke poeng for disse transaksjonene.
Toppkarakter i denne kategorien krever:
- Et stort lager av aksjer som kan selges kort, som bestemmes av antall aksjer på en meglers lettlåneliste. Muligheten til å handle komplekse opsjoner Antall kommisjonsfrie ETF-er tilgjengelig Antall aksjefond uten transaksjoner, så vel som det totale antallet aksjefond som tilbysFor muligheten til å handle bedrifts- og kommunale obligasjoner samt statskasser, CD-er og internasjonal gjeld Direkte tilgang til internasjonale markeder En roboterådgivning som er integrert i meglerplattformen. En robotrådgivning som krever separat innlogging, får færre poeng
Forskningsfasiliteter
Denne kategorien evaluerer kvaliteten og tilgjengeligheten til forskning, sitater og kartlegging.
Vi så etter forskning, nyheter og kartlegging knyttet til en kundes portefølje og overvåkningslister; kvaliteten på tredjepartsforskning og dens integrasjon med resten av nettstedet; og tilgjengeligheten til screeners, med spesiell vekt på alternativer screeners.
Toppkarakter i denne kategorien krever
- Aktiescreenere som kan tilpasses og brukes på nytt som gir handlingsfulle resultater, for eksempel å legge til en overvåkningsliste eller åpne en bestillingsbillett Valg av idegenerasjonsfunksjonerSikringsfond og rentepapirer Kraftig og tilpassbar kartlegging Nivå II-sitaterAnalistforskning Premiumforskning, både proprietær og tredjepart. Poeng trukket for forskning som genererer en ekstra avgift
Porteføljeanalyse og rapporter
Denne kategorien evaluerer hvor godt handelsmenn og investorer kan overvåke deres suksesser og feil, for å hjelpe dem med å gjøre bedre handler i fremtiden.
Toppkarakter i denne kategorien krever:
- Tydelige planlagte rapporter, oppdatert i sanntid, og viser gjeldende saldi, posisjoner og marginstatus Tilpassbare porteføljeanalyserapporter med lenker til nyheter og forskning Omfattende transaksjonshistorie. Muligheten til å betveveie sin portefølje eller sammenligne den med en indeks eller tilpasset indikatorTaxrapportering faller også i denne kategorien. Full kreditt gis for rapporter som kan opprettes på meglerens nettsted, uten ekstra gebyrer eller dataregistrering nødvendig. Kampkreditt tildeles meglere som fyller tjenester som GainsKeeper og Maxit (skatteanalyse og rapporteringsprogrammer) mot en ekstra avgift
Kundeservice og online hjelp
Denne kategorien evaluerer prosessen en kunde gjennomgår når noe går galt, eller når en kunde trenger litt ekstra håndholding.
Toppkarakter i denne kategorien krever:
- Online hjelp som er lett å finne og bruke. Kontekstsensitiv hjelp tjener flere poeng Tilgjengeligheten av live chat, brukerhåndbøker og ofte stilte spørsmålKort ventetider på hjelp på telefonen Evnen til å besøke en megler i personSystemkapasitet for å håndtere bølger i aksjesalgslåneprogram, som lar kunder som holder en aksje lenge å låne den ut til korte selgere og generere inntekter Tilby porteføljemarginering
Utdanning og sikkerhet
Denne kategorien evaluerer hva meglere tilbyr for å hjelpe sine kunder med å bli mer komfortable med å investere i en rekke aktivaklasser, så vel som sikkerhetstiltak.
Toppkarakter i denne kategorien krever:
- Utdanningstilbud av høy kvalitet, både online og liveWebinarer, videoer og tekst som er organisert i læringsveier som er foretrukket Beregnere og planleggingsverktøy TofaktorautentiseringSikkerhetsmålsstatistikk av tredjepartsevaluerere. Styrke passordene hver megler krever, og om passordendringer blir tvunget fra tid til annen til tid Bruk av biometrisk identifikasjon på mobile enheter
kostnader
Denne kategorien evaluerer bunnlinjen for bruk av meglers plattformer og tjenester.
Vi sammenlignet provisjoner for aksje- og opsjonshandler og marginrenter, noe som ga flere poeng for lavere kostnader. Vi antok aksje- / ETF-handler med blokkeringer på 500 aksjer, og tobente opsjonspålegg på 5 kontrakter hver. Vi skalerte poengene som ble tildelt, slik at de laveste kostnadene i gruppen tjente maksimalt antall poeng, med brøk (og sporadiske nuller) gitt til de dyrere meglerne. Aksjekommisjoner er den største faktoren her, men andre transaksjons- og serviceavgifter blir også vurdert.
Full kreditt i denne kategorien kan oppnås ved:
- Svært lave aksjekommisjoner $ 5 eller mindre for å handle 10 opsjonskontrakterMundefondstransaksjoner under $ 10 for fond som ikke er på en ikke-transaksjonsavgiftslisteMarginalrenter under 4% Lave (eller ingen) gebyrer for obligatoriske bedriftshandlinger Ingen kontovedlikehold eller datagebyrer
Hvordan vi oppdaterer dataene
Våre online meglerrangeringer er basert på all tilgjengelig informasjon på det tidspunktet vi utførte våre anmeldelser. Vi konkluderte med funnene våre 1. februar 2019. Vi er klar over at online meglere gjør plattformjusteringer, produktforbedringer og prisendringer kontinuerlig, og dataene vi inkluderte i vår gjennomgang kan endres fra tid til annen. Vi har kontinuerlig kontakt med nettmeglerne i vår rangering for å holde oss oppdatert om endringene deres, slik at vi kan oppdatere våre anmeldelser.
Konklusjon
Som vi oppgir gjennom våre online megleranmeldelser, er alle investorer unike og har varierende behov basert på sine mål. Vi tror at vår omfattende vurderingsprosess dekker disse behovene så grundig som mulig gitt informasjonen tilgjengelig for oss på det tidspunktet. Selv om det alltid vil være outliers, er vi sikre på at vi har brukt den mest nyttige metodikken for å gjennomgå og rangere online meglere i henhold til de mest populære brukssakene blant handelsmenn og investorer på nettet.
Vi takker for tilliten.
