Gjennomsnittlig årlig avkastning i langsiktig investering i eiendommer varierer etter konsentrasjonsområdet i sektoren. Gjennomsnittlig 20-årsavkastning i næringseiendommer bedre enn S&P 500-indeksen, og løper på rundt 9, 5%. Bolig- og diversifiserte eiendomsinvesteringer gjør det litt bedre, i gjennomsnitt 10, 6%. Eiendomsinvesteringer (REITS) presterer best, med en gjennomsnittlig årlig avkastning på 11, 8%.
S&P 500-indeks
S&P 500-indeksens gjennomsnittlige årlige avkastning de siste 20 årene er omtrent 8, 6%. Ved enhver måling har eiendomssektoren overgått det samlede markedet, til og med innarbeidet den drastiske kollaps i boligprisene under finanskrisen i 2008.
Eiendomssektoren er delt inn i to hovedkategorier: bolig- og næringseiendom. Innenfor begge kategoriene er det enorme og varierte muligheter for investorer, for eksempel råmark, enkeltboliger, leilighetsbygg og store kommersielle kontorbygg eller shoppingkomplekser. Investorer kan velge å investere direkte i bolig- eller næringseiendom eller investere i eiendomsselskapsaksjer eller obligasjoner. Det er også aksjefond og børshandlede fond (ETF-er) som sporer eiendomssektoren.
diversifisering
En måte investorer lett kan få diversifisering i eiendomsinvesteringer på er gjennom å investere i et av de best presterende eiendomsinvesteringsinstrumentene, REITS. REITS er verdipapirer som handler på en børs, akkurat som vanlige aksjer. REITs kan investeres i eiendommer, eiendoms- eller eiendomsforvaltningsselskaper, pantelån eller en hvilken som helst kombinasjon av disse. De er spesialregulerte og tilbyr skattefordeler og investeringsfordeler, for eksempel planer for reinvestering av utbytte. REIT har etablert et rykte for å tilby investorer likviditet, diversifisering og god samlet investeringsavkastning.
Investorer kan investere direkte ved å kjøpe aksjer i REIT eller få tilgang til dem gjennom verdipapirfond eller ETF-er i eiendomssektoren som har store porteføljeinnehold av REIT-er.
Rådgiver Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Selv om det absolutt kan være en del av en portefølje, kan det hende at avkastningen til å eie fast eiendom ikke er helt hva du tror. Med ditt primære hjem, i de fleste tilfeller, vil du være heldig å følge med inflasjonen, viser forskning. Jeg vil gi et ord av forsiktighet. Vi har vært i et miljø med lav hastighet i lang tid. Eiendommer betaler ofte høyt utbytte. Hvis avkastningen kom fra høyere kontantstrøm enn normal, kan rentene falle hvis rentene skulle stige.
Å investere i REIT er en flott måte å få eksponering for eiendom, bare vet hva du kjøper. REIT-er for privat plassering er lagdelt med gebyrer og interessekonflikter. Forstå hva du kjøper med børsnoterte REIT-er også. Har de for eksempel mange kjøpesenteregenskaper som går gjennom en sekulær forandring etter hvert som flere handler på nettet.
