Innholdsfortegnelse
- Når du skal gjøre like beløp
- Når du skal gjøre forskjellige beløp
- Kunne et barn saksøke for mer?
- Hvordan beskytte dine ønsker
- Bunnlinjen
Det kan være en vanskelig virksomhet å dele opp boet ditt blant avkom. Husker du hva som skjedde med Shakespeares King Lear? Å ikke ha en vilje er imidlertid høyden av uansvarlighet. Oppgaven må stilles overfor.
Det er mange situasjoner der det åpenbare alternativet - en lik fordeling av eiendeler blant barn - er det riktige valget. Men i noen familier kan det ikke være fornuftig å gi hvert barn en identisk arv. Som eiendomsplanleggingsadvokater påpeker, er det forskjell mellom å forlate en lik arv, der hvert barn får samme beløp, og en rettferdig arv, der hvert barn får det som er rettferdig, gitt hans eller hennes omstendigheter.
Så når er det fornuftig å forlate hvert av barna dine den samme arven, og når gir en annen ordning mer mening? Og hvordan kan hvert valg påvirke søsken harmoni og om dine ønsker blir utført slik du hadde tenkt? Les videre.
Viktige takeaways
- Det er ofte fornuftig å dele opp boet ditt på en lik måte mellom barna dine, spesielt når historien og omstendighetene deres er like. Kvalitetsfordeling kan også unngå familiekonflikt som reiser spørsmål om rettferdighet eller favoritter. Kvalitetsfordeling kan imidlertid ikke være rettferdig fordeling, spesielt når noen barn tidligere har blitt foretrukket økonomisk fremfor andre, eller andre har tøffere økonomiske vanskeligheter.
Når du skal gjøre like beløp
Hvis det er tre barn, betyr en lik splitt tydeligvis at hver vil få en tredjedel av det gjenværende boet etter at begge foreldrene har gått bort. "Det er fornuftig at hvert barn får samme arv når hvert barn har lignende behov og har en lignende beliggenhet i livet, hvert barn har fått lignende støtte fra foreldrene sine, og hvert barn er mentalt og følelsesmessig dyktig og ansvarlig, " sier Laura K. Meier, en advokat for eiendomsplanlegging i Newport Beach, California, og forfatteren av “Good Parents Worry, Great Parents Plan — Wills, Trusts and Estate Planning for Families of Young Children.”
Hvis for eksempel barna dine har fullført college (med at du betaler undervisningen) og ikke lenger er avhengige av deg for økonomisk hjelp, hvis ingen barn har et handikap eller en alvorlig sykdom, og hvis alle har vist at de har ansvar for penger, Det er logisk å dele eiendelene dine jevnt mellom seg.
Hvis testamentene dine inkluderer eiendommer og andre materielle eiendeler, må du bestemme dollarverdien til hver eiendel og bestemme hva som er mest fornuftig å overlate til hvert barn. Tenk på den vanlige situasjonen der barn er spredt over hele landet. "Hvis ett barn alltid elsket primærhuset i Connecticut og fremdeles bor i nærheten, kan det være fornuftig å testamentere det til ham eller henne, " sier Eric Meermann, visepresident for Palisades Hudson Financial Group i Stamford, Conn. Et annet barn, som bor i Florida, kunne arve strandhuset i Boca. "Eventuelle forskjeller i verdiene på eiendommene kan utgjøres i kontanter eller andre eiendeler, " fortsetter han.
Det er også mindre hyggelige grunner til å overlate en lik arv, selv om du føler at et eller flere av barna dine ikke fortjener det: Å gjøre det kan bidra til å unngå kostnadene ved konflikt, både følelsesmessig og økonomisk. Bare fra rettssaken er den beste måten å bestemme seg for å veie sannsynligheten for at et barn drar et eiendom gjennom rettssaker, ifølge Philip J. Ruce, en advokat for eiendomsplanlegging ved Stone Arch Law Office i Minneapolis. Et søksmål "tapper økonomisk og følelsesmessig for familien og for boet ditt, " sier han, og vil "føre til at noen av eiendelene dine havner på et annet sted enn du hadde håpet - i advokatenes lommer."
Skulle din vilje bestrides etter at du dør, vil noen av eiendelene dine gå i lommene til advokater i stedet for til arvingene dine.
Når du skal gjøre forskjellige beløp
Å forlate hvert barn en like stor del av paien føles ikke alltid riktig. Kanskje et av avkomene dine opptrer som din omsorgsperson, og du vil belønne ham eller henne for den hengivenheten eller gjøre erstatning for tapt tid og lønn, utgjør Candice N. Aiston, grunnlegger og leder eiendomsplanleggingsadvokat for Aiston Law i Portland, Ore.
Eller kanskje har du gitt ett barn betydelig mer penger i løpet av livet enn du har gitt til et annet, for eksempel, 50 000 dollar for et bryllup, gradskole eller en forskuddsbetaling på et hus. I dette scenariet, hvis du ellers ville forlate dine to barn like arv på $ 200 000 per stykk, kan du i stedet overlate $ 175 000 til barnet du tidligere har gitt penger til og $ 225 000 til barnet du ikke hadde. Denne fordelingen følger rettferdig, ikke lik retningslinje.
