Hva er investeringsstil
Investeringsstil er en overordnet strategi eller teori som brukes av en investor for å sette aktivaallokering og velge individuelle verdipapirer for investering.
BREAKING NED Investering Style
Investeringsstiler for enkeltinvestorer er vanligvis bygd ut fra sin risikotoleranse, som generelt kan klassifiseres som enten konservativ, moderat eller aggressiv. Risiko er vanligvis en primær bekymring for enkeltinvestorer når de bestemmer en investeringsstil og tar investeringsbeslutninger. Risiko er også vanligvis et sentralt aspekt ved avsløring for investorer når de analyserer forvaltede midler til investering.
Hvordan velge din investeringsstil
Optimale porteføljer
Moderne porteføljeteori antyder at investorer bør være praktiske når det gjelder å diversifisere investeringene sine for å oppnå optimal risiko og avkastning. Likevel, med risiko som et primært hensyn, har investorer fremdeles et mangfold av investeringer for å bygge en personlig portefølje av individuelle verdipapirer eller forvaltede fond. I investeringsuniverset vil investorer finne både verdipapirer og fond rapporteringsegenskaper som passer til en investors investeringsstil.
Individuelle verdipapirer
Når de investerer i individuelle verdipapirer, ser investorer ofte på aksjer, obligasjoner og råvarer. Hver har forskjellige risikonivåer og investeringsegenskaper. Konservative investorer kan søke individuelle verdipapirer for inntekt. Mange stabile aksjer med stor kapital betaler utbytte som gir konservativ til moderat risiko med jevn inntekt. Obligasjoner kan også være en toppinvestering for inntektsinvestorer, ettersom de gir jevn utbetaling fra kupongbetalinger.
Innenfor hver aktivaklasse vil investorer også finne underkapitalklasser som kan lede deres investeringsstil. Innenfor aksjer kan undervurderklasser omfatte vekst eller verdi. Innenfor obligasjoner kan investorer velge å investere høyere på risikospekteret, med høyrenteobligasjoner, eller mer konservativt, med høykvalitetsobligasjoner.
Forvaltede kontoer og fond
Finansielle tjenesteleverandører og investeringsledere i hele bransjen tilbyr både forvaltede kontoer og forvaltede fond som kan støtte stil eller tematisk investering.
Administrerte kontoer
Robo-rådgivere, pakke kontoer og separat administrerte kontoer er alle alternativer for investorer som søker støtte til å styre en viss investeringsstil. Robo-rådgivere og innpakningskontoer baserer ofte stilinvesteringer på en investors risikoprofil, med aktiv ledelse som også tilbyr tilpassede alternativer for investeringsstil. Motif Investing er et selskap som gir robo-rådgivning for investorer som søker å bygge en tilpasset portefølje basert på personlige preferanser og temaer. Tjenesten støtter tematiske investeringer og også samfunnsansvarlige investeringer.
Forvaltede fond
Investering i forvaltede fond kan være en av de beste måtene å investere for stil, samtidig som du får fordelene med profesjonell diversifisering. De fleste verdipapirfond og børsnoterte fond (ETF) vil bruke en jevn investeringstil. For 1940 Act-midler må en forvalter sin investeringsstil være tydelig artikulert og avslørt i fondets prospekt, som er arkivert med dets registrering.
I forvaltningsfondets investeringsbransje vil investorer finne alle typer alternativ for investeringstil som generelt faller inn i risikotoleransekategorier.
Konservative investorer vil ofte se på renteprodukter som pengemarkedsfond, lånemidler og obligasjonsfond. Disse midlene er også gode investeringer for inntektsinvestorer, ettersom de betaler jevnlig utdeling. Investeringsstiler i denne konservative gruppen kan variere av kort, mellomlang og langvarig varighet, samt kredittkvalitet.
Moderate risikoinvestorer trekkes ofte til aksjer med stor kapital og blue-chip og verdiinvestering. Blue-chip aksjer med stor hette gir fordelen av modne virksomheter og regelmessig utbytte. Verdiinvesteringer identifiseres som underpresterende egenverdi og kan tilby utbytte med langsiktig kapitalvurdering, som tjener godt og langsiktig eierandel.
Aggressive investorer vil søke investeringsstiler med høyere risiko i markedet, for eksempel vekstfond, aggressive vekstfond, kapitalmulighetsfond og alternative hedgefondinvesteringer som har bredere fleksibilitet til å utnytte gearing og derivater. Internasjonale aksjer, for eksempel fond fokusert på fremvoksende markeder, BRIC-land eller Asia ex-Japan, kan også være attraktive investeringsstiler for mer aggressive investorer.
Passiv kontra Aktiv
Blant alle risikokategorier vil investorer også finne passive kontra aktive fond. Noen investorer kan velge en passiv investeringsstil som gir eksponering for ulike segmenter i markedet ofte med lavere kostnader og lavere risiko.
Due Diligence
Hver investor vil ha sin egen investeringsstil og metoder for å styre investeringer. Gjør-det-selv-investorer vil ta en mer uavhengig tilnærming, mens investorer som bruker full-service økonomiske rådgivningsplattformer har en tendens til å stole mer på profesjonelle råd for å hjelpe til med å forme sine investeringsstiler.
Uavhengig av hvilken investeringsstil en investor følger, er due diligence et viktig aspekt for å sikre at en investering oppfyller en investors stil og også for å opprettholde investeringsstil. Å velge fond med tydelig fulgte investeringsstilmål kan hjelpe investorer med å administrere en målrettet portefølje. Å jobbe med en finansiell rådgiver eller investeringstjeneste som benytter regelmessig rebalansering, kan også hjelpe investorene til å unngå stildrift og sikre at investeringene deres opprettholdes i henhold til deres preferanser for investeringsstil.
