Innholdsfortegnelse
- BGSTX
- FBALX
- Sammenligning av VGSTX og FBALX
Et balansert fond er et aksjefond som inneholder en aksjekomponent, en obligasjonskomponent og noen ganger en pengemarkedsdel i en enkelt portefølje. Generelt holder disse midlene seg til en relativt fast blanding av aksjer og obligasjoner. Deres eierandeler er balansert mellom egenkapital og gjeld og har som mål mellom vekst og inntekt. Derfor navnet deres "balansert."
Balanserte fond er rettet mot investorer som er ute etter en blanding av sikkerhet, inntekt og beskjeden kapitalvurdering med eksponering for både vekst og verdi. Investorer som søker diversifisering i allokering av eiendeler, kan synes disse midlene er attraktive fordi de får en balanse mellom langsiktig kapitalvurdering og kapitalbevaring. Ved å gi inntekter gjennom utbetalende aksjer og renteinstrumenter har disse investeringene vanligvis mye lavere volatilitet enn rene vekststrategier.
Det er hundrevis av aksjefond som passer inn i denne blandede verdien og vekstkategorien. Mens mange av disse fondene har lignende profiler, skiller noen seg ut for deres levetid og avkastningskonsistens. De beste fondene i denne gruppen tilbyr også lave utgiftsforhold, kvalitetsstyringsgrupper og begrenset omsetning av eiendeler. Følgende er en analyse av to tiltalende fond i denne kategorien som har lange, vellykkede merittliste.
Viktige takeaways
- Balanserte fond gir investorer porteføljer fordelt på vekst- og verdiaksjer samt en obligasjonsdel. Denne blandingen gir redusert risiko og større diversifisering, noe som er ønsket av mange investorer. Her ser vi på bare to populære valg blant de mange balanserte fondene som investorer kan velge.
Vanguard STAR Investor Shares (VGSTX)
Vanguard STAR Investor Shares ("VGSTX") er en del av kategorien Vanguard-fondets moderate tildelingskategorier. Fondet begynte å handle 29. mars 1985, og har fått en fire-stjerners rangering fra Morningstar over tre-, fem- og 10-års tidsrammer. VGSTX er strukturert som et fond av fond, noe som betyr at den investerer i andre Vanguard-aksjefond. Den søker en diversifisert tilnærming til å investere og fordeler 60 til 70% av eiendelene sine til verdipapirfond som investerer i aksjer, 20 til 30% av eiendelene til fond som investerer i obligasjoner, og 10 til 20% til fond som investerer i korte trekk kortsiktige, renteinstrumenter. VGSTX har et minimumskrav på begynnende investering på $ 1000, og en netto utgiftsgrad på 0, 31%. Fondet har gitt avkastning over gjennomsnittet over flere tidshorisonter.
Den treårige investoravkastningen er rangert som den 27. beste blant de 861 fondene som er rangert over denne tidsperioden, mens den rangerte som den 25. over en femårsperiode blant de 745 fondene som er inkludert som sine jevnaldrende. Fondets 10-årige avkastning rangerte 22. plass blant 500 fond i sin kategori. VGSTX ble vurdert av Morningstar som gjennomsnittlig risiko for sin kategori over tre-, fem- og 10-års tidshorisont. VGSTX forvaltes av William Coleman, som begynte i Vanguard i 2006 og begynte å forvalte fondet i 2013. Siden fondet tildeler eiendelene sine til andre Vanguard-aksjefond, får investorer fordelene med å spre risiko blant flere forvaltere med forskjellige strategier.
Fidelity Balanced Fund (FBALX)
Fidelity Balanced Fund ("FBALX") er i moderat tildelingskategori for Fidelity fondsfamilien. Fondet har fått en femstjerners Morningstar-rating over en treårs tidshorisont, og en fire-stjerners rating over fem- og 10-års tidsrammer. Strategien er å målrette inntekter og kapitalgevinster mens du tar moderat risiko. FBALX investerer omtrent 60% av eiendelene i aksjer og resten i rentepapirer, inkludert gjeld med høy avkastning. Fondet fordeler minst 25% av forvaltningskapitalen til seniortraner av rentepapirer, inkludert foretrukket aksje. FBALX, som begynte å handle 6. november 1986, har en årlig utgiftsgrad på 0, 53% og et minimumskrav på initial investering på 2500 dollar. I likhet med VGSTX har den prestert ekstremt bra over flere tidsrammer i forhold til sin jevnaldrende gruppe.
Fondets treårige avkastning rangert som sjette beste blant de 861 fondene rangert over denne tidsperioden. Den fem år lange ytelsen rangerte den niende blant de 745 fondene i sin kategori. Fondet oppnådde den 17. høyeste 10-årige avkastningen av de 500 fondene rangert i sin kategori. Tobias Welo har vært hovedsjef i fondet siden 14. november 2011.
Sammenligning av VGSTX og FBALX
Som de fleste indeksinvesteringer, er moderat tildelingsfond ideell for langsiktige kjøp og hold investorer. Moderat tildelingsfond lar investorer høste fordeler fra både vekst og verdiinvestering uten å måtte sette tid i konjunkturene. Både VGSTX og FBALX er attraktive muligheter i denne kategorien og har forskjellige styrker. Siden VGSTX er et fond av fond, har investorer diversifiseringsfordeler fra forskjellige styringsstiler, som FBALX ikke tilbyr. I tillegg har VGSTX lavere gebyrer enn FBALX. FBALX har imidlertid prestert litt bedre enn VGSTX over både mellomliggende og lengre tidsrammer. De to fondene har lignende tildelingsstrategier, noe som gjør en avgjørelse mellom dem til en veldig nær samtale.
