Hvis du er bekymret for korrigering av aksjemarkedet, eller til slutt tar turen inn på bjørnemarkedets territorium, vil du vurdere de børsnoterte fondene (ETF) dekket nedenfor. De vil alle gi deg mer beskyttelse mot nedsiden enn de aller fleste ETF-er i hele ETF-universet. Imidlertid er det noen vanlige misoppfatninger om disse ETF-ene du trenger å vite om.
For enkelhets skyld har ETF-ene nedenfor blitt delt inn i to grupper: Top-Tier og Second-Tier.
Toppnivået
Forbrukerstifter Velg sektor SPDR ETF (XLP)
Formål: Sporer ytelsen til forbrukerstifter Velg sektorindeks.
Sum eiendeler: 8, 14 milliarder dollar (per 15/15/15)
Oppstartdato: 16. desember 1998
Gjennomsnittlig daglig volum: 7, 4 millioner
Utbytte: 2, 55%
Utgifter: 0, 15%
Topp 3 beholdninger:
The Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
April 2008 High (før krasj): $ 28.49
Februar 2009 Lav (bunnen av markedskrasj): $ 20, 36
Analyse: Et tap er et tap, men XLP holdt seg ekstremt godt i forhold til sine jevnaldrende i løpet av den vanskeligste tiden. (For mer, se: Consumer Staples XLP ETF.)
iShares US Healthcare Providers (IHF)
Formål: Sporer resultatene av Dow Jones US Select Health Care Providers Index.
Sum eiendeler: 819, 16 millioner dollar
Startdato: 1. mai 2006
Gjennomsnittlig daglig volum: 54, 280
Utbytte: 0, 16%
Utgifter: 0, 45%
Topp 3 beholdninger:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
April 2008 Høy: 49, 69 dollar
Februar 2009 Lav: $ 30, 13
Analyse: IHF holdt ikke eksepsjonelt godt opp under den siste krisen, og det vil sannsynligvis ikke sette pris på om det er en annen krise. Imidlertid vil det sannsynligvis holde bedre enn forrige gang siden Baby Boomers er i ferd med å komme inn i en alder hvor de vil kreve mye helsevesenets relaterte produkter og tjenester. (For mer, se: Top Performing Healthcare ETFs .)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Formål: Sporer resultatene til NASDAQ US Dividend Achievers Select Index.
Sum eiendeler: 20, 76 milliarder dollar
Startdato: 21. april 2006
Gjennomsnittlig daglig volum: 879 500
Utbytte: 2, 13%
Utgifter: 0, 10%
Topp 3 beholdninger:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart Stores Inc: 3, 99%
The Procter & Gamble Co.: 3, 91%
April 2008 Høyt: $ 55, 19
Februar 2009 Lav: $ 33, 18
Analyse: VIG holdt ikke godt opp under den siste krisen. Det kan også være tilfelle i fremtiden. På den annen side sporer denne lave utgiftene ETF resultatene til selskaper som har rekord med å øke utbyttet over tid. Selskaper som disse har nesten alltid sunne balanser og genererer sterk kontantstrøm. Derfor vil det sannsynligvis være vær for stormen. Den riktige tilnærmingen her vil være å kjøpe VIG på alle fall, og vite at det bare er et spørsmål om tid før disse eliteselskapene spretter tilbake. (For mer, se: Traders Look to Dividend Fund .)
Andre nivået
Verktøy Velg sektor SPDR ETF (XLU)
Formål: Sporer ytelsen til verktøyet Velg sektorindeks.
Sum eiendeler: 6, 38 milliarder dollar
Oppstartdato: 16. desember 1998
Gjennomsnittlig daglig volum: 13, 2 millioner
Utbytte: 3, 43%
Utgiftsforhold: 0, 15%
Topp 3 beholdninger:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
April 2008 Høy: $ 41, 31
Februar 2009 Lav: $ 25, 35
Analyse: Hvis du forsker på "resesjonssikre ETF-er", vil du ofte finne XLU på listen. Men dette er grunnen til at du må være forsiktig med det du leser. Som du ser, klarte ikke XLU seg særlig bra under den siste krisen. Det vil trolig være det neste i løpet av neste krise. Selv om verktøy generelt blir sett på som trygge, er problemet at de er utnyttet. Derfor, når rentene øker, vil gjeldene deres bli dyrere. Gjeld til egenkapital for Duke, NextEra Energy og Southern Co. er henholdsvis 1.04, 1.44 og 1.17. Dette er ikke forferdelig forhold, men de er ikke trøstende i et miljø med høyere rente, heller. (For mer, se: Er det på tide med fond med lav volatilitet?)
Invesco Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ)
Formål: Sporer resultatene av Dynamic Food & Beverage Intellidex Index.
Sum eiendeler: 266, 83 millioner dollar
Oppstartdato: 23. juni 2005
Gjennomsnittlig daglig volum: 91, 133
Utbytte: 1, 28%
Utgifter: 0, 61%
Topp 3 beholdninger:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
The Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
April 2008 Høy: $ 16, 82
Februar 2009 Lav: $ 11, 13
Analyse: En håndterbar nedgang i de verste tider. Og PBJ investerer i det beste av det beste i mat og drikke. Den eneste grunnen til at PBJ er på Second-Tier-listen er på grunn av utgiftsgraden på 0, 61%, som er marginalt høyere enn gjennomsnittlig utgiftsgrad på ETF på 0, 46%. Dette økte utgiftsforholdet spiser fortjenesten din og akselererer tapene. (Se mer: når er riktig tidspunkt for mat- og drikkevarebeholdninger? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Formål: Sporer resultatene til MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50.
Forvaltningskapital: 2, 52 milliarder dollar
Oppstartdato: 26. januar 2004
Gjennomsnittlig daglig volum: 114.462
Utbytte: 1, 90%
Utgifter: 0, 12%
Topp 3 beholdninger:
The Procter & Gamble Co.: 10, 92%
Coca-Cola Co: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
April 2008 Høy: $ 69, 85
Februar 2009 Lav: 49, 53 dollar
Analyse: Med denne ETF som tilbyr et veldig lavt utgiftsforhold og holder topp selskaper, lurer du kanskje på hvorfor det er på Second-Tier-listen. Det kan besvares med ett ord: likviditet. (For mer, se: Forbrukerstifter forsvare seg mot volatilitet.)
Bunnlinjen
Vurder ETF-ene ovenfor for beskyttelse mot nedsiden, spesielt de i kategorien Top-Tier. Når det er sagt, hvis du virkelig er bekymret for at markedet vakler og ønsker beskyttelse mot nedsiden, ville det sikreste spillet være et innslag i penger. Hvis markedet brister, vil det finne sted i et deflasjonært miljø. Hvis du er i kontanter, vil verdien av de kontantene øke (hver dollar vil gå lenger). (For mer, se: 4 ETF-strategier for et nede marked og topp 5 resesjonsaksjer .)
