Hva er en investeringsanalytiker?
En investeringsanalytiker er en finansiell profesjonell med ekspertise i å evaluere finansiell og investeringsinformasjon, typisk med det formål å gi kjøp, salg og inneha anbefalinger for verdipapirer. Meglerfirmaer, investeringsrådgivere og verdipapirfondsselskaper ansetter investeringsanalytikere for å utarbeide investeringsforskning til flere formål.
Den mest prestisjefylte sertifiseringen en investeringsanalytiker kan motta er Chartered Financial Analyst (CFA) -betegnelsen. De må ofte bruke en rekke formler og midler for å identifisere informasjon.
Viktige takeaways
- En investeringsanalytiker er en finansiell profesjonell med ekspertise i å evaluere finansiell og investeringsinformasjon. Kjøpesideanalytikere jobber for fondsforvaltere hos aksjefondsmeglere og finansielle rådgivende firmaer og identifiserer investeringsmuligheter for firmaet. Aksjeanalytikere på selgesiden jobber ofte for de store investeringsbanker og utsteder kjøp, salg og inneha anbefalinger samt bedriftsspesifikk forskning.
Grunnleggende om å være en investeringsanalytiker
En investeringsanalytiker forsker på økonomiske forhold, selskapsinformasjon og markedstrender for å bestemme forretnings-, sektor- og bransjeanbefalinger for kjøp eller salg av aksjer eller aksjefond. En aksjeanalytiker holder seg oppdatert med utviklingen i bransjefokuset sitt og lager økonomiske modeller som estimerer fremtidige resultater for selskaper og økonomi. En analytiker evaluerer historiske og fremtidsrettede økonomiske data, typisk gjennom avanserte økonomiske modeller. De studerer og inkorporerer forskning på økonomiske og forretningsmessige trender for en bestemt bransje, geografisk region eller type produkt.
Investeringsanalytikere kommer stort sett i to typer: analytikere på kjøpesiden og analytikere på salgssiden. Kjøpside-analytikere jobber for fondsforvaltere hos verdipapirfondsmeglere og finansrådgivningsfirmaer. De forsker på selskaper i arbeidsgivers porteføljer, så vel som andre selskaper som kan representere lønnsomme investeringsmuligheter. Basert på denne forskningen utarbeider de rapporter som tilbyr kjøp og salg av anbefalinger til ledelsen.
Selgeanalytikere jobber ofte for de store investeringsbankene, for eksempel Goldman Sachs. Jobbene deres innebærer å undersøke de økonomiske grunnleggende faktorene til selskaper som banken vurderer å offentliggjøre og bestemme hvilke som har det sterkeste potensialet for å bli lønnsomme.
For ambisiøse finansanalytikere er en av de viktigste beslutningene om å spesialisere seg som aksjeanalytiker eller forfølge en annen nisje under den bredere paraplyen til finansiell analyse. Følgende sammenligning forklarer noen av de subtile forskjellene mellom en karriere som finansanalytiker og aksjeanalytiker.
$ 76 383
Gjennomsnittlig grunnlønn for en investeringsanalytiker i USA i 2019, ifølge glassdoor.com
Analytikerutdanning
En bachelorstudent har vanligvis hovedfag i økonomi, informatikk, biologi, fysikk eller ingeniørfag og tar kurs i økonomi, økonomi, regnskap og matematikk. En Master of Business Administration (MBA) er også ofte foretrukket for senior investeringsanalytikere. Investeringsanalytikere kan også søke Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verdipapirlisenser som krever selskaps sponsing. Verdipapirlisenser som ofte kreves av investeringsanalytikere inkluderer serien 7 generelle verdipapirrepresentasjonslisens og serie 63 ensartet verdipapiragentlisens. FINRA-lisenser er vanligvis forbundet med salg av spesifikke verdipapirer som firmaets registrerte representant. Investeringsanalytikere kan også søke å få sertifisert Chartered Financial Analyst (CFA).
Analyststillinger
Investeringskompetanse er nødvendig i en rekke ledende roller for investeringsledelse. En porteføljeforvalter velger, administrerer og presenterer produkter, bransjer og regioner for et selskaps investeringsportefølje. Porteføljestyring er nødvendig for et bredt spekter av ansvarsområder innen investeringsstyringsbransjen. Porteføljeforvaltere leies inn av investeringsselskaper for å forvalte alle typer fond med forskjellige mål og fondsstrukturer. Porteføljeforvaltere er ansvarlige for å analysere markedsforhold og investeringssikkerheter og ta beslutninger om kjøp og salg av fondet.
En aksjeanalytiker jobber enten på kjøpesiden eller på salgssiden for en virksomhet. En kjøpsanalytiker er først og fremst en porteføljestyringsanalytiker som lager investeringsundersøkelser og investeringsanbefalinger for porteføljer med store mengder kapital som aksjefond, hedgefond og forsikringsselskaper. En analytiker på salgssiden gir råd til finansielle serviceselskaper om verdipapirer, for eksempel aksjer eller obligasjoner.