Du kan også bestemme deg for å testamentere forskjellige beløp når du har en blandet familie, med ett barn som kan forvente å fortsette å motta støtte fra en annen forelder; når du driver en familiebedrift og ett barn har en større eierandel enn et annet; eller når ett barn er økonomisk uforsvarlig, har en avhengighet du ikke ønsker å støtte, eller på annen måte ikke fortjener eller ikke kan stole på med en fallfall.
Aiston sier at den overordnede retningslinjen bør være fremme av familieharmoni. "Det er utrolig hvor mange familier som går fra hverandre etter at foreldrene dør på grunn av hvordan boet er delt opp, " sier hun.
Din beste retningslinje for å dele boet ditt bør være fremme av familieharmoni.
Kunne et barn saksøke for mer?
Det første trinnet er å utarbeide viljen din med bistand fra en advokat som skal planlegge eiendommer mens du har et godt sinn og minne og uten unødig innflytelse fra et av barna dine. "Undue påvirkning" betyr at et av de andre barna dine tror - eller i det minste tror det kan bevises i retten - at du ble manipulert under prosessen med å opprette din vilje. Som et resultat, hevder det barnet, uttrykte du ønsker om at du ellers ikke ville ha det, eller som ikke egentlig var det du ønsket. Du vil ikke være der for å forsvare deg mot en slik påstand, så du må sørge for at ingen med hell kan argumentere for det.
"Mangel på kapasitet", en annen måte en vilje kan bli utfordret på, betyr at du ikke forsto hva du gjorde da du opprettet eller endret viljen din, kanskje på grunn av din alder eller fordi en fysisk eller psykisk sykdom hadde uthulet din evne til å ta gode beslutninger. Et barn kan også prøve å argumentere for at din vilje ikke er gyldig på grunn av svindel eller fordi signaturen din ikke ble vitne til.
En klausul uten konkurranse, som bestemmer at alle som bestrider testamentet mister arven, kan brukes til å motvirke juridiske utfordringer.
Hvordan beskytte dine ønsker
Det er måter å minimere sjansene for at et ugunstig barn bestrider viljen din i retten, i tillegg til måter å minimere det barns sjanser til å vinne hvis han eller hun gjør det. "En klausul uten konkurranse sammenkoblet med minst en nominell gave kan skape et stimulans for å utfordre, " sier Gottlieb. En klausul om ikke-konkurransedyktighet er i utgangspunktet språk i testamenten din som sier at enhver arv som tar viljen din for retten, mister enhver testamente. Det er her den nominelle gaven kommer inn - for at klausulen skal være effektiv, må barnet ditt ha noe å tape. Du må forlate det ugunstige barnet nok til at han eller hun sannsynligvis har mer å vinne ved å holde seg stille enn ved å gå til retten.
Det er et usmakelig alternativ, for å være sikker, men det kan bety den beste sjansen for å holde viljen din intakt. Håndhevbarheten av disse klausulene varierer avhengig av stat, men sjekk statens lover før du vurderer dette alternativet.
Eiendomsplanleggingseksperter sier at andre måter å unngå utfordringer mot viljen din inkluderer:
- Bruke en tillit for å gi struktur for et barn som kanskje ikke er i stand til å forvalte en arv ansvarlig på egen hånd. Å ha legen din som et vitne når du signerer din vilje for å ugyldiggjøre påstander om manglende kapasitet. Ekskluder alle barn fra viljen -skrivingsprosess for å ugyldiggjøre påstander om utilbørlig innflytelse. Diskuter viljen din med hvert barn for å unngå overraskelser og forklare din begrunnelse.
Et søksmål av denne typen vil sannsynligvis ende i et forlik, sier Ruce, og legger til, "Det oppgjøret vil på en måte variere eiendomsplanen din, fordi midler sannsynligvis vil ende på et annet sted eller med en annen person enn du hadde håpet.”
Bunnlinjen
"Det viktigste å huske når du deler opp en arv, er at det er pengene dine, og du har rett til å gjøre med det du velger, " sier Ruce. Når det er sagt, er en lik arv mest mulig fornuftig når gaver eller økonomisk støtte du har gitt barna dine i løpet av livet ditt har vært minimalt eller vesentlig likt, og når det ikke er en situasjon der ett barn har gitt mesteparten av varetektet ta vare på en aldrende forelder.
"Når det er faktisk eller oppfattet ulikhet, øker sannsynligheten for at noen ser etter rettsmidler betydelig, " sier Ruce. Du må bestemme hvor viktig den risikoen gir barnas temperament, deres forhold til hverandre, og om noen risiko ved å etterlate en ulik arv er verdt det du prøver å oppnå. Det er ikke lett å planlegge eiendommer nøye, men det er viktig.
